| 第一章 导言 | 第1-16页 |
| 一、选题的理论意义与实用价值 | 第9页 |
| 二、国内外研究现状 | 第9-13页 |
| 三、研究的基本思路 | 第13-14页 |
| 四、论文的创新 | 第14-16页 |
| 第二章 公司治理理论与商业银行治理模式 | 第16-37页 |
| 第一节 公司治理的内涵与目的 | 第17-21页 |
| 一、“股东至上”理论与“利益相关者至上”理论的实践经验和理论背景 | 第17-18页 |
| 二、“股东至上”理论与“利益相关者至上”理论的利弊分析 | 第18-19页 |
| 三、公司治理的目的与控制权分配 | 第19-21页 |
| 第二节 所有权与控制权 | 第21-25页 |
| 一、企业所有权 | 第21-22页 |
| 二、所有者与经营者之间的权力分配(股权分散情况下的经营者控制) | 第22-24页 |
| 三、所有者之间的权力分配(股权集中情况下的大股东控制) | 第24-25页 |
| 第三节 委托代理理论与经营者激励约束 | 第25-30页 |
| 一、委托代理关系的利与弊 | 第26-27页 |
| 二、代理成本 | 第27-28页 |
| 三、委托代理模型 | 第28-29页 |
| 四、经营者激励约束 | 第29-30页 |
| 第四节 商业银行公司治理 | 第30-37页 |
| 一、商业银行治理结构的特殊性 | 第30-33页 |
| 二、商业银行治理模式 | 第33-37页 |
| 第三章 中国商业银行所有权结构问题分析 | 第37-59页 |
| 第一节 中国商业银行所有权结构变迁概况 | 第37-42页 |
| 第二节 金融交易中产权安排的重要性 | 第42-49页 |
| 一、分析前提 | 第42-43页 |
| 二、博弈模型及其均衡 | 第43-44页 |
| 三、风险函数及相关命题 | 第44-46页 |
| 四、不同假设下的不同结论 | 第46-48页 |
| 五、产权安排是建立现代商业银行制度的核心问题之一 | 第48-49页 |
| 第三节 国有商业银行的单一所有权结构 | 第49-52页 |
| 一、国有商业银行国家单一所有权的特点 | 第50-51页 |
| 二、国有商业银行单一所有权的弊端 | 第51-52页 |
| 第四节 商业银行的多元化所有权结构 | 第52-59页 |
| 一、商业银行所有权结构国际比较 | 第52-54页 |
| 二、我国股份制商业银行相对国有商业银行的优势 | 第54-55页 |
| 三、我国股份制商业银行的“体制回归”问题 | 第55-56页 |
| 四、国有商业银行股份制改造中的国有股份比例问题 | 第56-59页 |
| 第四章 我国商业银行控制权问题研究 | 第59-83页 |
| 第一节 一般意义上的商业银行控制权问题 | 第59-65页 |
| 一、控制权形式 | 第60-62页 |
| 二、控制权收益 | 第62-63页 |
| 三、商业银行控制权模式国际比较 | 第63-65页 |
| 第二节 我国商业银行的控制权结构 | 第65-69页 |
| 一、我国商业银行的内部权力分配 | 第65-67页 |
| 二、我国商业银行控制权分配中存在的问题 | 第67-69页 |
| 第三节 商业银行的国家控制 | 第69-77页 |
| 一、我国商业银行的控制权归属 | 第69-72页 |
| 二、国家控制下商业银行对国有和非国有经济的差别金融待遇 | 第72-74页 |
| 三、商业银行国家控制的经济效应分析模型 | 第74-77页 |
| 第四节 商业银行控制权的合理分配 | 第77-81页 |
| 一、确立贯彻全行的战略目标和准则,明确界定各岗位的职责 | 第77-78页 |
| 二、引进战略投资者,建立多股制衡机制 | 第78页 |
| 三、塑造董事会的核心地位,确立独立的集体决策机制 | 第78-79页 |
| 四、确保高级管理层实施有效的管理和监督 | 第79页 |
| 五、保持商业银行适当的透明度 | 第79-81页 |
| 附录4-1(商业银行国家控制的经济效应模型推导) | 第81-83页 |
| 第五章 中国商业银行的委托代理问题分析 | 第83-105页 |
| 第一节 我国商业银行的委托代理结构 | 第83-87页 |
| 一、商业银行所有者与总行经营者之间的委托代理关系 | 第84-85页 |
