| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-8页 |
| 引言 | 第8-10页 |
| 1 绪论 | 第10-18页 |
| ·问题提出的背景 | 第10-14页 |
| ·中非货币政策的困难 | 第10-12页 |
| ·货币当局所面临的挑战 | 第12-14页 |
| ·银行流动性的理论分析 | 第14-16页 |
| ·本文主要的工作和结构安排 | 第16-18页 |
| 2 中非经济与货币共同体国家银行流动性过剩的现状与原因 | 第18-34页 |
| ·中非经货共同体国家的银行流动性过剩 | 第19-22页 |
| ·银行流动性过剩的总体概述 | 第19页 |
| ·中非经济与货币共同体的银行流动性过剩的表现 | 第19-22页 |
| ·自由储备水平 | 第19-20页 |
| ·BEAC 的再融资 | 第20-22页 |
| ·银行流动性过剩的原因 | 第22-23页 |
| ·银行系统的防范措施 | 第22-23页 |
| ·机会有限的操作 | 第23页 |
| ·外源性因素 | 第23页 |
| ·鉴定模型结果和估计 | 第23-32页 |
| ·模型 | 第24-25页 |
| ·源数据 | 第25页 |
| ·估计和对结果的解释 | 第25-32页 |
| ·货币政策的影响 | 第32页 |
| ·本章小结 | 第32-34页 |
| 3 鉴定中非国家银行（BEAC）传导渠道的货币政策：VAR 模型方法 | 第34-49页 |
| ·货币政策传导渠道 | 第34-35页 |
| ·利率渠道 | 第35页 |
| ·信用渠道 | 第35页 |
| ·其他资产价格的渠道 | 第35页 |
| ·BEAC 的实际传导渠道 | 第35-39页 |
| ·BEAC 的主要工具 | 第36页 |
| ·再融资政策 | 第36页 |
| ·存款准备金比率的管理 | 第36页 |
| ·分析 CEMAC 的基准利率货币供应量和国内信贷的发展 | 第36-39页 |
| ·VAR 模型的规范与数据来源 | 第39-42页 |
| ·通过 VAR 面板模型鉴定 BEAC 的传导渠道 | 第42-47页 |
| ·货币政策的影响 | 第47-48页 |
| ·本章小结 | 第48-49页 |
| 4 关于中国商业银行流动性过剩影响因素的实证研究 | 第49-62页 |
| ·中国商业银行流动性过剩问题的提出 | 第49-51页 |
| ·中国商业银行流动性过剩的现状 | 第51-52页 |
| ·中国商业银行流动性过剩的判定 | 第52-54页 |
| ·商业银行超额准备金 | 第52页 |
| ·存贷差与贷存比 | 第52-53页 |
| ·银行间市场人民币交易量 | 第53-54页 |
| ·中国商业银行流动性过剩的影响因素分析 | 第54-56页 |
| ·从存款角度分析 | 第54-55页 |
| ·双顺差导致外汇储备及外汇占款快速增长 | 第54页 |
| ·城乡居民储蓄不断增长储蓄率高居不下 | 第54-55页 |
| ·现金需求比率的下降 | 第55页 |
| ·从贷款角度分析 | 第55-56页 |
| ·银行资产结构的调整限制了贷款规模的扩张 | 第55-56页 |
| ·贷款有效需求相对不足使贷款增速下降 | 第56页 |
| ·中国商业银行流动性过剩影响因素的实证研究 | 第56-60页 |
| ·基本实证模型和数据来源 | 第56-57页 |
| ·回归分析及其检验 | 第57-58页 |
| ·实证结果解析 | 第58-59页 |
| ·政策建议 | 第59-60页 |
| ·中非国家与中国商业银行流动性过剩影响因素的差异 | 第60页 |
| ·中非国家银行流动性过剩的政策建议 | 第60-61页 |
| ·本章小结 | 第61-62页 |
| 5 结论与展望 | 第62-64页 |
| ·结论 | 第62-63页 |
| ·展望 | 第63-64页 |
| 致谢 | 第64-65页 |
| 参考文件 | 第65-68页 |
| 附件 A | 第68-70页 |
| 附件 B | 第70-72页 |
| 附件 C | 第72-78页 |
| 发表学术论文 | 第78-79页 |
