| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 绪论 | 第11-15页 |
| 0.1 问题的提出以及研究的意义 | 第11-12页 |
| 0.1.1 问题的提出 | 第11页 |
| 0.1.2 选题意义 | 第11-12页 |
| 0.2 研究方法和框架 | 第12-13页 |
| 0.2.1 研究角度 | 第12页 |
| 0.2.2 研究框架 | 第12-13页 |
| 0.2.3 研究方法 | 第13页 |
| 0.3 创新与不足 | 第13-15页 |
| 1 理论阐释 | 第15-24页 |
| 1.1 利率的定义及相关理论 | 第15-17页 |
| 1.2 利率市场化的概念及理论依据 | 第17-18页 |
| 1.2.1 利率市场化的概念 | 第17页 |
| 1.2.2 利率市场化的理论依据 | 第17-18页 |
| 1.3 关于商业银行经营绩效的理论 | 第18-19页 |
| 1.4 国内外文献综述 | 第19-22页 |
| 1.4.1 国外文献综述 | 第19-20页 |
| 1.4.2 国内文献综述 | 第20-22页 |
| 1.5 利率市场化的国际经验以及对商业银行的影响 | 第22-24页 |
| 2 我国利率市场化改革进程及四大国有银行发展现状 | 第24-29页 |
| 2.1 我国利率市场化改革 | 第24-25页 |
| 2.1.1 我国利率市场化改革进程归纳 | 第24-25页 |
| 2.1.2 对我国利率市场化改革进程的思考 | 第25页 |
| 2.2 我国四大国有银行发展现状 | 第25-29页 |
| 3 利率市场化对四大国有银行经营绩效影响的定性分析 | 第29-35页 |
| 3.1 利率市场化条件下，四大国有银行面临激烈的市场竞争 | 第29页 |
| 3.2 利率市场化背景下，四大国有银行的信用风险增加 | 第29-30页 |
| 3.3 利率市场化背景下，四大国有银行利率风险增加 | 第30-35页 |
| 3.3.1 利率风险的概念 | 第30-32页 |
| 3.3.2 利率风险的度量 | 第32-35页 |
| 4 利率市场化对四大国有银行经营绩效影响的定量分析 | 第35-44页 |
| 4.1 变量的选取 | 第35-37页 |
| 4.1.1 被解释变量的选取 | 第35页 |
| 4.1.2 被解释变量的选择 | 第35-36页 |
| 4.1.3 控制变量的选择 | 第36-37页 |
| 4.2 模型的建立与数据来源 | 第37-38页 |
| 4.2.1 模型的建立 | 第37页 |
| 4.2.2 数据来源 | 第37-38页 |
| 4.3 模型估计 | 第38-44页 |
| 4.3.1 数据检验 | 第38-39页 |
| 4.3.2 回归分析——固定效应模型 | 第39页 |
| 4.3.3 实证结果分析——四大国有银行与股份制银行的对比分析 | 第39-44页 |
| 5 四大国有银行应对利率市场化的策略建议 | 第44-50页 |
| 5.1 基本战略的选择 | 第44-45页 |
| 5.2 内部战略选择 | 第45-48页 |
| 5.2.1 加强利率风险管理 | 第45-46页 |
| 5.2.2 提高自主定价能力 | 第46-47页 |
| 5.2.3 大力发展中间业务 | 第47-48页 |
| 5.3 外部战略选择—走国际化道路 | 第48-50页 |
| 参考文献 | 第50-53页 |
| 致谢 | 第53-54页 |
| 攻读学位期间发表论文以及参加科研情况 | 第54-55页 |
