| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4页 |
| 1.绪论 | 第8-14页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 研究方法和思路 | 第9页 |
| 1.3 国内外研究文献综述 | 第9-12页 |
| 1.3.1 国外有关存款保险制度的研究分析 | 第9-11页 |
| 1.3.2 国内有关存款保险制度的研究现状 | 第11-12页 |
| 1.4 论文创新点及不足之处 | 第12-14页 |
| 1.4.1 创新点 | 第12页 |
| 1.4.2 不足之处 | 第12-14页 |
| 2.存款保险制度理论分析 | 第14-21页 |
| 2.1 存款保险制度的演进 | 第14-16页 |
| 2.1.1 存款保险制度概念的界定 | 第14-15页 |
| 2.1.2 存款保险制度的演进 | 第15-16页 |
| 2.2 我国显性存款保险制度分析 | 第16-18页 |
| 2.2.1 存款保险制度的组织形式 | 第16页 |
| 2.2.2 存款保险制度运营主体职责定位 | 第16页 |
| 2.2.3 存款保险制度入保主体和方式 | 第16-17页 |
| 2.2.4 存款保险制度保险范畴 | 第17页 |
| 2.2.5 存款保险制度的保险费率设计 | 第17-18页 |
| 2.2.6 存款保险制度的理赔的额度 | 第18页 |
| 2.2.7 运营存款保险基金 | 第18页 |
| 2.3 我国的显性存款保险制度与外国典型制度比较 | 第18-21页 |
| 3.美国应对雷曼兄弟危机效应浅析 | 第21-24页 |
| 3.1 雷曼兄弟的发展历程 | 第21页 |
| 3.2 雷曼兄弟破产之因 | 第21-23页 |
| 3.2.1 系统性危机 | 第21-22页 |
| 3.2.2 非系统性危机 | 第22-23页 |
| 3.3 雷曼兄弟破产的启示 | 第23-24页 |
| 4.我国显性存款保险制度后续效应浅析 | 第24-29页 |
| 4.1 我国显性存款保险制度的正效应 | 第24-26页 |
| 4.1.1 金融深化改革，实行利率市场化的关键 | 第24页 |
| 4.1.2 营造微观金融市场公平竞争环境 | 第24-25页 |
| 4.1.3 保障金融行业稳定性需求 | 第25-26页 |
| 4.2 我国显性存款保险制度可能带来的负效应 | 第26-29页 |
| 4.2.1 对存款者的影响 | 第26-27页 |
| 4.2.2 存款保险制度对银行业影响 | 第27-29页 |
| 5.应对存款保险制度后续负效应的对策建议 | 第29-36页 |
| 5.1 降低存款人负效应的对策建议 | 第29-32页 |
| 5.1.1 让存款人适度的承担由银行经营失败所导致的部分风险 | 第29-30页 |
| 5.1.2 从公平角度适当地缩小受保护对象的范围 | 第30-31页 |
| 5.1.3 从严把关的危机解决措施 | 第31-32页 |
| 5.2 存款保险制度出台后，消除银行负效应的对策 | 第32-36页 |
| 5.2.1 转变银行的经营目标 | 第32-33页 |
| 5.2.2 金融监管的约束机制 | 第33页 |
| 5.2.3 监管机关加强对银行经营者的监管力度 | 第33-35页 |
| 5.2.4 加强政策性的指导 | 第35-36页 |
| 6.结束语 | 第36-37页 |
| 参考文献 | 第37-40页 |
| 致谢 | 第40-41页 |
| 在读期间公开发表论文（著）及科研情况 | 第41页 |