| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6页 |
| 第1章 引言 | 第9-17页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第9-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 文献综述 | 第11-15页 |
| 1.2.1 净稳定资金比例的研究 | 第11页 |
| 1.2.2 净稳定资金比例影响因素的研究 | 第11-12页 |
| 1.2.3 银行盈利水平影响因素的研究 | 第12-14页 |
| 1.2.4 净稳定资金比例对银行盈利水平影响的研究 | 第14-15页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第15-16页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第15页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第15-16页 |
| 1.4 创新与不足 | 第16-17页 |
| 1.4.1 研究创新 | 第16页 |
| 1.4.2 研究不足 | 第16-17页 |
| 第2章 理论基础与假设 | 第17-23页 |
| 2.1 银行监管对净稳定资金比例的要求 | 第17-18页 |
| 2.2 系统重要性银行与非系统重要性银行的界定 | 第18页 |
| 2.3 净稳定资金比例的测算方法 | 第18-20页 |
| 2.4 净稳定资金比例的影响分析 | 第20-21页 |
| 2.4.1 对流动性风险管理的影响机理 | 第20页 |
| 2.4.2 对盈利水平的影响机理 | 第20-21页 |
| 2.5 本文理论假设 | 第21-23页 |
| 第3章 商业银行的现状 | 第23-30页 |
| 3.1 研究对象的获取 | 第23页 |
| 3.2 商业银行净稳定资金比例现状 | 第23-24页 |
| 3.3 商业银行盈利水平现状 | 第24-26页 |
| 3.4 净稳定资金比例与商业银行盈利水平的相关性 | 第26-30页 |
| 3.4.1 基于时间序列的相关性分析 | 第26-27页 |
| 3.4.2 基于横截面的相关性分析 | 第27-30页 |
| 第4章 净稳定资金比例对商业银行盈利影响的实证研究 | 第30-41页 |
| 4.1 变量选取和数据说明 | 第30-32页 |
| 4.1.1 样本选取及变量说明 | 第30-31页 |
| 4.1.2 变量描述性统计 | 第31-32页 |
| 4.2 模型的构建 | 第32-33页 |
| 4.3 实证结果分析 | 第33-38页 |
| 4.4 稳健性检验 | 第38-40页 |
| 4.5 研究结果与讨论 | 第40-41页 |
| 第5章 结论与政策建议 | 第41-46页 |
| 5.1 结论 | 第41-42页 |
| 5.2 政策建议 | 第42-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |