| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第10-18页 |
| 1.1 选题的背景及意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第12-16页 |
| 1.2.1 国外研究状况 | 第12-14页 |
| 1.2.2 国内研究状况 | 第14-16页 |
| 1.3 研究内容和方法 | 第16-17页 |
| 1.3.1 研究的内容 | 第16页 |
| 1.3.2 研究的方法 | 第16-17页 |
| 1.4 研究的技术路线及主要创新之处 | 第17-18页 |
| 第二章 相关理论基础 | 第18-24页 |
| 2.1 相关理论 | 第18-20页 |
| 2.1.1 金融体系脆弱理论 | 第18-19页 |
| 2.1.2 信息不对称理论 | 第19页 |
| 2.1.3 委托-代理理论 | 第19-20页 |
| 2.1.4 经济周期理论 | 第20页 |
| 2.2 相关理论对本文研究的启示 | 第20-24页 |
| 2.2.1 金融体系脆弱理论对信用卡业务信用风险管理的启示 | 第20-21页 |
| 2.2.2 信息不对称理论对信用卡业务信用风险管理的启示 | 第21-22页 |
| 2.2.3 委托-代理理论对信用卡业务信用风险管理的启示 | 第22页 |
| 2.2.4 经济周期理论对信用卡业务信用风险管理的启示 | 第22-24页 |
| 第三章 A银行B分行信用卡业务信用风险管理现状及存在的问题 | 第24-30页 |
| 3.1 A银行B分行信用卡业务发展现状 | 第24-26页 |
| 3.1.1 A银行B分行信用卡业务市场现状 | 第24-26页 |
| 3.1.2 A银行B分行信用卡信用风险现状 | 第26页 |
| 3.2 A银行B分行信用风险管理的现状 | 第26-27页 |
| 3.2.1 整合数据资源,优化审批机制,防控信用风险 | 第26-27页 |
| 3.2.2 从授信额度审批入手,抓好额度审批关 | 第27页 |
| 3.2.3 收集数据,整合客户资源 | 第27页 |
| 3.2.4 做好贷后管理工作,及时发现问题 | 第27页 |
| 3.3 A银行B分行信用卡信用风险管理存在的问题 | 第27-30页 |
| 3.3.1 个人资信审核存在着漏洞 | 第27-28页 |
| 3.3.2 信用卡动态跟踪能力薄弱 | 第28页 |
| 3.3.3 征信审核队伍的建设存在不足 | 第28页 |
| 3.3.4 催收机制不完善 | 第28-30页 |
| 第四章 A银行B分行信用卡业务信用风险影响因素实证研究 | 第30-44页 |
| 4.1 LOGISTIC回归模型的构建 | 第30-31页 |
| 4.2 样本的选择及数据来源 | 第31-37页 |
| 4.3 实证分析 | 第37-41页 |
| 4.3.1 虚拟变量的定义 | 第37-39页 |
| 4.3.2 变量的Granger因果检验 | 第39-41页 |
| 4.3.3 模型的计算 | 第41页 |
| 4.4 模型的检验 | 第41-42页 |
| 4.5 结论分析 | 第42-44页 |
| 第五章 国外商业银行信用卡业务信用风险管理的经验借鉴及启示 | 第44-50页 |
| 5.1 国外商业银行信用卡业务信用风险管理实践 | 第44-48页 |
| 5.1.1 美国信用卡业务信用风险管理实践 | 第44-46页 |
| 5.1.2 日本信用卡业务信用风险管理实践 | 第46-47页 |
| 5.1.3 澳大利亚信用卡业务信用风险管理实践 | 第47-48页 |
| 5.2 国外商业银行信用卡业务信用风险管理启示 | 第48-50页 |
| 第六章 A银行B分行信用卡业务信用风险管理对策建议 | 第50-56页 |
| 6.1 树立正确的风险管理观念,强化风险管理意识 | 第50-51页 |
| 6.2 优化信用卡贷前审核流程 | 第51-53页 |
| 6.2.1 严格执行信用卡贷前审核程序 | 第51-52页 |
| 6.2.2 提高信用卡贷前申请审核标准 | 第52-53页 |
| 6.3 加强信用卡贷中动态追踪机制建设 | 第53-54页 |
| 6.4 完善信用卡贷后催收机制 | 第54页 |
| 6.5 转变营销策略,深度挖掘优质客户 | 第54-56页 |
| 参考文献 | 第56-60页 |
| 致谢 | 第60页 |
