长沙某银行资本充足率管理方案设计
| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 插图索引 | 第11-12页 |
| 附表索引 | 第12-13页 |
| 第1章 绪论 | 第13-18页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第13页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第13-16页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第13-14页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第14-16页 |
| 1.3 研究内容及研究方法 | 第16-17页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第16页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第16-17页 |
| 1.4 创新之处 | 第17-18页 |
| 第2章 银行资本管理的相关概念及监管要求 | 第18-27页 |
| 2.1 银行资本管理的相关概念 | 第18-19页 |
| 2.1.1 银行资本的定义 | 第18页 |
| 2.1.2 银行资本的分类 | 第18-19页 |
| 2.1.3 银行资本充足率的定义 | 第19页 |
| 2.2 巴塞尔资本充足协议的演变 | 第19-22页 |
| 2.2.1 巴塞尔协议Ⅰ | 第20页 |
| 2.2.2 巴塞尔协议Ⅱ | 第20-21页 |
| 2.2.3 巴塞尔协议Ⅲ | 第21-22页 |
| 2.3 我国资本充足率监管政策的变化情况 | 第22-26页 |
| 2.3.1 探索阶段 | 第22-23页 |
| 2.3.2 初步形成阶段 | 第23页 |
| 2.3.3 新发展阶段 | 第23-26页 |
| 2.4 国内外资本监管要求的对比分析 | 第26-27页 |
| 第3章 长沙某银行资本充足率现状及其挑战 | 第27-38页 |
| 3.1 外部环境现状 | 第27-28页 |
| 3.1.1 国内外银行业竞争日趋激烈 | 第27页 |
| 3.1.2 国内外经济金融形势不容乐观 | 第27-28页 |
| 3.2 内部管理现状 | 第28-32页 |
| 3.2.1 资本补充情况 | 第28-29页 |
| 3.2.2 资本充足率变动曲线 | 第29-31页 |
| 3.2.3 资本结构及特点 | 第31-32页 |
| 3.3 补充资本的内在动力分析 | 第32页 |
| 3.4 补充资本的约束条件分析 | 第32-38页 |
| 3.4.1 外部资本补充渠道不畅通 | 第32-34页 |
| 3.4.2 银行资本内生增长慢 | 第34-36页 |
| 3.4.3 风险资产规模不断增长 | 第36-38页 |
| 第4章 长沙某银行提高资本充足率的总体规划 | 第38-43页 |
| 4.1 指导思想 | 第38页 |
| 4.2 设计原则 | 第38-39页 |
| 4.3 目标制定 | 第39-40页 |
| 4.4 总体思路 | 第40页 |
| 4.5 实现资本管理目标的配套措施 | 第40-43页 |
| 4.5.1 调整绩效考核机制 | 第40-41页 |
| 4.5.2 建立数据信息管理系统 | 第41页 |
| 4.5.3 明确各部门职责并相互协调配合 | 第41-43页 |
| 第5章 扩大资本总额的路径设计 | 第43-49页 |
| 5.1 内源性融资路径 | 第43-45页 |
| 5.1.1 降低股利支付率 | 第43页 |
| 5.1.2 提高盈利能力 | 第43-45页 |
| 5.2 外源性融资路径 | 第45-49页 |
| 5.2.1 上市融资 | 第45页 |
| 5.2.2 引进战略投资者 | 第45-46页 |
| 5.2.3 发行债券 | 第46-47页 |
| 5.2.4 积极利用创新型资本工具 | 第47-49页 |
| 第6章 调整风险资产的结构设计 | 第49-54页 |
| 6.1 优化信用风险加权资产结构 | 第49-51页 |
| 6.1.1 调整信贷资产结构 | 第49-50页 |
| 6.1.2 完善贷前信息管理 | 第50页 |
| 6.1.3 建立信用风险转移机制 | 第50-51页 |
| 6.2 加强控制操作风险加权资产 | 第51-52页 |
| 6.2.1 营造良好的操作风险管理文化 | 第51页 |
| 6.2.2 完善内部控制体系 | 第51-52页 |
| 6.3 注重管理市场风险加权资产 | 第52-54页 |
| 6.3.1 提升对先进计量工具和技术的运用能力 | 第52页 |
| 6.3.2 重点关注利率风险和汇率风险 | 第52-54页 |
| 结论 | 第54-56页 |
| 参考文献 | 第56-58页 |
| 致谢 | 第58页 |
