| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-15页 |
| 1.1 研究背景与研究意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第11-13页 |
| 1.2.1 国内研究现状 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国外研究现状 | 第12-13页 |
| 1.3 研究方法与研究内容 | 第13-15页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第14-15页 |
| 第2章 相关理论基础 | 第15-22页 |
| 2.1 操作风险 | 第15-17页 |
| 2.1.1 操作风险概述 | 第15-16页 |
| 2.1.2 操作风险计量 | 第16页 |
| 2.1.3 操作风险管理 | 第16-17页 |
| 2.2 风险识别概述 | 第17页 |
| 2.3 商业银行操作风险特征与分类 | 第17-19页 |
| 2.3.1 商业银行操作风险的特征 | 第17-18页 |
| 2.3.2 商业银行操作风险的分类 | 第18-19页 |
| 2.4 商业银行内部控制理论概述 | 第19-20页 |
| 2.4.1 商业银行内部控制定义 | 第19页 |
| 2.4.2 商业银行内部控制的主要目标 | 第19-20页 |
| 2.5 银行内部控制与操作风险管理的关系 | 第20-22页 |
| 2.5.1 控制操作风险有助于内部控制实现其目标 | 第20页 |
| 2.5.2 操作风险的防范主要依赖完善的内部控制 | 第20-21页 |
| 2.5.3 内部控制是银行管理操作风险的基础 | 第21-22页 |
| 第3章 案例分析-以K银行为例 | 第22-32页 |
| 3.1 我国商业银行操作风险管理现状 | 第22页 |
| 3.2 K银行案例背景 | 第22-24页 |
| 3.2.1 K银行概况 | 第22-23页 |
| 3.2.2 K银行操作风险管理相关组织架构 | 第23-24页 |
| 3.3 K银行操作风险管理评分标准及应用分析 | 第24-29页 |
| 3.3.1 K银行操作风险事件评估标准及应用分析 | 第24-26页 |
| 3.3.2 K银行操作风险管理工具及应用分析 | 第26-29页 |
| 3.4 K银行操作风险研究结果 | 第29-32页 |
| 第4章 我国商业银行操作风险防控存在的问题及原因分析——以K银行为例 | 第32-39页 |
| 4.1 K银行操作风险管理过程中存在的主要问题 | 第32-35页 |
| 4.1.1 对于操作风险管理理念存在误区 | 第32页 |
| 4.1.2 内部人员利用职务关系进行违法活动 | 第32-33页 |
| 4.1.3 内部风险管理技术落后 | 第33-34页 |
| 4.1.4 内部实际的操作风险度量方法落后 | 第34-35页 |
| 4.2 基于内控视角下导致K银行操作风险产生的原因 | 第35-39页 |
| 4.2.1 银行内部内控环境薄弱 | 第36页 |
| 4.2.2 业务人员操作风险防控能力不足 | 第36-37页 |
| 4.2.3 实际风险管理量化工具缺失 | 第37-38页 |
| 4.2.4 操作风险信息披露延迟 | 第38页 |
| 4.2.5 监督制约机制未能发挥应有效力 | 第38-39页 |
| 第5章 基于内控视角商业银行操作风险管理的改进措施 | 第39-44页 |
| 5.1 内部环境-优化商业银行内部控制环境 | 第39-40页 |
| 5.1.1 提高职工综合素质 | 第39页 |
| 5.1.2 增强职工操作风险意识 | 第39-40页 |
| 5.2 体系建设-建立科学合理的风险评估体系 | 第40页 |
| 5.2.1 完善风险监测 | 第40页 |
| 5.2.2 重视对创新业务的风险管理 | 第40页 |
| 5.3 流程改进-改进操作风险管理内控流程 | 第40-41页 |
| 5.3.1 正确识别操作风险 | 第40-41页 |
| 5.3.2 优化操作风险评估流程与方法 | 第41页 |
| 5.3.3 提高操作风险报告质量 | 第41页 |
| 5.4 制度完善-完善信息沟通制度 | 第41-44页 |
| 5.4.1 创建银行内部的内控信息共享平台 | 第41-42页 |
| 5.4.2 建立良好的信息披露制度 | 第42页 |
| 5.4.3 健全信息反馈机制 | 第42页 |
| 5.4.4 加强操作风险损失数据库的建设 | 第42-44页 |
| 第6章 结论 | 第44-46页 |
| 致谢 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-50页 |
| 作者简介 | 第50页 |
