| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一篇 引言 | 第8-14页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第8-9页 |
| 1.2 研究思路及研究方法 | 第9-10页 |
| 1.2.1 研究思路 | 第9页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第9-10页 |
| 1.3 微型金融的基本概念及类型 | 第10-14页 |
| 1.3.1 微型金融的概念、特点 | 第10-11页 |
| 1.3.2 微型金融的分类 | 第11-14页 |
| 第二篇 商业银行与微型金融的关系 | 第14-18页 |
| 2.1 商业银行是微型金融发展的重要平台 | 第14-16页 |
| 2.1.1 发展微型金融业务的瓶颈和障碍 | 第14-15页 |
| 2.1.2 商业银行对微型金融业务的促进作用 | 第15-16页 |
| 2.2 微型金融是商业银行金融创新和业务拓展的重要方向 | 第16-18页 |
| 2.2.1 发展微型金融业务是商业银行履行社会责任的重要方面 | 第16-17页 |
| 2.2.2 微型金融业务是商业银行新的利润增长点 | 第17页 |
| 2.2.3 微型金融业务是商业银行业务创新的重要方向 | 第17-18页 |
| 第三篇 商业银行开展微型金融的模式与可行性 | 第18-32页 |
| 3.1 微型金融的业务模式 | 第18-21页 |
| 3.1.1 以基层为核心的组织模式 | 第18-19页 |
| 3.1.2 市场化的利率机制 | 第19页 |
| 3.1.3 分期还款机制 | 第19-20页 |
| 3.1.4 内部激励机制 | 第20-21页 |
| 3.2 微型金融业务的定价方式 | 第21-27页 |
| 3.2.1 商业银行一般贷款定价的主要模式 | 第21-22页 |
| 3.2.2 微型金融贷款产品定价的影响因素 | 第22-23页 |
| 3.2.3 微型金融贷款产品定价水平的选择 | 第23-27页 |
| 3.3 微型金融业务的成本收益分析 | 第27-32页 |
| 3.3.1 成本分析 | 第27-29页 |
| 3.3.2 收益分析 | 第29-32页 |
| 第四篇 商业银行开展微型金融业务存在问题 | 第32-37页 |
| 4.1 国内商业银行开展微型金融业务实践 | 第32-34页 |
| 4.2 商业银行开展微型金融业务存在问题 | 第34-36页 |
| 4.2.1 微型金融的特点决定了开展微型金融业务的高风险和高成本 | 第34页 |
| 4.2.2 商业银行现有的经营模式与微型金融不适应 | 第34-35页 |
| 4.2.3 政策配套措施不足 | 第35-36页 |
| 4.3 存在问题成因 | 第36-37页 |
| 4.3.1 对微型金融的战略地位认识不足 | 第36页 |
| 4.3.2 对微型金融的商业可持续发展性认识不足 | 第36页 |
| 4.3.3 起步阶段整体微型金融市场不够发达 | 第36-37页 |
| 第五篇 商业银行开展微型金融业务的建议 | 第37-43页 |
| 5.1 发挥政府作用,促进商业银行开展微型金融业务 | 第37-39页 |
| 5.1.1 积极促进微型金融组织创新 | 第37页 |
| 5.1.2 从宏观上为微型金融组织确立目标客户 | 第37-38页 |
| 5.1.3 建立以资金扶持为主的正向激励机制 | 第38页 |
| 5.1.4 建立适合微型金融组织发展的法律制度和监管机制 | 第38-39页 |
| 5.1.5 对开展微型金融的商业银行实施差异化监管 | 第39页 |
| 5.2 商业银行开展微型金融应注意的问题 | 第39-43页 |
| 5.2.1 坚持商业可持续的策略和较高的产品定价 | 第39-41页 |
| 5.2.2 相对独立的运作模式 | 第41-43页 |
| 参考文献 | 第43-44页 |
| 致谢 | 第44页 |
