| 摘要 | 第12-15页 |
| ABSTRACT | 第15-18页 |
| 第一章 绪论 | 第19-34页 |
| 1.1 研究背景及问题提出 | 第19-23页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第19-21页 |
| 1.1.2 问题提出 | 第21-23页 |
| 1.2 研究意义 | 第23-25页 |
| 1.2.1 理论意义 | 第23-24页 |
| 1.2.2 现实意义 | 第24-25页 |
| 1.3 核心概念界定与说明 | 第25-27页 |
| 1.4 研究思路与结构安排 | 第27-31页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第27-29页 |
| 1.4.2 结构安排 | 第29-31页 |
| 1.5 研究方法 | 第31-32页 |
| 1.6 主要创新与不足 | 第32-34页 |
| 1.6.1 主要创新 | 第32-33页 |
| 1.6.2 研究不足 | 第33-34页 |
| 第二章 文献综述 | 第34-53页 |
| 2.1 贷款结构的相关研究 | 第34-38页 |
| 2.1.1 商业银行的贷款结构 | 第34-36页 |
| 2.1.2 小额信贷机构的贷款结构 | 第36-38页 |
| 2.2 小额信贷机构经营绩效研究 | 第38-42页 |
| 2.2.1 影响经营绩效的因素 | 第39-41页 |
| 2.2.2 多重绩效目标的关系 | 第41-42页 |
| 2.3 小额信贷违约风险研究 | 第42-50页 |
| 2.3.1 产生与影响因素 | 第42-48页 |
| 2.3.2 防范与对策 | 第48-49页 |
| 2.3.3 评估方法 | 第49-50页 |
| 2.4 本章述评 | 第50-53页 |
| 第三章 贷款结构对经营绩效和违约风险影响的理论分析 | 第53-78页 |
| 3.1 小额贷款公司与小额信贷市场特征 | 第53-58页 |
| 3.1.1 经营特征 | 第53-55页 |
| 3.1.2 贷款结构特征 | 第55-56页 |
| 3.1.3 小额信贷市场特征 | 第56-58页 |
| 3.2 违约风险影响下贷款结构对经营绩效的作用机理 | 第58-65页 |
| 3.2.1 小额信贷市场信息不对称分析 | 第58-61页 |
| 3.2.2 贷款结构与违约风险关系 | 第61-63页 |
| 3.2.3 贷款结构对经营绩效的作用机理 | 第63-65页 |
| 3.3 违约风险影响下贷款结构对经营绩效作用的建模分析 | 第65-75页 |
| 3.3.1 基准模型 | 第65-69页 |
| 3.3.2 扩展模型Ⅰ | 第69-72页 |
| 3.3.3 扩展模型Ⅱ | 第72-75页 |
| 3.4 违约风险门限效应的提出 | 第75-76页 |
| 3.5 本章小结 | 第76-78页 |
| 第四章 贷款结构对经营绩效影响的实证检验 | 第78-103页 |
| 4.1 引言 | 第78页 |
| 4.2 样本来源 | 第78-85页 |
| 4.2.1 样本数据库介绍 | 第78-79页 |
| 4.2.2 山东省小额贷款公司发展现状 | 第79-85页 |
| 4.3 研究设计 | 第85-90页 |
| 4.3.1 指标选择 | 第85-87页 |
| 4.3.2 计量模型设定 | 第87-88页 |
| 4.3.3 样本说明与描述性统计 | 第88-90页 |
| 4.4 实证结果分析 | 第90-99页 |
| 4.4.1 贷款利率结构 | 第90-92页 |
| 4.4.2 贷款额度结构 | 第92-96页 |
| 4.4.3 贷款期限分布结构 | 第96-99页 |
| 4.5 稳健性检验 | 第99-102页 |
| 4.6 本章小结 | 第102-103页 |
| 第五章 违约风险门限效应的存在性与影响效果检验 | 第103-126页 |
| 5.1 引言 | 第103页 |
| 5.2 违约风险门限效应理论分析 | 第103-107页 |
| 5.3 门限效应存在性检验 | 第107-113页 |
| 5.3.1 面板门限回归模型设定 | 第107-108页 |
| 5.3.2 指标选择与样本说明 | 第108-110页 |
| 5.3.3 Bootstrap估计 | 第110-113页 |
| 5.4 门限效应影响效果分析 | 第113-120页 |
| 5.4.1 贷款利率与经营绩效关系 | 第113-115页 |
| 5.4.2 贷款额度与经营绩效关系 | 第115-118页 |
| 5.4.3 贷款期限分布与经营绩效关系 | 第118-120页 |
| 5.5 稳健性检验 | 第120-121页 |
| 5.6 本章小结 | 第121-126页 |
| 第六章 贷款结构对违约风险影响的实证检验 | 第126-149页 |
| 6.1 引言 | 第126页 |
| 6.2 违约风险统计特征分析 | 第126-127页 |
| 6.3 实证研究设计 | 第127-130页 |
| 6.3.1 指标设计与样本说明 | 第127-129页 |
| 6.3.2 计量模型构建 | 第129-130页 |
| 6.4 实证结果分析 | 第130-141页 |
| 6.4.1 面板Logit回归 | 第130-132页 |
| 6.4.2 面板线性回归 | 第132-135页 |
| 6.4.3 面板门限回归 | 第135-141页 |
| 6.5 稳健性检验 | 第141-147页 |
| 6.6 本章小结 | 第147-149页 |
| 第七章 研究结论与政策建议 | 第149-154页 |
| 7.1 研究结论 | 第149-151页 |
| 7.2 政策建议 | 第151-153页 |
| 7.3 研究展望 | 第153-154页 |
| 附表 | 第154-160页 |
| 表A1 2010-2017年间全国小额贷款公司行业发展规模 | 第154页 |
| 表A2 2016年新三板挂牌和上市小额贷款公司经营绩效情况 | 第154-156页 |
| 表A3 涉农贷款样本组回归结果(ROE) | 第156-157页 |
| 表A4 涉农贷款样本组回归结果(ROIC) | 第157-158页 |
| 表A5 小微企业贷款样本组回归结果(ROE) | 第158-159页 |
| 表A6 小微企业贷款样本组回归结果(ROIC) | 第159-160页 |
| 参考文献 | 第160-173页 |
| 致谢 | 第173-175页 |
| 攻读博士学位期间科研成果 | 第175-176页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第176页 |
