| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第10-21页 |
| 1.1 研究背景和研究意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第12-17页 |
| 1.2.1 P2P网贷平台运营模式研究综述 | 第12-13页 |
| 1.2.2 借款人信用风险影响因素研究综述 | 第13-15页 |
| 1.2.3 借款人信用风险评估方法研究综述 | 第15-17页 |
| 1.3 研究内容和研究方法 | 第17-19页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第17-18页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第18-19页 |
| 1.4 创新之处 | 第19页 |
| 1.5 结构安排 | 第19-21页 |
| 第二章 P2P网贷借款人信用风险现状分析 | 第21-32页 |
| 2.1 P2P网贷的相关理论 | 第21-25页 |
| 2.1.1 P2P网贷的运营模式 | 第21-22页 |
| 2.1.2 P2P网贷的发展特点 | 第22-23页 |
| 2.1.3 P2P网贷的主要风险 | 第23-25页 |
| 2.2 P2P网贷行业现状 | 第25-29页 |
| 2.3 P2P网贷借款人信用风险分析 | 第29-30页 |
| 2.3.1 P2P网贷借款人信用风险的界定 | 第29页 |
| 2.3.2 P2P网贷借款人和传统借款人信用风险比较 | 第29-30页 |
| 2.4 本章小结 | 第30-32页 |
| 第三章 考虑审核认证信息的P2P网贷借款人信用风险评估指标体系 | 第32-47页 |
| 3.1 借款人信用风险评估指标选取 | 第32-37页 |
| 3.2 借款人信用风险评估指标识别能力判别 | 第37-39页 |
| 3.2.1 独立样本t检验 | 第37-38页 |
| 3.2.2 Mann-Whitney U检验 | 第38-39页 |
| 3.3 借款人信用风险评估指标影响程度显著性分析 | 第39-42页 |
| 3.4 审核认证信息对借款人信用风险评估影响效果的实证 | 第42-46页 |
| 3.4.1 数据来源与评价准则 | 第42-43页 |
| 3.4.2 数据预处理与模型求解 | 第43-45页 |
| 3.4.3 实证分析 | 第45-46页 |
| 3.5 本章小结 | 第46-47页 |
| 第四章 P2P网贷借款人信用风险评估模型 | 第47-53页 |
| 4.1 相关理论模型回顾 | 第47-50页 |
| 4.1.1 梯度提升决策树 | 第47-48页 |
| 4.1.2 支持向量机 | 第48-50页 |
| 4.2 基于GBDT-SVM的借款人信用风险评估模型 | 第50-52页 |
| 4.2.1 GBDT构造新特征组合 | 第50-51页 |
| 4.2.2 GBDT-SVM模型的构建 | 第51-52页 |
| 4.3 本章小结 | 第52-53页 |
| 第五章 P2P网贷借款人信用风险评估实证分析 | 第53-61页 |
| 5.1 审核认证信息对GBDT-SVM模型评估效果的影响 | 第53页 |
| 5.2 GBDT-SVM模型评估效果分析 | 第53-55页 |
| 5.3 特征贡献度分析 | 第55-59页 |
| 5.4 模型的稳定性分析 | 第59页 |
| 5.5 本章小结 | 第59-61页 |
| 结论与展望 | 第61-64页 |
| 1. 结论 | 第61-62页 |
| 2. 展望 | 第62-64页 |
| 参考文献 | 第64-69页 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 | 第69-70页 |
| 致谢 | 第70-71页 |
| 附件 | 第71页 |
