| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-9页 |
| 导论 | 第9-16页 |
| 一、研究的背景 | 第9-11页 |
| 二、研究的方法 | 第11-13页 |
| 三、本文的研究思路和主要内容 | 第13-14页 |
| 四、本文的创新和不足之处 | 第14-16页 |
| 第一章 资产证券化风险理论研究综述 | 第16-35页 |
| 第一节 资产证券化风险研究的模式划分 | 第17-24页 |
| 一、资产证券化风险研究的传统模式特征 | 第18-21页 |
| 二、资产证券化风险研究的现代模式特征 | 第21-24页 |
| 第二节 传统资产证券化风险研究的回顾与评价 | 第24-30页 |
| 一、传统资产证券化风险研究的回顾 | 第25-29页 |
| 二、对传统资产证券化风险研究的评价 | 第29-30页 |
| 第三节 现代资产证券化风险研究的回顾与评价 | 第30-34页 |
| 一、现代资产证券化风险研究的回顾 | 第30-32页 |
| 二、对现代资产证券化风险研究的评价 | 第32-34页 |
| 本章小结 | 第34-35页 |
| 第二章 资产证券化风险的主要表现形式 | 第35-45页 |
| 第一节 传统资产证券化风险的主要表现形式 | 第35-39页 |
| 一、资产证券化的隔离风险 | 第35-37页 |
| 二、资产证券化的现金流风险 | 第37-39页 |
| 三、资产证券化的提前偿付风险 | 第39页 |
| 第二节 现代资产证券化风险的主要表现形式 | 第39-44页 |
| 一、资产证券化的评级风险 | 第40-41页 |
| 二、资产证券化的监管风险 | 第41-42页 |
| 三、资产证券化的道德风险 | 第42-44页 |
| 本章小结 | 第44-45页 |
| 第三章 中国资产证券化风险的主要表现形式和现存问题 | 第45-52页 |
| 第一节 中国资产证券化风险的主要表现形式 | 第45-48页 |
| 一、中国资产证券化的评级风险 | 第45-46页 |
| 二、中国资产证券化的监管风险 | 第46-47页 |
| 三、中国资产证券化的道德风险 | 第47-48页 |
| 第二节 中国资产证券化现存的主要问题 | 第48-51页 |
| 一、法律制度的障碍 | 第48页 |
| 二、配套环境方面的障碍 | 第48-49页 |
| 三、会计和税收制度方面的障碍 | 第49页 |
| 四、权威社会中介机构的缺失 | 第49-50页 |
| 五、外汇管理体制的障碍 | 第50页 |
| 六、利率管制制度的障碍 | 第50-51页 |
| 七、信用制度的障碍 | 第51页 |
| 本章小结 | 第51-52页 |
| 第四章 中国资产证券化风险的发生原因与形成机制 | 第52-68页 |
| 第一节 中国资产证券化风险的发生原因 | 第52-55页 |
| 一、资产证券化风险发生的内生性原因 | 第52-53页 |
| 二、资产证券化风险发生的外生性原因 | 第53-54页 |
| 三、中国资产证券化风险发生的特有原因 | 第54-55页 |
| 第二节 中国资产证券化风险的形成机制 | 第55-66页 |
| 一、资产证券化风险形成机制的历史演进分析 | 第56-58页 |
| 二、经典金融风险成因理论对资产证券化风险的解释 | 第58-61页 |
| 三、资产证券化风险形成的关键：短周期中基准利率的宽幅波动 | 第61-63页 |
| 四、资产证券化风险的本土适应效率 | 第63页 |
| 五、资产证券化风险的演化路径 | 第63-64页 |
| 六、中国资产证券化风险形成机制的特殊性 | 第64-66页 |
| 本章小结 | 第66-68页 |
| 第五章 中国资产证券化风险调控的制度分析 | 第68-98页 |
| 第一节 制度变迁理论与资产证券化风险调控制度的联系 | 第68-71页 |
| 一、资产证券化风险调控制度的发展及完善符合制度变迁理论 | 第68-69页 |
| 二、非正式制度变迁的重要性 | 第69页 |
| 三、制度是一种公共品 | 第69-70页 |
| 四、行为经济学及其它学科对中国资产证券化风险调控制度建设的启示 | 第70-71页 |
| 第二节 借鉴西方经验，建立更合理的本土化评级制度 | 第71-77页 |
| 一、进行国际合作，培育民族品牌的评级机构 | 第71-73页 |
| 二、借鉴巴塞尔新资本协议银行信用风险衡量方法，加强中国评级制度建设 | 第73-76页 |
| 三、警惕评级过程中的道德风险 | 第76-77页 |
| 第三节 借鉴各国经验，建立完善的本土化监管制度 | 第77-96页 |
| 一、科学定位政府及其监管部门在监管中的作用和职责 | 第77-84页 |
| 二、借鉴银行外包经验，控制资产证券化外包业务风险 | 第84-85页 |
| 三、巴塞尔新资本协议对资产证券化风险监管的借鉴 | 第85-91页 |
| 四、从期货交易中得到的启示 | 第91-92页 |
| 五、稳步推进符合经济规律的监管制度建设 | 第92-95页 |
| 六、监管风险控制和道德风险控制的有机融合和边界选择 | 第95-96页 |
| 本章小结 | 第96-98页 |
| 第六章 中国资产证券化风险控制的对策建议 | 第98-103页 |
| 一、构建资产证券化风险预警系统 | 第98-99页 |
| 二、建立金融突发事件应急机制 | 第99-100页 |
| 三、警惕“软政权化”的侵蚀 | 第100-101页 |
| 四、谨慎借鉴国外经验 | 第101-103页 |
| 参考文献 | 第103-109页 |
| 后记 | 第109页 |
