| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第11-18页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第11-12页 |
| 1.2 文献综述 | 第12-15页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第13-15页 |
| 1.3 研究内容与研究方法 | 第15-17页 |
| 1.4 创新点 | 第17-18页 |
| 第2章 相关概念的界定及理论基础 | 第18-25页 |
| 2.1 商业银行效率理论 | 第18-20页 |
| 2.1.1 商业银行效率的定义与分类 | 第18-19页 |
| 2.1.2 商业银行效率的测度方法 | 第19-20页 |
| 2.2 商业银行风险理论 | 第20-22页 |
| 2.2.1 商业银行风险的定义与分类 | 第20-21页 |
| 2.2.2 商业银行风险的评价方法 | 第21-22页 |
| 2.3 商业银行效率与风险的关系及影响因素 | 第22-25页 |
| 第3章 我国商业银行效率与风险的测算 | 第25-40页 |
| 3.1 商业银行效率的测算 | 第25-33页 |
| 3.1.1 效率的计算模型 | 第25-27页 |
| 3.1.2 投入和产出指标的选取 | 第27-28页 |
| 3.1.3 样本数据的描述 | 第28页 |
| 3.1.4 效率的测度结果与分析 | 第28-33页 |
| 3.2 商业银行风险的测算 | 第33-40页 |
| 3.2.1 因子分析模型 | 第33页 |
| 3.2.2 风险指标选取 | 第33-34页 |
| 3.2.3 样本数据的描述及统计分析 | 第34-35页 |
| 3.2.4 风险的测算结果与分析 | 第35-40页 |
| 第4章 银行效率与风险的相关性分析 | 第40-46页 |
| 4.1 基于DEA方法的效率与风险的相关性分析 | 第40-42页 |
| 4.1.1 技术效率及其分解的对比分析 | 第40页 |
| 4.1.2 全要素生产率及其分解的对比分析 | 第40-42页 |
| 4.2 基于Tobit模型的效率与风险的相关性分析 | 第42-46页 |
| 4.2.1 模型的构建 | 第42页 |
| 4.2.2 变量的选取 | 第42-43页 |
| 4.2.3 实证结果及分析 | 第43-46页 |
| 第5章 提高银行效率与加强风险管理的对策 | 第46-50页 |
| 5.1 建立和完善银行市场机制 | 第46页 |
| 5.2 提高资产配置效率和规模效率 | 第46-47页 |
| 5.3 加强人才队伍的建设 | 第47-48页 |
| 5.4 加快金融创新 | 第48页 |
| 5.5 完善风险管理机制 | 第48-50页 |
| 结论 | 第50-52页 |
| 参考文献 | 第52-55页 |
| 附录A 攻读学位期间所发表的学术论文目录 | 第55-56页 |
| 附录B 相关数据表 | 第56-64页 |
| 致谢 | 第64页 |