| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第9-17页 |
| 1.1 研究背景 | 第9页 |
| 1.2 研究目的和意义 | 第9-10页 |
| 1.3 国内外研究现状及评述 | 第10-14页 |
| 1.3.1 国外现状研究 | 第10-12页 |
| 1.3.2 国内现状综述 | 第12-13页 |
| 1.3.3 国内外研究现状及研究述评 | 第13-14页 |
| 1.4 研究的内容和方法 | 第14-15页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第14-15页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第15页 |
| 1.5 论文结构 | 第15-16页 |
| 1.6 论文创新之处 | 第16-17页 |
| 第2章 小额贷款发展现状及相关概念界定 | 第17-24页 |
| 2.1 农商行小额贷款的发展与政策环境 | 第17-19页 |
| 2.1.1 农商行小额贷款的发展 | 第17-18页 |
| 2.1.2 农商行小额贷款的政策环境 | 第18-19页 |
| 2.2 农户小额信贷概念及其主要风险 | 第19-21页 |
| 2.2.1 农户小额信贷的概念界定 | 第19-20页 |
| 2.2.2 农户小额贷款主要风险 | 第20-21页 |
| 2.3 农户小额贷款信用风险的定义 | 第21-22页 |
| 2.4 小额贷款信用风险的表现形式——违约 | 第22-24页 |
| 2.4.1 违约的概念及中文定义 | 第22页 |
| 2.4.2 违约的原因及不良影响 | 第22-24页 |
| 第3章 XX农商行小额贷款概述 | 第24-27页 |
| 3.1 XX农商行小额贷款基本情况 | 第24-26页 |
| 3.1.1 成立情况 | 第24页 |
| 3.1.2 经营情况 | 第24-26页 |
| 3.2 XX农商行个人信用评估方法 | 第26-27页 |
| 3.2.1 信用评级 | 第26页 |
| 3.2.2 贷款五级分类 | 第26页 |
| 3.2.3 个人征信制度 | 第26-27页 |
| 第4章 基于XX农商行小额贷款信用风险实证分析 | 第27-35页 |
| 4.1 LOGISTIC回归模型原理介绍 | 第27-28页 |
| 4.2 构建评分模型 | 第28-33页 |
| 4.2.1 候选指标一览 | 第28-29页 |
| 4.2.2 变量指标初步筛选 | 第29-32页 |
| 4.2.3 指标进入Logistic回归模型 | 第32-33页 |
| 4.2.4 SPSS运算结果显示 | 第33页 |
| 4.2.5 个人信用评分结果 | 第33页 |
| 4.3 实验结论 | 第33-35页 |
| 第5章 XX农商行农户小额贷款信用风险评管理存在的问题及对策.. | 第35-44页 |
| 5.1 XX农商行农户小额贷款信用风险评管理存在的问题 | 第35-37页 |
| 5.1.1 信用网络不健全 | 第35页 |
| 5.1.2 金融知识宣传不到位 | 第35页 |
| 5.1.3 农户自身信用意识薄弱,受教育程度有限 | 第35-36页 |
| 5.1.4 社会因素 | 第36页 |
| 5.1.5 法律原因 | 第36-37页 |
| 5.2 对策 | 第37-44页 |
| 5.2.1 内部管理机制 | 第37-38页 |
| 5.2.2 强化风险管理内控机制 | 第38-39页 |
| 5.2.3 优化农户信用评级体系 | 第39-40页 |
| 5.2.4 重视风险管理人员的培养和深造 | 第40页 |
| 5.2.5 健全贷款利率定价形成机制 | 第40-41页 |
| 5.2.6 外部控制机制 | 第41-44页 |
| 第6章 结论与展望 | 第44-46页 |
| 6.1 研究结论 | 第44页 |
| 6.2 研究的不足 | 第44-45页 |
| 6.3 研究展望 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 作者简历 | 第50页 |