| 摘要 | 第5-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 第一章 绪论 | 第12-18页 |
| 1.1 研究背景 | 第12-14页 |
| 1.2 理论探索 | 第14-16页 |
| 1.2.1 针对互联网金融信息理论研究 | 第14页 |
| 1.2.2 金融中介理论 | 第14-15页 |
| 1.2.3 国内外P2P模式研究 | 第15-16页 |
| 1.3 银行系P2P发展模式的研究意义 | 第16-17页 |
| 1.4 论文的研究结构与安排 | 第17-18页 |
| 第二章 国内P2P网贷行业发展现状分析 | 第18-32页 |
| 2.1 P2P网贷的定义 | 第18页 |
| 2.2 发展原因分析 | 第18-22页 |
| 2.2.1 需求促进创新 | 第18-19页 |
| 2.2.2 监管默许 | 第19-20页 |
| 2.2.3 交易模式提升资源配置效率 | 第20-21页 |
| 2.2.4 投资需求旺盛 | 第21-22页 |
| 2.3 国内P2P发展现状和问题 | 第22-32页 |
| 2.3.1 国内P2P网贷行业发展现状 | 第22-27页 |
| 2.3.2 发展过程中的一些问题 | 第27-32页 |
| 第三章 国外P2P网贷行业发展历史和现状 | 第32-36页 |
| 3.1 国外P2P发展历程 | 第32页 |
| 3.2 LENDING CLUB、ZOPA和PROSPER的发展样本 | 第32-34页 |
| 3.2.1 全球最大P2P平台——Lending Club | 第32-33页 |
| 3.2.2 全球首家P2P平台——Zopa | 第33页 |
| 3.2.3 美国版的Zopa——Prosper | 第33-34页 |
| 3.3 国外P2P网贷平台发展经验分析 | 第34-36页 |
| 3.3.1 加强立法 | 第34页 |
| 3.3.2 加快征信体系建设 | 第34-35页 |
| 3.3.3 投资者教育 | 第35-36页 |
| 第四章 国内银行系P2P发展历史和典型案例 | 第36-47页 |
| 4.1 国内银行系P2P平台发展历史 | 第36-38页 |
| 4.2 银行系P2P平台发展过程中的一些特点 | 第38-39页 |
| 4.2.1 转型探索 | 第38页 |
| 4.2.2 试错 | 第38-39页 |
| 4.2.3 发展思路不同 | 第39页 |
| 4.2.4 银行系P2P平台发展成果不同 | 第39页 |
| 4.3 各银行系P2P平台发展过程中暴露的问题 | 第39-41页 |
| 4.3.1 流量不足成为短板 | 第39-40页 |
| 4.3.2 风控体系难以适应市场需求 | 第40页 |
| 4.3.3 交易量较少 | 第40页 |
| 4.3.4 内控与巴塞尔协议 | 第40-41页 |
| 4.4 银行系P2P典型案例分析以及评价 | 第41-47页 |
| 4.4.1 专业性互联网金融平台——陆金所 | 第41-43页 |
| 4.4.2 民生易贷 | 第43-44页 |
| 4.4.3 开鑫贷 | 第44-46页 |
| 4.4.4 总结 | 第46-47页 |
| 第五章 银行系P2P网贷平台发展趋势分析 | 第47-54页 |
| 5.1 信贷资产证券化等方式实现差异化竞争 | 第47-48页 |
| 5.2 线下转为线上，逐步减少银行信用背书 | 第48-49页 |
| 5.3 经营理念转变，战略地位提升 | 第49页 |
| 5.4 大数据应用水平提高及理财需求持续增长 | 第49-50页 |
| 5.5 资金托管更加规范 | 第50页 |
| 5.6 去担保化 | 第50-51页 |
| 5.7 提升收益率水平 | 第51-52页 |
| 5.8 供应链模式成为重要发展方向 | 第52页 |
| 5.9 经营模式优化 | 第52-54页 |
| 第六章 银行系P2P网贷平台实施建议 | 第54-57页 |
| 6.1 银行系P2P网贷平台SWOT分析及战略选择 | 第54-55页 |
| 6.2 银行系P2P网贷平台实施建议 | 第55-57页 |
| 6.2.1 经营主体设置 | 第55页 |
| 6.2.2 发展路径选择和获客来源 | 第55-56页 |
| 6.2.3 定价模式和收费 | 第56页 |
| 6.2.4 风险控制手段 | 第56-57页 |
| 第七章 结论和不足 | 第57-59页 |
| 7.1 研究结论 | 第57页 |
| 7.2 研究不足 | 第57-59页 |
| 致谢 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-62页 |
