| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第11-14页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第11-13页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第13-14页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第14-15页 |
| 1.3.2 研究框架 | 第15-16页 |
| 1.3.3 研究方法 | 第16页 |
| 1.4 创新与不足 | 第16-18页 |
| 1.4.1 创新 | 第16-17页 |
| 1.4.2 不足 | 第17-18页 |
| 第二章 商业银行信贷业务操作风险相关理论综述 | 第18-23页 |
| 2.1 商业银行操作风险的概念 | 第18-19页 |
| 2.1.1 操作风险定义的三种类型 | 第18页 |
| 2.1.2 信贷业务操作风险范畴 | 第18-19页 |
| 2.2 商业银行信贷业务操作风险的识别与评估 | 第19-20页 |
| 2.2.1 操作风险的风险识别方法 | 第19页 |
| 2.2.2 操作风险的风险评估方法 | 第19-20页 |
| 2.3 商业银行信贷业务操作风险表现形式及其控制、缓释方法 | 第20-23页 |
| 2.3.1 操作风险表现形式 | 第20-21页 |
| 2.3.2 操作风险控制、缓释方法 | 第21-23页 |
| 第三章 AB银行渭南分行信贷业务操作风险管理现状与存在问题 | 第23-37页 |
| 3.1 AB银行渭南分行发展概况 | 第23页 |
| 3.2 AB银行渭南分行信贷业务现状 | 第23-25页 |
| 3.3 AB银行渭南分行信贷业务操作风险管理现状 | 第25-31页 |
| 3.3.1 贷款受理 | 第26-27页 |
| 3.3.2 客户信用评级 | 第27-28页 |
| 3.3.3 客户和项目准入 | 第28-29页 |
| 3.3.4 统一授信 | 第29页 |
| 3.3.5 单笔信贷业务审批 | 第29-30页 |
| 3.3.6 贷款审核与发放 | 第30页 |
| 3.3.7 贷后管理 | 第30-31页 |
| 3.4 AB银行渭南分行信贷业务操作风险管理存在的问题分析 | 第31-34页 |
| 3.4.1 客户调查工作问题诸多 | 第31-32页 |
| 3.4.2 信贷申报阶段有待于优化 | 第32-33页 |
| 3.4.3 信贷业务审批阶段存在的问题 | 第33页 |
| 3.4.4 贷款审核与发放存在的问题 | 第33-34页 |
| 3.4.5 贷后管理流于形式 | 第34页 |
| 3.5 AB银行渭南分行信贷业务操作风险典型案例分析 | 第34-37页 |
| 3.5.1 案例基本情况 | 第34页 |
| 3.5.2 存在的问题 | 第34-35页 |
| 3.5.3 防范措施 | 第35-37页 |
| 第四章 AB银行渭南分行信贷业务操作风险成因分析 | 第37-40页 |
| 4.1 基于管理角度的成因分析 | 第37-38页 |
| 4.1.1 重现实发展,轻风险管理 | 第37页 |
| 4.1.2 未真正形成全员风险管理文化 | 第37-38页 |
| 4.1.3 激励考核与岗位不完全匹配 | 第38页 |
| 4.2 基于业务操作角度的成因分析 | 第38-40页 |
| 4.2.1 业务操作中缺乏有效的分析工具支持 | 第38-39页 |
| 4.2.2 内部控制要素未及时更新 | 第39页 |
| 4.2.3 内部控制设计与业务操作存在脱钩现象 | 第39-40页 |
| 第五章 完善AB银行渭南分行信贷业务操作风险管理的对策 | 第40-45页 |
| 5.1 从管理角度完善信贷业务操作风险管理的对策 | 第40-42页 |
| 5.1.1 强化“三道防线”,形成高效严密的操作风险管理体系 | 第40-41页 |
| 5.1.2 塑造先进风险文化,营造合规操作氛围 | 第41-42页 |
| 5.1.3 强化资本约束,改善激励机制 | 第42页 |
| 5.2 从业务操作角度完善信贷业务操作风险管理的对策 | 第42-45页 |
| 5.2.1 开发实用性强的财务数据分析工具 | 第42-43页 |
| 5.2.2 建立有效的内部控制体系 | 第43页 |
| 5.2.3 改进计算机技术控制,使内控设计与业务操作完美结合 | 第43-45页 |
| 结论 | 第45-47页 |
| 参考文献 | 第47-50页 |
| 致谢 | 第50页 |
