| 摘要 | 第4-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第1章 导论 | 第10-21页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12页 |
| 1.2 国内外研究动态 | 第12-18页 |
| 1.2.1 家庭债务的影响因素及宏观经济效应 | 第12-14页 |
| 1.2.2 房价变动的影响因素及其经济效应研究 | 第14-15页 |
| 1.2.3 家庭债务与房价之间的变动关系 | 第15-17页 |
| 1.2.4 文献评价 | 第17-18页 |
| 1.3 研究思路及主要内容 | 第18页 |
| 1.4 研究方法 | 第18-19页 |
| 1.5 本文的创新之处 | 第19-21页 |
| 第2章 家庭债务、房价波动与金融稳定性影响理论 | 第21-37页 |
| 2.1 家庭债务理论 | 第21-26页 |
| 2.1.1 家族债务的界定 | 第21-22页 |
| 2.1.2 家庭债务变动的影响因素 | 第22-24页 |
| 2.1.3 家庭债务的宏观经济效应 | 第24-26页 |
| 2.2 房产价格变动的内涵及影响因素 | 第26-30页 |
| 2.2.1 房产价格变动的内涵 | 第26页 |
| 2.2.2 房产价格变动的影响因素 | 第26-28页 |
| 2.2.3 房产价格变动的经济影响 | 第28-30页 |
| 2.3 家庭债务、房价波动与金融稳定性 | 第30-37页 |
| 2.3.1 家庭债务对金融稳定性的影响机理 | 第30-31页 |
| 2.3.2 房价波动对金融稳定性的影响机理 | 第31-34页 |
| 2.3.3 家庭债务与房价波动的自我强化机制理论 | 第34-35页 |
| 2.3.4 家庭债务与房价的自我强化效应对金融稳定的影响 | 第35-37页 |
| 第3章 描述性统计与理论模型构建 | 第37-55页 |
| 3.1 我国家庭债务变动描述性统计 | 第37-43页 |
| 3.1.1 我国家庭债务的总量变化 | 第37-40页 |
| 3.1.2 我国家庭债务的结构变化 | 第40-43页 |
| 3.2 我国房地产市场及房价变动的描述性统计 | 第43-48页 |
| 3.2.1 我国房地产市场发展现状 | 第43-45页 |
| 3.2.2 我国房价变动情况 | 第45-48页 |
| 3.3 家庭债务与房价变动的相关性分析 | 第48-51页 |
| 3.4 理论模型构建与研究假设提出 | 第51-55页 |
| 3.4.1 家庭债务与房价关系的理论模型构建 | 第51-53页 |
| 3.4.2 研究假设提出 | 第53-55页 |
| 第4章 实证分析 | 第55-69页 |
| 4.1 模型设定 | 第55-58页 |
| 4.1.1 ARCH模型与GARCH模型 | 第55-57页 |
| 4.1.2 多元GARCH模型设定 | 第57-58页 |
| 4.2 指标选取及数据说明 | 第58-62页 |
| 4.2.1 指标选取 | 第58-59页 |
| 4.2.2 数据说明及处理 | 第59-62页 |
| 4.3 实证检验 | 第62-67页 |
| 4.3.1 数据平稳性检验 | 第62-63页 |
| 4.3.2 家庭债务与房价变动的自我强化效应检验 | 第63-65页 |
| 4.3.3 家庭债务、房价变动对金融稳定性的影响 | 第65-67页 |
| 4.4 结果分析与讨论 | 第67-69页 |
| 第5章 研究结论与启示 | 第69-73页 |
| 5.1 研究的主要结论 | 第69-70页 |
| 5.2 政策建议 | 第70-73页 |
| 结束语 | 第73-75页 |
| 参考文献 | 第75-80页 |
| 致谢 | 第80-82页 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果 | 第82页 |