我国商业银行净利差影响因素的实证研究
| 中文摘要 | 第1-4页 |
| 英文摘要 | 第4-7页 |
| 1 绪论 | 第7-11页 |
| ·研究背景及意义 | 第7-8页 |
| ·研究思路及方法 | 第8-9页 |
| ·研究思路 | 第8-9页 |
| ·研究方法 | 第9页 |
| ·研究框架与创新点 | 第9-11页 |
| ·研究框架 | 第9-10页 |
| ·本文创新点 | 第10-11页 |
| 2 理论基础与我国商业银行净利差现状 | 第11-25页 |
| ·文献综述 | 第11-12页 |
| ·净利差影响因素的理论模型 | 第12-16页 |
| ·静态面板数据模型的说明 | 第16-19页 |
| ·固定效应模型 | 第17页 |
| ·随机效应模型 | 第17-18页 |
| ·固定效应和随机效应的选择 | 第18-19页 |
| ·异方差和序列相关 | 第19页 |
| ·我国商业银行净利差水平 | 第19-25页 |
| ·我国商业银行净利差的整体水平 | 第19-21页 |
| ·我国不同类型商业银行的净利差水平 | 第21-25页 |
| 3 银行净利差影响因素的静态模型估计 | 第25-40页 |
| ·数据来源与计量模型 | 第25-28页 |
| ·数据来源 | 第25页 |
| ·计量模型 | 第25-28页 |
| ·数据描述性统计 | 第28-29页 |
| ·静态模型结果及分析 | 第29-33页 |
| ·我国商业银行净利差的影响因素分析 | 第33-36页 |
| ·银行净利差的影响因素 | 第33-34页 |
| ·市场竞争结构与净利差的关系 | 第34-35页 |
| ·非利息收入与净利差的关系 | 第35-36页 |
| ·两阶段的净利差影响因素分析 | 第36-40页 |
| ·背景介绍 | 第36-38页 |
| ·模型建立 | 第38页 |
| ·实证结果 | 第38-40页 |
| 4 净利差影响因素基于动态模型的分析 | 第40-49页 |
| ·动态面板数据模型的说明 | 第40-41页 |
| ·GMM 估计方法简介 | 第41页 |
| ·模型建立 | 第41-42页 |
| ·估计结果 | 第42-44页 |
| ·动态模型下净利差影响因素的分析 | 第44-49页 |
| 5 结论与建议 | 第49-54页 |
| ·主要研究结论 | 第49-50页 |
| ·对策性建议 | 第50-52页 |
| ·提高商业银行利率定价能力 | 第50页 |
| ·加大政策改革与政府监管力度 | 第50-51页 |
| ·加强风险管理，转变经营理念 | 第51页 |
| ·不同类型的商业银行应加强自身管理 | 第51-52页 |
| ·论文的不足之处和研究展望 | 第52-54页 |
| ·论文的不足之处 | 第52-53页 |
| ·研究展望 | 第53-54页 |
| 致谢 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-59页 |
| 附录 | 第59-65页 |
| A. 数据附录表 | 第59-64页 |
| B. 作者在攻读学位期间发表的论文目录 | 第64-65页 |
| C. 作者在攻读学位期间参与的科研项目 | 第65页 |
