| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 第1章 绪论 | 第12-21页 |
| 1.1 研究的背景与意义 | 第12-14页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12-13页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第13-14页 |
| 1.2 国内外研究文献综述 | 第14-19页 |
| 1.2.1 国内研究文献综述 | 第14-16页 |
| 1.2.2 国外研究文献综述 | 第16-19页 |
| 1.2.3 文献评析 | 第19页 |
| 1.3 研究方法 | 第19-20页 |
| 1.4 主要创新点 | 第20-21页 |
| 第2章 互联网金融概述 | 第21-36页 |
| 2.1 互联网金融的概念 | 第21-22页 |
| 2.2 互联网金融的理论基础 | 第22-25页 |
| 2.2.1 现代金融中介理论 | 第22-23页 |
| 2.2.2 普惠金融理论 | 第23-24页 |
| 2.2.3 长尾理论 | 第24-25页 |
| 2.3 互联网金融的特征 | 第25-26页 |
| 2.4 中国互联网金融的发展现状 | 第26-33页 |
| 2.4.1 互联网融资 | 第27-31页 |
| 2.4.2 第三方支付 | 第31-32页 |
| 2.4.3 互联网金融理财产品 | 第32-33页 |
| 2.5 互联网金融的发展趋势 | 第33-34页 |
| 2.6 本章小结 | 第34-36页 |
| 第3章 互联网金融对传统商业银行的冲击 | 第36-53页 |
| 3.1 互联网金融对传统商业银行贷款业务的冲击 | 第36-40页 |
| 3.1.1 传统商业银行贷款业务分析 | 第36-37页 |
| 3.1.2 互联网融资业务模式及特点——以红岭创投为例 | 第37-38页 |
| 3.1.3 互联网融资业务对传统商业银行贷款业务的冲击 | 第38-40页 |
| 3.2 互联网理财对传统商业银行存款业务的冲击 | 第40-43页 |
| 3.2.1 传统商业银行存款业务分析 | 第40页 |
| 3.2.2 互联网理财业务模式及特点——以余额宝为例 | 第40-41页 |
| 3.2.3 互联网理财业务对传统商业银行存款业务的冲击 | 第41-43页 |
| 3.3 互联网支付对传统商业银行支付业务的冲击 | 第43-49页 |
| 3.3.1 传统商业银行支付业务分析 | 第43-44页 |
| 3.3.2 互联网支付业务模式及特点——以微信支付为例 | 第44-46页 |
| 3.3.3 互联网支付业务对传统商业银行支付业务的冲击 | 第46-49页 |
| 3.4 互联网金融对传统商业银行信息资源的冲击 | 第49-52页 |
| 3.4.1 传统商业银行的信息来源 | 第49-50页 |
| 3.4.2 互联网金融的大数据应用 | 第50-51页 |
| 3.4.3 互联网金融对传统商业银行信息资源的冲击 | 第51-52页 |
| 3.5 本章小结 | 第52-53页 |
| 第4章 工商银行互联网金融发展现状 | 第53-64页 |
| 4.1 工商银行互联网发展历程 | 第53-55页 |
| 4.1.1 工商银行简介 | 第53页 |
| 4.1.2 工商银行发展互联网金融的探索 | 第53-55页 |
| 4.2 工商银行互联网金融平台 | 第55-60页 |
| 4.2.1 融e购电商平台 | 第56-57页 |
| 4.2.2 融e行直销平台 | 第57-58页 |
| 4.2.3 融e联即时通信平台 | 第58-60页 |
| 4.3 工商银行互联网金融产品线 | 第60-63页 |
| 4.3.1 支付产品线 | 第60-61页 |
| 4.3.2 投资产品线 | 第61-62页 |
| 4.3.3 融资产品线 | 第62-63页 |
| 4.4 本章小结 | 第63-64页 |
| 第5章 工商银行发展互联网金融面临的问题 | 第64-70页 |
| 5.1 互联网品牌建设缺乏深度 | 第64页 |
| 5.2 客户基础有待夯实、客户体验亟需提升 | 第64-66页 |
| 5.2.1 活跃用户不足、客户基础有待夯实 | 第64-65页 |
| 5.2.2 客户覆盖范围不足，农村市场几近空白 | 第65页 |
| 5.2.3 业务流程繁琐、客户体验不佳 | 第65-66页 |
| 5.3 产品供给不完善、同质化问题严重 | 第66页 |
| 5.4 营销方式有待改善 | 第66-67页 |
| 5.4.1 细分市场不够明确，无法精准营销 | 第66-67页 |
| 5.4.2 营销渠道过度依赖传统网点 | 第67页 |
| 5.5 渠道整合能力有待提高 | 第67-68页 |
| 5.5.1 线上信息流不够顺畅 | 第67页 |
| 5.5.2 线下业务待客上门的方式未能改善 | 第67-68页 |
| 5.5.3 线上贷款业务抓大放小的观念未能转变 | 第68页 |
| 5.5.4 线上线下衔接能力不足 | 第68页 |
| 5.6 工商银行互联网金融发展中的配套建设问题 | 第68-69页 |
| 5.6.1 人才储备不足、专业人才流失 | 第68-69页 |
| 5.6.2 交易安全存在隐患 | 第69页 |
| 5.7 本章小结 | 第69-70页 |
| 第6章 工商银行互联网金融发展策略的完善 | 第70-76页 |
| 6.1 立足品牌内涵，提升品牌形象 | 第70-71页 |
| 6.1.1 强化子品牌的差异化定位 | 第70页 |
| 6.1.2 改进品牌外在形象 | 第70页 |
| 6.1.3 丰富品牌宣传方式 | 第70-71页 |
| 6.2 围绕客户需求，提升客户体验 | 第71页 |
| 6.2.1 网点柜面优化业务流程 | 第71页 |
| 6.2.2 网络渠道着重提升客户体验 | 第71页 |
| 6.3 打破部门局限，创新金融产品 | 第71-72页 |
| 6.4 适应互联网金融特点，创新营销推广模式 | 第72-73页 |
| 6.4.1 创新营销推广模式，开展“社交式”营销 | 第72-73页 |
| 6.4.2 全面整合营销资源，开展“联动式”营销 | 第73页 |
| 6.4.3 找准目标客户，开展“精准式”营销 | 第73页 |
| 6.5 增强线上线下一体化的服务能力 | 第73-74页 |
| 6.5.1 线上渠道重在便捷 | 第73-74页 |
| 6.5.2 线下渠道重在专业 | 第74页 |
| 6.6 做好互联网金融发展的配套支持 | 第74-75页 |
| 6.6.1 发掘与培养人才、提升互联网金融团队竞争力 | 第74-75页 |
| 6.6.2 运用先进科技手段，筑牢风险防控体系 | 第75页 |
| 6.7 本章小结 | 第75-76页 |
| 结论与展望 | 第76-78页 |
| 参考文献 | 第78-82页 |
| 致谢 | 第82页 |
