| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 1 引言 | 第8-13页 |
| 1.1 选题背景 | 第8-9页 |
| 1.2 选题意义 | 第9-10页 |
| 1.2.1 促进银行的不断发展 | 第9页 |
| 1.2.2 吸收优质客户的需要 | 第9页 |
| 1.2.3 经济发展国际化的要求 | 第9-10页 |
| 1.2.4 规避风险 | 第10页 |
| 1.3 国内外文献综述 | 第10-12页 |
| 1.3.1 国外文献综述 | 第10-11页 |
| 1.3.2 国内文献综述 | 第11-12页 |
| 1.4 论文主要的研究内容和研究方法 | 第12页 |
| 1.5 论文的创新点 | 第12-13页 |
| 2 利率市场化的发展情况研究 | 第13-18页 |
| 2.1 我国推进利率市场化的意义 | 第13页 |
| 2.1.1 有利于提高央行政策操作水平 | 第13页 |
| 2.1.2 有利于提高银行管理水平 | 第13页 |
| 2.2 我国利率市场化的发展进程 | 第13-16页 |
| 2.2.1 二十世纪九十年代我国利率市场化发展进程 | 第13-14页 |
| 2.2.2 二十一世纪以来我国利率市场化发展进程 | 第14-16页 |
| 2.3 我国贷款利率市场化的发展进程 | 第16-18页 |
| 3 利率市场化进程中我国商业银行贷款定价的现状、影响以及存在的问题 | 第18-25页 |
| 3.1 我国商业银行贷款定价的现状 | 第18-19页 |
| 3.2 利率市场化对我国商业银行贷款定价的影响 | 第19-22页 |
| 3.2.1 对银行定价自主权的影响 | 第19-20页 |
| 3.2.2 对贷款相关风险的影响 | 第20-22页 |
| 3.3 利率市场化进程中我国商业银行贷款定价存在的问题 | 第22-25页 |
| 4 贷款定价模型设计 | 第25-34页 |
| 4.1 贷款定价的定义与原则 | 第25-26页 |
| 4.1.1 贷款定价的定义 | 第25页 |
| 4.1.2 贷款定价的原则——效益性原则 | 第25页 |
| 4.1.3 贷款定价的原则——差异化原则 | 第25-26页 |
| 4.1.4 贷款定价的原则——可操作性原则 | 第26页 |
| 4.2 贷款定价相关理论 | 第26-27页 |
| 4.2.1 信贷决定理论 | 第26页 |
| 4.2.2 利率决定理论 | 第26-27页 |
| 4.3 贷款定价相关模型 | 第27-29页 |
| 4.3.1 成本模型 | 第27页 |
| 4.3.2 基准利率模型 | 第27-28页 |
| 4.3.3 以客户为主导的模型 | 第28-29页 |
| 4.4 贷款定价模型设计 | 第29-34页 |
| 4.4.1 期权市场下的贷款利率确定方式 | 第29页 |
| 4.4.2 RAROC模型 | 第29-30页 |
| 4.4.3 贷款定价模型设计 | 第30-34页 |
| 5 对贷款定价的相关建议 | 第34-37页 |
| 5.1 考虑多方面因素 | 第34页 |
| 5.2 加强银行内部合作 | 第34-35页 |
| 5.3 深入研究各项定价模型 | 第35页 |
| 5.4 重视与客户的关系 | 第35-36页 |
| 5.5 加强对贷款定价的相关规范 | 第36-37页 |
| 6 结束语 | 第37-38页 |
| 参考文献 | 第38-41页 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果 | 第41-42页 |
| 致谢 | 第42页 |
