| 引言 | 第1-14页 |
| 第一章 商业银行操作风险管理概述 | 第14-29页 |
| 一、操作风险的定义、分类与特点 | 第14-21页 |
| （一） 操作风险的定义 | 第14-16页 |
| （二） 操作风险的分类 | 第16-18页 |
| （三） 操作风险的特点 | 第18-19页 |
| （四） 操作风险管理的重要性 | 第19-21页 |
| 二、操作风险的度量及新巴塞尔协议框架下操作风险的量化管理 | 第21-25页 |
| （一） 新巴塞尔协议对操作风险量化管理的要求 | 第22页 |
| （二） 操作风险的量化度量方法及适用性分析 | 第22-25页 |
| 三、商业银行操作风险管理框架的建立 | 第25-29页 |
| （一） 新巴塞尔协议中操作风险管理的一般框架 | 第25-26页 |
| （二） 建立适合商业银行自身的操作风险管理框架 | 第26-29页 |
| 第二章 我国商业银行操作风险管理的现状及理论分析 | 第29-42页 |
| 一、我国商业银行操作风险认识上面临的五大误区 | 第29-34页 |
| （一） 误区之一：认为操作风险就是操作性风险或操作中的风险 | 第30页 |
| （二） 误区之二：将操作风险等同于金融犯罪 | 第30-31页 |
| （三） 误区之三：认为操作风险是无法计量的，因而不能为其分配资本 | 第31-32页 |
| （四） 误区之四：认为各种操作风险事件之间是孤立的、毫无联系的，从而缺乏对操作风险的整体认识和把握 | 第32-33页 |
| （五） 误区之五：认为操作风险管理只是内部审计部门的事情，与其他部门无关 | 第33-34页 |
| 二、我国商业银行操作风险形成原因的理论分析 | 第34-37页 |
| （一） 政府干预形成的操作风险 | 第34-35页 |
| （二） 规章制度不够健全或内控制度执行不力所造成的操作风险 | 第35-36页 |
| （三） 由于银行管理人员的素质因素而造成的操作风险 | 第36页 |
| （四） 外部监管不利和稽核审计部门缺乏应有的权威性所形成的操作风险 | 第36-37页 |
| 三、我国商业银行操作风险管理现状分析 | 第37-42页 |
| （一） 缺陷一：错误的操作风险管理理念 | 第37-39页 |
| （二） 缺陷二：不健全的操作风险管理架构 | 第39-40页 |
| （三） 缺陷三：操作风险管理手法单一 | 第40-42页 |
| 第三章 加强我国商业银行操作风险管理探析 | 第42-60页 |
| 一、我国商业银行操作风险管理框架分析 | 第42-45页 |
| （一） 操作风险管理组织结构 | 第42-43页 |
| （二） 操作风险管理战略和政策 | 第43页 |
| （三） 操作风险管理过程 | 第43-45页 |
| 二、加强我国商业银行操作风险量化研究 | 第45-50页 |
| （一） 我国商业银行操作风险量化管理的短期努力方向——标准法 | 第46-47页 |
| （二） 加强我国商业银行操作风险量化管理的建议 | 第47-50页 |
| 三、加强我国商业银行对操作风险的内容管理和过程管理研究 | 第50-60页 |
| （一） 英国金融服务管理局操作风险系统和控制咨询文件的主要内容 | 第50-56页 |
| （二） 对加强我国商业银行操作风险内容管理和过程管理的借鉴意义 | 第56-60页 |
| 参考文献 | 第60-62页 |
| 后记 | 第62-63页 |
| 致谢 | 第63页 |
