| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-16页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第9-10页 |
| 1.2 研究内容与创新 | 第10-12页 |
| 1.2.1 研究内容 | 第10-11页 |
| 1.2.2 创新点 | 第11-12页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第12-16页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第12-13页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第13-15页 |
| 1.3.3 国内外文献评述 | 第15-16页 |
| 第二章 研究的相关基础理论 | 第16-22页 |
| 2.1 个人住房贷款的概念 | 第16-17页 |
| 2.2 个人住房贷款的特征 | 第17-18页 |
| 2.3 个人住房贷款的风险点 | 第18-22页 |
| 2.3.1 信用风险 | 第18-19页 |
| 2.3.2 市场风险 | 第19-20页 |
| 2.3.3 操作风险 | 第20-22页 |
| 第三章 G行北海分行个人住房贷款及其风险控制现状 | 第22-35页 |
| 3.1 北海市住房市场分析 | 第22-25页 |
| 3.2 G行北海分行概况 | 第25-27页 |
| 3.3 G行北海分行个人住房贷款基本情况 | 第27-31页 |
| 3.3.1 发展历程 | 第27页 |
| 3.3.2 基本特征分析 | 第27-29页 |
| 3.3.3 贷款不良和逾期情况 | 第29-31页 |
| 3.4 G行北海分行个人住房贷款风险控制现状 | 第31-34页 |
| 3.4.1 风险控制的组织架构 | 第31页 |
| 3.4.2 规章制度 | 第31-32页 |
| 3.4.3 流程框架 | 第32-33页 |
| 3.4.4 保障措施 | 第33-34页 |
| 3.5 本章小结 | 第34-35页 |
| 第四章 G行北海分行个人住房贷款风险控制存在主要问题和成因分析 | 第35-47页 |
| 4.1 借款人贷款教育层面 | 第35-36页 |
| 4.1.1 客户贷款知识培训不足 | 第35页 |
| 4.1.2 未提供保险产品供客户选择 | 第35-36页 |
| 4.2 贷款审查层面 | 第36-43页 |
| 4.2.1 存在信息不对称风险 | 第36-37页 |
| 4.2.2 贷款审查偏好存在误区 | 第37-43页 |
| 4.3 开发商管理层面 | 第43-44页 |
| 4.4 内部控制层面 | 第44-46页 |
| 4.4.1 贷后催收体系建设不完善 | 第44-45页 |
| 4.4.2 未定期分析北海市房地产市场数据 | 第45页 |
| 4.4.3 内部控制执行存在不到位之处 | 第45-46页 |
| 4.5 本章小节 | 第46-47页 |
| 第五章 个人住房贷款风险管理国际经验借鉴 | 第47-50页 |
| 5.1 美国市场个人住房贷款风险管理经验 | 第47-48页 |
| 5.2 德国市场个人住房贷款风险管理经验 | 第48页 |
| 5.3 加拿大市场个人住房贷款风险管理经验 | 第48-49页 |
| 5.4 主要启示 | 第49-50页 |
| 第六章 加强G行北海分行个人住房贷款风险控制的具体对策 | 第50-57页 |
| 6.1 加强借款人贷款教育,强化提升贷款风险意识 | 第50-51页 |
| 6.1.1 通过《贷款办理指引》加强贷款知识教育 | 第50页 |
| 6.1.2 引入房产保险产品 | 第50-51页 |
| 6.2 完善个人信用审查体系建设 | 第51-52页 |
| 6.2.1 建立个人住房贷款风险预警系统 | 第51页 |
| 6.2.2 定期进行本地化违约风险因素的对比分析 | 第51-52页 |
| 6.3 加强房地产开发商管理 | 第52-53页 |
| 6.4 完善内部控制机制 | 第53-56页 |
| 6.4.1 建立个人贷款催收中心 | 第53-55页 |
| 6.4.2 定期科学系统的分析北海市房地产市场数据 | 第55页 |
| 6.4.3 严格执行内部控制制度 | 第55-56页 |
| 6.5 本章小节 | 第56-57页 |
| 第七章 研究结论与展望 | 第57-59页 |
| 7.1 研究结论 | 第57-58页 |
| 7.2 研究展望 | 第58-59页 |
| 参考文献 | 第59-62页 |
| 致谢 | 第62页 |
