| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第13-24页 |
| 1.1 选题背景 | 第13-16页 |
| 1.2 选题意义 | 第16-18页 |
| 1.2.1 理论意义 | 第16页 |
| 1.2.2 现实意义 | 第16-18页 |
| 1.3 相关文献综述 | 第18-23页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第18-20页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第20-23页 |
| 1.4 可能的创新与不足之处 | 第23-24页 |
| 1.4.1 可能的创新 | 第23页 |
| 1.4.2 不足之处 | 第23-24页 |
| 第2章 汽车金融及传统汽车金融信贷风险阐述 | 第24-38页 |
| 2.1 汽车金融及传统汽车金融信贷风险的概念 | 第24-26页 |
| 2.1.1 汽车金融的概念 | 第24-25页 |
| 2.1.2 传统汽车金融信贷风险的概念 | 第25-26页 |
| 2.1.3 传统汽车金融信贷风险的特征 | 第26页 |
| 2.2 传统汽车金融信贷风险的分类及产生原因 | 第26-30页 |
| 2.2.1 传统汽车金融信贷系统性风险 | 第26-27页 |
| 2.2.2 传统汽车金融信贷非系统性风险 | 第27-30页 |
| 2.3 国外主要国家汽车金融发展情况 | 第30-33页 |
| 2.3.1 美国 | 第30-31页 |
| 2.3.2 德国 | 第31-32页 |
| 2.3.3 日本 | 第32-33页 |
| 2.4 我国汽车金融发展历程 | 第33-38页 |
| 第3章 互联网汽车金融在我国的发展空间 | 第38-46页 |
| 3.1 互联网金融 | 第39-41页 |
| 3.1.1 互联网金融的发展模式 | 第39-41页 |
| 3.2 互联网汽车金融的尝试 | 第41-42页 |
| 3.2.1 传统汽车金融机构的创新 | 第41页 |
| 3.2.2 新兴汽车金融机构的拓展 | 第41页 |
| 3.2.3 不同机构提供汽车金融服务的合作共赢 | 第41-42页 |
| 3.3 互联网汽车金融的优势 | 第42-43页 |
| 3.4 互联网汽车金融信贷风险 | 第43-45页 |
| 3.4.1 道德风险：数据造假 | 第43-44页 |
| 3.4.2 技术风险：数据冗余 | 第44页 |
| 3.4.3 管理风险：信贷风险模型的正确性 | 第44页 |
| 3.4.4 汽车金融机构信息平台的安全隐患 | 第44-45页 |
| 3.5 结论 | 第45-46页 |
| 第4章 互联网汽车金融信贷风险管理的政策建议 | 第46-57页 |
| 4.1 完善个人征信机制是风险管理的重中之重 | 第46-53页 |
| 4.1.1 要完善、优化全国性征信系统的职能 | 第46-48页 |
| 4.1.2 对民营独立第三方征信机构加强监管，并进行数据共享 | 第48-52页 |
| 4.1.3 建立完善而严格执行的守信激励与违约惩罚机制 | 第52-53页 |
| 4.2 汽车金融机构要加大数据库和信贷系统平台的技术投入 | 第53-54页 |
| 4.2.1 硬件方面：信息处理方式逐渐向云计算倾斜 | 第53页 |
| 4.2.2 软件方面：定期进行相关操作人员的业务技术培训 | 第53-54页 |
| 4.3 实现信贷风险评估模型的动态化 | 第54-55页 |
| 4.3.1 变量的选择方面要进行不断试错 | 第54-55页 |
| 4.3.2 根据外界环境的变化对模型进行及时调整自变量的选择及权重 | 第55页 |
| 4.4 结论 | 第55-57页 |
| 参考文献 | 第57-60页 |
| 致谢 | 第60-61页 |
| 作者简介及科研成果 | 第61页 |
