| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 插图索引 | 第11-12页 |
| 附表索引 | 第12-13页 |
| 第1章 绪论 | 第13-17页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第13页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第13-15页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第13-15页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第15页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第15-16页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第15-16页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第16页 |
| 1.4 主要内容及创新点 | 第16-17页 |
| 1.4.1 主要内容 | 第16-17页 |
| 1.4.2 主要创新点 | 第17页 |
| 第2章 房地产信贷风险管理的理论基础 | 第17-24页 |
| 2.1 房地产信贷风险的概念及特征 | 第17-19页 |
| 2.2 房地产信贷风险产生的相关理论 | 第19-21页 |
| 2.2.1 房地产经济周期理论 | 第19页 |
| 2.2.2 信息不对称理论 | 第19-20页 |
| 2.2.3 金融脆弱性理论 | 第20-21页 |
| 2.3 信贷风险度量模型 | 第21-24页 |
| 2.3.1 专家评价法 | 第21页 |
| 2.3.2 KMV 期权定价模型 | 第21-22页 |
| 2.3.3 Credit Risk+模型 | 第22-23页 |
| 2.3.4 Logistic 回归模型 | 第23-24页 |
| 第3章 我国商业银行房地产企业信贷的现实考察 | 第24-27页 |
| 3.1 房地产企业信贷非理性增长 | 第24页 |
| 3.2 开发贷款的还款来源不确定 | 第24-25页 |
| 3.3 房地产企业融资渠道单一 | 第25-26页 |
| 3.4 逆向选择和道德风险并存 | 第26-27页 |
| 第4章 商业银行房地产企业信贷风险的影响因素分析 | 第27-36页 |
| 4.1 宏观视角下的房地产企业信贷风险分析 | 第27-30页 |
| 4.1.1 贷款利率 | 第28页 |
| 4.1.2 信贷规模 | 第28-29页 |
| 4.1.3 经济增长 | 第29页 |
| 4.1.4 房地产价格 | 第29-30页 |
| 4.2 中观视角下的房地产企业信贷风险分析 | 第30-33页 |
| 4.2.1 商业银行房地产贷款集中度 | 第30-31页 |
| 4.2.2 房地产信货市场信息不对称 | 第31-33页 |
| 4.3 微观视角下的房地产企业信贷风险分析 | 第33-36页 |
| 4.3.1 房地产企业的偿债能力 | 第33-34页 |
| 4.3.2 房地产企业的盈利能力 | 第34页 |
| 4.3.3 房地产企业的成长能力 | 第34-36页 |
| 第5章 我国商业银行房地产企业信贷风险的实证分析 | 第36-48页 |
| 5.1 评价指标的设计原则 | 第36页 |
| 5.2 评价指标的选取 | 第36-38页 |
| 5.3 基于 Logistic 回归模型的房地产企业信贷风险评价 | 第38-48页 |
| 5.3.1 数据来源 | 第38页 |
| 5.3.2 主成分分析 | 第38-41页 |
| 5.3.3 KMO 测定 | 第41-45页 |
| 5.3.4 Logistic 回归模型的构建 | 第45-48页 |
| 第6章 我国商业银行房地产企业信贷风险的防范对策 | 第48-53页 |
| 6.1 拓宽房地产企业融资渠道 | 第48-49页 |
| 6.2 完善我国社会信用体系 | 第49-50页 |
| 6.3 加强对抵押物品的管理 | 第50页 |
| 6.4 审查企业的财务状况 | 第50-51页 |
| 6.5 强化银行内部激励机制 | 第51页 |
| 6.6 完善贷后监管程序 | 第51-53页 |
| 结论 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-56页 |
| 致谢 | 第56页 |