| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第8-15页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第8-9页 |
| 1.2 文献综述 | 第9-13页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第9-11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-13页 |
| 1.3 本文研究的主要内容、思路和方法 | 第13-15页 |
| 1.3.1 研究的主要内容 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究思路 | 第14页 |
| 1.3.3 研究方法 | 第14-15页 |
| 第2章 华融湘江银行个人住房贷款风险管理现状及存在的问题 | 第15-32页 |
| 2.1 个人住房贷款及其违约风险定义 | 第15-17页 |
| 2.1.1 个人住房贷款的定义 | 第15-16页 |
| 2.1.2 违约风险的定义 | 第16-17页 |
| 2.2 华融湘江银行个人住房贷款风险管理现状 | 第17-28页 |
| 2.2.1 华融湘江银行基本情况 | 第17-18页 |
| 2.2.2 个人住房贷款业务发展情况 | 第18-20页 |
| 2.2.3 华融湘江银行个人住房贷款风险管理流程 | 第20-23页 |
| 2.2.4 华融湘江银行个人住房贷款违约风险识别 | 第23-28页 |
| 2.3 华融湘江银行个人住房贷款风险管理存在的问题 | 第28-32页 |
| 第3章 华融湘江银行个人住房贷款违约风险因素问卷调查 | 第32-42页 |
| 3.1 调查目的 | 第32页 |
| 3.2 调查对象 | 第32页 |
| 3.3 调查时间 | 第32页 |
| 3.4 调查问卷设计 | 第32-34页 |
| 3.5 调查方法 | 第34页 |
| 3.6 调查数据统计 | 第34页 |
| 3.7 问卷调查的结论 | 第34-42页 |
| 3.7.1 借款人特征调查结果 | 第34-37页 |
| 3.7.2 贷款属性调查结果 | 第37-38页 |
| 3.7.3 房产属性调查结果 | 第38-40页 |
| 3.7.4 区域房产价格调查结果 | 第40-42页 |
| 第4章 华融湘江银行个人住房贷款违约风险因素Logistic回归分析 | 第42-52页 |
| 4.1 研究设计 | 第42-44页 |
| 4.1.1 研究假设 | 第42页 |
| 4.1.2 变量的选取 | 第42-43页 |
| 4.1.3 变量的量化 | 第43页 |
| 4.1.4 样本的选取和数据来源 | 第43-44页 |
| 4.2 描述性分析 | 第44-45页 |
| 4.3 模型选择及实证分析 | 第45-48页 |
| 4.3.1 相关分析 | 第45页 |
| 4.3.2 因子分析 | 第45-48页 |
| 4.4 Logistic回归分析 | 第48-50页 |
| 4.5 实证分析结论 | 第50-52页 |
| 第5章 违约风险防范的对策与建议 | 第52-61页 |
| 5.1 加强银行内部风险管理体系建设 | 第52-57页 |
| 5.1.1 加强风险管理文化建设 | 第52-53页 |
| 5.1.2 强化贷款全程风险防范 | 第53-56页 |
| 5.1.3 加强宏观经济政策研究 | 第56-57页 |
| 5.2 健全银行外部政策法律环境 | 第57-61页 |
| 5.2.1 构建完善个人信用体系 | 第57-58页 |
| 5.2.2 建立风险担保和保险机制 | 第58-59页 |
| 5.2.3 推进住房贷款证券化 | 第59页 |
| 5.2.4 完善法律法规和失信惩戒 | 第59-61页 |
| 第6章 结论与展望 | 第61-63页 |
| 6.1 结论 | 第61-62页 |
| 6.2 展望 | 第62-63页 |
| 参考文献 | 第63-65页 |
| 附录A 华融湘江银行个人住房贷款违约风险因素调查 | 第65-66页 |
| 附录B 湖南省2006-2012年住宅销售均价及房价指数 | 第66-67页 |
| 附录C 华融湘江银行个人住房贷款违约因素调查统计数据 | 第67-68页 |
| 附录D 华融湘江银行违约风险因素问卷调查意见差异度 | 第68-69页 |
| 附录E 变量的Pearson相关系数矩阵 | 第69-70页 |
| 致谢 | 第70页 |
