| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第11-21页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第13-18页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第13-14页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第14-17页 |
| 1.2.3 国内外研究述评 | 第17-18页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第18-20页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第18-19页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第19-20页 |
| 1.4 研究的创新点 | 第20-21页 |
| 第二章 相关概念与理论基础 | 第21-27页 |
| 2.1 相关概念 | 第21-22页 |
| 2.1.1 小额贷款公司的界定 | 第21页 |
| 2.1.2 小额贷款公司借款人信用风险的界定 | 第21页 |
| 2.1.3 小额贷款公司借款人信用风险评估的界定 | 第21-22页 |
| 2.2 理论基础 | 第22-27页 |
| 2.2.1 微型金融机构理论 | 第22页 |
| 2.2.2 信息经济学理论 | 第22-24页 |
| 2.2.3 信用风险管理与评估 | 第24-27页 |
| 第三章 我国小额贷款公司借款人信用风险评估实践与不足 | 第27-35页 |
| 3.1 我国小额贷款公司借款人信用风险评估实践 | 第27-31页 |
| 3.1.1 我国小额贷款公司借款人信用风险形成机理分析 | 第27-29页 |
| 3.1.2 信用风险评估方法 | 第29-30页 |
| 3.1.3 我国小额贷款公司借款人信用风险评估的基本情况 | 第30-31页 |
| 3.2 我国小额贷款公司借款人信用风险评估存在的问题 | 第31-33页 |
| 3.2.1 小额贷款公司借款人信用风险评估指标体系不完善 | 第31-32页 |
| 3.2.2 小额贷款公司借款人信用风险评估主观性较强 | 第32页 |
| 3.2.3 小额贷款公司借款人信用风险定量评估不完善 | 第32-33页 |
| 3.3 我国小额贷款公司借款人信用风险评估的启示 | 第33-35页 |
| 第四章 我国小额贷款公司借款人信用风险评估的模型设计 | 第35-61页 |
| 4.1 样本来源 | 第35页 |
| 4.2 基于因子分析的Logistic回归的借款人单笔贷款信用风险评估模型 | 第35-46页 |
| 4.2.1 Logistic模型的理论基础 | 第35-36页 |
| 4.2.2 样本数据和借款人信用风险评估指标构建 | 第36-39页 |
| 4.2.3 借款人是否违约的Logistic回归模型的分析 | 第39-41页 |
| 4.2.4 基于因子分析优化的Logistic回归模型的建立 | 第41-45页 |
| 4.2.5 模型结论分析 | 第45-46页 |
| 4.3 基于Copula函数的借款人贷款组合的信用风险评估模型 | 第46-59页 |
| 4.3.1 Copula函数的理论基础 | 第46-49页 |
| 4.3.2 基于Copula函数的借款人贷款组合信用风险评估模型的构建 | 第49-52页 |
| 4.3.3 模型在借款人贷款组合信用风险评估中的应用 | 第52-59页 |
| 4.4 本章小结 | 第59-61页 |
| 第五章 我国小额贷款公司借款人信用风险的管控措施 | 第61-65页 |
| 5.1 内部管控措施 | 第61-63页 |
| 5.1.1 建立高效的借款人信用审查制度 | 第61-62页 |
| 5.1.2 建立完善的借款人信用档案系统 | 第62页 |
| 5.1.3 选择科学的借款人信用风险评估模型 | 第62-63页 |
| 5.2 外部管控措施 | 第63-65页 |
| 5.2.1 建立相关法律法规、政策规定 | 第63-64页 |
| 5.2.2 建立借款人信用风险的转移及分担机制 | 第64-65页 |
| 结论与展望 | 第65-68页 |
| 参考文献 | 第68-72页 |
| 致谢 | 第72-73页 |
| 附录A（攻读学位期间发表论文目录） | 第73-74页 |
| 附录B | 第74-80页 |
| 中文详细摘要 | 第80-83页 |
| 英文详细摘要 | 第83-87页 |
| 文献综述 | 第87-99页 |
| 参考文献 | 第94-99页 |
| 长沙理工大学研究生学位论文中期检查表 | 第99-104页 |
