| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 第1章 绪论 | 第9-19页 |
| ·研究的背景和意义 | 第9-11页 |
| ·研究的背景 | 第9-10页 |
| ·研究的意义 | 第10-11页 |
| ·国内外研究回顾 | 第11-17页 |
| ·国内研究综述 | 第11-15页 |
| ·国外研究综述 | 第15-17页 |
| ·主要研究内容和方法 | 第17-19页 |
| ·研究内容 | 第17-18页 |
| ·研究方法 | 第18-19页 |
| 第2章 房地产信贷风险的定性分析 | 第19-27页 |
| ·房地产信贷的基本概念 | 第19-20页 |
| ·房地产信贷风险的种类和特点 | 第20-21页 |
| ·房地产信贷风险的种类 | 第20页 |
| ·房地产信贷风险的特点 | 第20-21页 |
| ·房地产信贷风险的传导过程 | 第21-22页 |
| ·银行对房地产业进行信贷的过程分析 | 第21页 |
| ·房地产泡沫的发展过程 | 第21-22页 |
| ·房地产信贷风险产生的原因 | 第22-24页 |
| ·由借款人引发的风险 | 第22-23页 |
| ·由房地产开发企业引发的风险 | 第23页 |
| ·银行自身所引发的风险 | 第23-24页 |
| ·房地产抵押品所引发的风险 | 第24页 |
| ·趋紧政策下商业银行房地产信贷风险 | 第24-26页 |
| ·新政下房地产业金融现状 | 第24-25页 |
| ·新政下的商业银行房地产信贷风险 | 第25-26页 |
| ·本章小结 | 第26-27页 |
| 第3章 基于 CPV 模型的房地产信贷风险的定量分析 | 第27-43页 |
| ·对房地产信贷风险进行度量的动因分析 | 第27-28页 |
| ·房地产信贷风险度量方法 | 第28-30页 |
| ·传统的信用风险计量方法 | 第28页 |
| ·基于借款企业财务指标的分析方法 | 第28-29页 |
| ·现代信用风险评估模型 | 第29-30页 |
| ·基于 CPV 模型的房地产信贷风险评估模型 | 第30-33页 |
| ·CPV 模型的基本思想 | 第30页 |
| ·变量的选取及解释 | 第30-32页 |
| ·模型建立 | 第32-33页 |
| ·数据列表和统计分析 | 第33-35页 |
| ·数据列表 | 第33-34页 |
| ·统计结果分析 | 第34-35页 |
| ·实证结果分析 | 第35-40页 |
| ·回归模型 | 第35-36页 |
| ·模型检验 | 第36-40页 |
| ·模型局限性与管理启示 | 第40-43页 |
| ·模型的局限性 | 第40-41页 |
| ·管理启示 | 第41-43页 |
| 第4章 房地产信贷风险管理对策 | 第43-49页 |
| ·房地产信贷系统性风险的控制 | 第43-45页 |
| ·房地产信贷非系统性风险的控制 | 第45-49页 |
| 结论 | 第49-51页 |
| 参考文献 | 第51-53页 |
| 致谢 | 第53-55页 |
| 附录 | 第55-57页 |