| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 绪论 | 第8-17页 |
| 第一章 适当性规则下金融消费者保护理论概述 | 第17-22页 |
| 第一节 适当性规则的内容概述 | 第17-18页 |
| 一、适当性规则的基本定义 | 第17页 |
| 二、金融消费者适当性规则的性质 | 第17-18页 |
| 第二节 金融消费者保护领域适用适当性规则的问题 | 第18-19页 |
| 一、投资者身份向金融消费者身份的转变 | 第18-19页 |
| 二、金融法体系重心的转变 | 第19页 |
| 第三节 构建金融消费者分级保护制度的理论基础 | 第19-22页 |
| 一、金融消费者保护统合法立法体系理论 | 第19-20页 |
| 二、“卖者尽责”理论 | 第20-21页 |
| 三、金融消费者分级制度适当性的法律定位 | 第21-22页 |
| 第二章 我国金融消费者保护存在的主要问题 | 第22-29页 |
| 第一节 金融消费者保护单独立法缺失 | 第22-24页 |
| 第二节 金融消费者保护的司法现状 | 第24-26页 |
| 第三节 适当性规则在金融交易中虚置 | 第26-28页 |
| 第四节 缺乏统一的金融消费争议处理机制 | 第28-29页 |
| 第三章 金融消费者分级保护制度域外考察 | 第29-36页 |
| 第一节 各国（地区）制度考察比较分析 | 第29-32页 |
| 一、统一立法模式 | 第29-30页 |
| 二、分级监管模式 | 第30-31页 |
| 三、分类保护模式 | 第31-32页 |
| 第二节 境外金融消费者分级制度的评价 | 第32-33页 |
| 一、普遍采用适当性规则 | 第32页 |
| 二、使用复杂的金融工具概念与范围划定 | 第32-33页 |
| 三、采用灵活分类方式实现最佳匹配结果 | 第33页 |
| 第三节 我国金融消费者分级保护制度的基本思路 | 第33-36页 |
| 一、金融消费者分级制度根本出发点在于对金融消费者的保护 | 第33-34页 |
| 二、金融消费者分级制度的核心在于坚持适当性规则 | 第34-35页 |
| 三、金融消费者的范围应明确且严格限制 | 第35-36页 |
| 第四章 金融消费者分级保护制度构建 | 第36-46页 |
| 第一节 构建金融消费者分级保护的现实条件 | 第36-39页 |
| 一、分级思想在金融领域的适用 | 第36-37页 |
| 二、大数据发展提供技术支持 | 第37-38页 |
| 三、机构金融向功能金融转变 | 第38-39页 |
| 第二节 金融消费者的分级保护制度的总体框架 | 第39-41页 |
| 一、法律层次的适当性规则是金融消费者分级制度的基础 | 第39-40页 |
| 二、具体明确不同层级的金融消费者与金融机构的权利义务 | 第40页 |
| 三、可操作性的分级保护机制 | 第40-41页 |
| 第三节 金融消费者分级保护制度的具体构建 | 第41-46页 |
| 一、金融消费者分级制度标准 | 第41-43页 |
| 二、建立统一的风险产品分级机制 | 第43页 |
| 三、建立金融消费者纠纷分级处理制度 | 第43-46页 |
| 第五章 结论 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-52页 |
| 致谢 | 第52-53页 |
| 个人简历 | 第53页 |
