| 内容摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-11页 |
| 前言 | 第11-15页 |
| 第一部分 金融监管综述 | 第15-22页 |
| 一、金融监管的理论基础 | 第15-16页 |
| (一) 金融体系的负外部性 | 第15页 |
| (二) 金融体系的公共产品特性 | 第15-16页 |
| (三) 金融机构自由竞争的悖论 | 第16页 |
| (四) 不确定性、信息不完备和信息不对称 | 第16页 |
| 二、金融监管理论的历史演进 | 第16-21页 |
| (一) 20世纪30年代以前:金融监管理论的自然发展阶段 | 第16-18页 |
| (二) 20世纪30年代～70年代:严格监管、安全优先 | 第18-19页 |
| (三) 20世纪70年代～80年代末:金融自由化，效率优先 | 第19-20页 |
| (四) 20世纪90年代以来:安全与效率并重的金融监管理论 | 第20-21页 |
| 三、混业经营渐进过程中金融分业监管体制面临的问题 | 第21-22页 |
| (一) 金融创新导致监管重叠与监管缺位并存 | 第21页 |
| (二) 相互独立的监管机构之间存在着协调障碍 | 第21页 |
| (三) 同一产品监管标准不同，造成监管套利的存在 | 第21-22页 |
| 第二部分 发达国家由金融分业经营向混业经营转变过程中的金融监管变革 | 第22-40页 |
| 一、英国金融监管的变革 | 第22-27页 |
| (一) 英国金融业由分业经营向混业经营的转变 | 第22-23页 |
| (二) 混业经营渐进下英国金融监管的变革 | 第23-25页 |
| (三) 英国金融监管改革的成效 | 第25-27页 |
| 二、美国金融监管的变革 | 第27-31页 |
| (一) 美国金融业由分业经营向混业经营的转变 | 第27-28页 |
| (二) 混业经营渐进下美国金融监管的变革 | 第28-30页 |
| (三) 美国金融监管改革的成效 | 第30-31页 |
| 三、日本金融监管的变革 | 第31-36页 |
| (一) 日本金融业由分业经营向混业经营的转变 | 第31-33页 |
| (二) 日本金融监管的变革 | 第33-35页 |
| (三) 日本金融监管改革的成效 | 第35-36页 |
| 四、英、美、日三国在金融混业经营渐进过程中的金融监管变革对比分析 | 第36-40页 |
| (一) 不断调整、完善金融监管立法，逐步引导和推进金融混业经营 | 第36-37页 |
| (二) 改革金融监管模式，调整金融监管组织 | 第37页 |
| (三) 调整金融监管手段，注重外部监管与市场约束相结合 | 第37-38页 |
| (四) 加强了金融监管的协调工作 | 第38-40页 |
| 第三部分 中国金融混经营的推进及中国金融监管的现状和存在的问题 | 第40-50页 |
| 一、中国混业经营的推进 | 第40-42页 |
| (一) 分业经营条件下以金融控股公司形式实现金融混业经营 | 第40-41页 |
| (二) 金融创新和金融交叉业务逐步突破原来的业务界限 | 第41页 |
| (三) 修改或出台新的法律、法规或政策，适度推进金融混业经营 | 第41-42页 |
| 二、中国金融监管的现状 | 第42-45页 |
| (一) 金融分业监管的政策起点 | 第42-43页 |
| (二) 金融分业监管的初步形成 | 第43页 |
| (三) 金融分业监管的形成 | 第43-44页 |
| (四) 金融分业监管的完善 | 第44-45页 |
| 三、中国金融分业监管存在的问题 | 第45-50页 |
| (一) 分业监管无法对金融控股公司进行有效监管，特别是对产业资本控股的金融控股公司的监管 | 第45-46页 |
| (二) 分业监管会抑制金融创新及对交叉业务的监管重叠与监管缺位，各监管主体争夺有利监管对象而推楼交叉责任 | 第46-47页 |
| (三) 不同监管机构的监管目标、监管重点不同，导致监管冲突的存在，特别是对上市金融机构的监管 | 第47页 |
| (四) 我国金融监管法律不完善，金融监管缺有效的法律支持 | 第47-48页 |
| (五) 中央银行“角色冲突”问题 | 第48-50页 |
| 第四部分 混业经营渐进下中国金融监管的战略选择 | 第50-61页 |
| 一、金融监管的协调 | 第50-54页 |
| (一) 金融监管机构的协调 | 第51-52页 |
| (二) 金融监管内容的协调 | 第52-53页 |
| (三) 加强与国际监管组织的合作及金融监管的国际协调 | 第53-54页 |
| 二、中国金融监管的战略选择 | 第54-61页 |
| (一) 金融监管理念的调整 | 第54页 |
| (二) 完善金融监管体系 | 第54-57页 |
| (三) 完善金融监管方式 | 第57-59页 |
| (四) 改革和完善目前的金融监管模式 | 第59-61页 |
| 结语 | 第61-64页 |
| 参考文献 | 第64-69页 |
| 后记 | 第69页 |
