| 摘要 | 第1-9页 |
| Abstract | 第9-16页 |
| 第1章 引言 | 第16-21页 |
| ·研究的源由 | 第16-18页 |
| ·保险消费者保护是保险业发展到一定程度的历史必然 | 第16页 |
| ·保险业快速发展的同时问题和矛盾不断积累 | 第16页 |
| ·保险业在整个金融体系中占比还很低 | 第16-17页 |
| ·我国保监会成立历史很短，经验不足 | 第17页 |
| ·美国是当今世界的保险强国 | 第17-18页 |
| ·研究的目的及方法 | 第18-19页 |
| ·研究目的 | 第18页 |
| ·研究方法 | 第18-19页 |
| ·研究内容 | 第19-20页 |
| ·创新之处 | 第20-21页 |
| 第2章 文献综述 | 第21-31页 |
| ·保险消费者保护的相关理论 | 第21-24页 |
| ·保险消费者的界定标准 | 第21-22页 |
| ·保险消费者保护的理论 | 第22-24页 |
| ·美国保险消费者保护的历史文献综述 | 第24-28页 |
| ·美国革新时代的历史背景 | 第24-25页 |
| ·美国革新时代保险业的发展 | 第25-26页 |
| ·美国保险消费者保护历史中的重大事件 | 第26-28页 |
| ·我国保险消费者保护的文献综述 | 第28-31页 |
| 第3章 消费者保护的历史、经济和哲学基础 | 第31-42页 |
| ·消费者保护的来源 | 第31-32页 |
| ·早期消费者保护机制同地方管理体制的关系 | 第31页 |
| ·早期消费者保护的内容 | 第31-32页 |
| ·消费者保护的经济背景 | 第32-36页 |
| ·消费者的概念 | 第32-33页 |
| ·消费者行为的基本概念和假设 | 第33-34页 |
| ·消费者保护的经济学标准 | 第34-35页 |
| ·消费者王权的产生 | 第35-36页 |
| ·消费者保护的哲学和政治基础 | 第36-42页 |
| ·为什么要保护消费者 | 第36-38页 |
| ·如何保护消费者 | 第38-42页 |
| 第4章 保险消费者保护的历史 | 第42-97页 |
| ·保险业与消费者保护 | 第42-54页 |
| ·保险业需要保护消费者的原因 | 第42-47页 |
| ·美国保险业已经建立的消费者保护机制 | 第47-54页 |
| ·美国保险业发展沿革 | 第54-66页 |
| ·美国保险业在世界保险业的地位 | 第54页 |
| ·美国保险业发展的历史 | 第54-66页 |
| ·美国保险业消费者保护的历史 | 第66-97页 |
| ·人身保险消费者保护的历史沿革 | 第66-90页 |
| ·火险消费者保护的历史沿革 | 第90-97页 |
| 第5章 美国保险消费者保护对险种的控制—— 以唐提氏（Tontine）保单为例 | 第97-115页 |
| ·唐提氏保单早期的历史 | 第97-102页 |
| ·唐提氏保单的含义 | 第97-98页 |
| ·唐提氏保单的运作机制 | 第98-99页 |
| ·唐提氏保单的历史作用 | 第99-102页 |
| ·反思唐提氏保单的监管 | 第102-110页 |
| ·唐提氏保单成功的原因 | 第102-103页 |
| ·阿姆斯特朗调查禁止销售唐提氏保单的适当性分析 | 第103-105页 |
| ·现代社会仍然需要唐提氏保险 | 第105-110页 |
| ·唐提氏保险带给我国保险消费者保护的意义 | 第110-115页 |
| ·险种监管难在哪里 | 第110-111页 |
| ·唐提氏保单禁而不止的原因 | 第111-112页 |
| ·险种监管的原则 | 第112-114页 |
| ·我国保监会禁止健康保险分红的合理性分析 | 第114-115页 |
| 第6章 美国保险消费者保护对费用的控制 ——以纽约费用限制法为例 | 第115-136页 |
| ·纽约保险费用控制法产生的背景 | 第115-120页 |
| ·费用限制法产生的环境 | 第115-117页 |
| ·纽约费用限制法的历史、目的和哲学基础 | 第117-120页 |
| ·纽约费用限制法的内容 | 第120-129页 |
| ·一线费用限制 | 第120-122页 |
| ·承保分红保险公司总费用限制 | 第122-124页 |
| ·公司可以支付的佣金规模的限制 | 第124-127页 |
| ·多方面的“定性”条款 | 第127-129页 |
| ·纽约和威斯康辛州的费用限制法 | 第129-132页 |
| ·两者的不同 | 第129-131页 |
| ·其他州不采纳费用限制法的原因 | 第131-132页 |
| ·纽约费用限制法带给我国的启示 | 第132-136页 |
| ·我国保险企业费用管理的现状 | 第132-133页 |
| ·费用管理粗放式潜藏的风险 | 第133-134页 |
| ·纽约费用限制法对我国保险企业消费者保护的意义 | 第134-136页 |
| 第7章 美国保险消费者保护对保单语言的要求 | 第136-153页 |
| ·标准保单的发展历程 | 第136-144页 |
| ·不同险种标准保单的发展历程 | 第136-143页 |
| ·推动标准保单发展的原因 | 第143-144页 |
| ·标准汽车保单的易读性研究 | 第144-149页 |
| ·标准汽车保单易读性的实证研究 | 第144-147页 |
| ·保险产业如何看待保单简明化的可行性和需求 | 第147-149页 |
| ·美国保单改革带给我们的启示 | 第149-153页 |
| ·保单标准化的好处 | 第149页 |
| ·保单简明化的好处 | 第149页 |
| ·保单标准化与简明化的关系 | 第149-150页 |
| ·美国保单改革的经验 | 第150-153页 |
| 第8章 美国保险消费者保护对保险价值和标的价值的控制——以定值保单法为例 | 第153-166页 |
| ·定值保单法：保险法的时代错误？ | 第153-157页 |
| ·定值保单法的目的 | 第153-154页 |
| ·定值保单法的现状 | 第154-155页 |
| ·定值保单法与标准火险保单的冲突 | 第155-157页 |
| ·定值保单法遇到的问题 | 第157-160页 |
| ·全损的确定 | 第157页 |
| ·运用时的技术复杂性 | 第157-158页 |
| ·道德风险问题 | 第158-159页 |
| ·“建筑性全损”的问题 | 第159-160页 |
| ·定值保单法对保险提供方市场行为的最终影响 | 第160页 |
| ·定值保单法带给我国保险消费者保护的启示 | 第160-166页 |
| ·定值保单法与定值保险的区别 | 第160-161页 |
| ·定值保单法中全损的认定方法值得借鉴 | 第161-165页 |
| ·解决我国保险高保低赔的方法 | 第165-166页 |
| 参考文献 | 第166-171页 |
| 致谢 | 第171-172页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第172页 |
