| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7页 |
| 1 引言 | 第10-20页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外学者相关研究综述 | 第11-16页 |
| 1.2.1 国外学者的相关研究 | 第11-13页 |
| 1.2.2 国内学者的相关研究 | 第13-16页 |
| 1.3 本文主要研究内容与论文框架安排 | 第16-18页 |
| 1.4 研究的重点、难点、创新点 | 第18-20页 |
| 1.4.1 本文研究重点 | 第18页 |
| 1.4.2 本文研究难点 | 第18页 |
| 1.4.3 本文研究创新点 | 第18-19页 |
| 1.4.4 本文的不足之处 | 第19-20页 |
| 2 股份制商业银行权益性理财产品的发展 | 第20-37页 |
| 2.1 我国银行理财产品的发展 | 第20-27页 |
| 2.1.1 我国银行理财产品发展概况 | 第20-21页 |
| 2.1.2 我国银行理财产品发展特点 | 第21-27页 |
| 2.2 我国商业银行权益性理财产品概况 | 第27-30页 |
| 2.2.1 权益性理财产品的定义 | 第27页 |
| 2.2.2 权益性理财产品的发展 | 第27-30页 |
| 2.3 股份制商业银行发展权益性理财产品动因分析 | 第30-37页 |
| 2.3.1 居民收入增加,财富配置手段多样化 | 第30-31页 |
| 2.3.2 大资管时代背景,理财产品应进行创新 | 第31-33页 |
| 2.3.3 存款增速放缓,利息差变窄,商业银行需要发展中间业务 | 第33-35页 |
| 2.3.4 顺应政府推动直接融资趋势 | 第35-37页 |
| 3 影响股份制银行权益性理财产品收益率因素的实证分析 | 第37-44页 |
| 3.1 指标的选取、数据处理与模型的构建 | 第37-40页 |
| 3.1.1 指标的选取 | 第37-39页 |
| 3.1.2 数据来源及处理 | 第39-40页 |
| 3.1.3 模型的构建 | 第40页 |
| 3.2 实证分析 | 第40-44页 |
| 3.2.1 描述性统计 | 第40-41页 |
| 3.2.2 回归模型检验 | 第41-42页 |
| 3.2.3 实证检验结论 | 第42-44页 |
| 4 股份制商业银行理财产品配置权益资产的案例分析 | 第44-60页 |
| 4.1 通过伞形信托配资途径配置权益资产 | 第45-49页 |
| 4.1.1 案例说明 | 第45页 |
| 4.1.2 案例运作方式分析 | 第45-47页 |
| 4.1.3 案例点评 | 第47-49页 |
| 4.2 通过受让券商两融收益权配置权益性资产 | 第49-53页 |
| 4.2.1 案例说明 | 第49页 |
| 4.2.2 案例运作方式分析 | 第49-51页 |
| 4.2.3 案例点评 | 第51-53页 |
| 4.3 通过参与一级市场等形式配置权益性资产 | 第53-58页 |
| 4.3.1 案例说明 | 第53页 |
| 4.3.2 案例运作方式分析 | 第53-57页 |
| 4.3.3 案例点评 | 第57-58页 |
| 4.4 案例分析小结 | 第58-60页 |
| 5 研究结论与政策建议 | 第60-63页 |
| 5.1 研究结论 | 第60-61页 |
| 5.2 政策建议 | 第61-63页 |
| 参考文献 | 第63-66页 |