| 二、上级银行与下级银行之间的委托代理关系 | 第85-87页 |
| 第二节 国有商业银行委托代理关系的特点 | 第87-89页 |
| 一、委托代理关系模糊 | 第87-88页 |
| 二、委托代理链条过长 | 第88页 |
| 三、委托代理关系激励不足和约束软化 | 第88-89页 |
| 第三节 商业银行委托代理关系长期博弈模型 | 第89-98页 |
| 一、分析前提 | 第89-90页 |
| 二、基本函数关系 | 第90-91页 |
| 三、效用函数 | 第91-93页 |
| 四、模型的基本结构及其均衡解 | 第93-95页 |
| 五、商业银行有效委托代理机制的构建 | 第95-98页 |
| 第四节 改善商业银行委托代理关系的建议 | 第98-101页 |
| 一、实现商业银行经营目标的单一化、明确化 | 第98页 |
| 二、建立较为完善的银行经理阶层培育机制和考核机制 | 第98-99页 |
| 三、改善商业银行的内部管理体制 | 第99页 |
| 四、加强对经理层的监督,完善商业银行约束机制 | 第99-101页 |
| 附录5-1(经营者收益的确定性等值推导) | 第101页 |
| 附录5-2(经营者最优行动选择推导) | 第101-105页 |
| 第六章 我国现代商业银行激励约束机制的构建与完善 | 第105-140页 |
| 第一节 激励约束机制理论概述 | 第106-108页 |
| 一、西方企业激励理论 | 第106-107页 |
| 二、我国激励约束机制理论研究 | 第107页 |
| 三、小结 | 第107-108页 |
| 第二节 国际商业银行激励约束机制比较 | 第108-117页 |
| 一、国外商业银行报酬机制比较 | 第109-113页 |
| 二、商业银行控制权机制 | 第113-115页 |
| 三、商业银行声誉机制 | 第115-116页 |
| 四、商业银行市场竞争机制 | 第116-117页 |
| 第三节 我国商业银行激励约束机制现状和问题 | 第117-123页 |
| 一、国有商业银行的组织特点与管理者地位 | 第117-119页 |
| 二、我国商业银行的经济激励和行政激励 | 第119-120页 |
| 三、商业银行行政激励的局限性与改革目标 | 第120-123页 |
| 第四节 我国现代商业银行经济激励约束机制的构建 | 第123-133页 |
| 一、商业银行经济激励基本模型 | 第123-127页 |
| 二、商业银行经济激励方案效果比较 | 第127-131页 |
| 三、我国商业银行经济激励约束模式设计的基本思路 | 第131-133页 |
| 第五节 完善我国商业银行激励约束机制的条件 | 第133-140页 |
| 一、制度环境 | 第133-134页 |
| 二、法律体制 | 第134-135页 |
| 三、金融产品市场 | 第135-137页 |
| 四、资本市场 | 第137-138页 |
| 五、经理人市场 | 第138-140页 |
| 第七章 国有商业银行改革的路径选择 | 第140-165页 |
| 第一节 产权结构优先与市场结构优先 | 第140-146页 |
| 一、转轨过程中国有商业银行的改革历程与探索 | 第140-142页 |
| 二、以产权制度改革带动国有商业银行治理机制的转变 | 第142-144页 |
| 三、通过建立市场竞争机制促进国有商业银行治理方式的改革 | 第144-146页 |
| 第二节 商业银行产权结构与市场结构综合对比分析博弈模型 | 第146-160页 |
| 一、金融市场管制下的国有商业银行 | 第146-154页 |
| 二、金融市场管制下的私有商业银行 | 第154-155页 |
| 三、金融市场自由化条件下的商业银行 | 第155-156页 |
| 四、模型对比分析及基本结论 | 第156-160页 |
| 第三节 国有商业银行体制改革需要解决的若干问题 | 第160-165页 |
| 一、利用股份制改造明晰产权,优化国有商业银行产权结构 | 第160-162页 |
| 二、逐步建立竞争性的银行体系,以竞争机制促进国有银行治理结构的改善 | 第162-163页 |
| 三、加强金融监管,维护我国金融安全 | 第163-165页 |
| 第八章 结束语 | 第165-169页 |
| 参考文献 | 第169-176页 |
| 致谢 | 第176页 |
