| 中文摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 1 引言 | 第8-17页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 国内外关于商业银行操作风险的研究进展 | 第9-14页 |
| 1.2.1 国内研究进展 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国外研究进展 | 第11-13页 |
| 1.2.3 对国内外现有研究的评述 | 第13-14页 |
| 1.3 研究内容和方法 | 第14-15页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第14页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第14-15页 |
| 1.4 创新点和不足之处 | 第15-17页 |
| 2 商业银行操作风险的涵义及研究的理论依据 | 第17-24页 |
| 2.1 商业银行操作风险的涵义 | 第17-21页 |
| 2.1.1 商业银行操作风险的概念 | 第17-18页 |
| 2.1.2 商业银行操作风险的特征 | 第18-19页 |
| 2.1.3 商业银行操作风险的分类 | 第19-21页 |
| 2.2 与商业银行操作风险相关的其他概念 | 第21-22页 |
| 2.3 商业银行操作风险监管的理论依据 | 第22-24页 |
| 2.3.1 法律经济学理论 | 第22页 |
| 2.3.2 市场缺陷理论 | 第22-23页 |
| 2.3.3 金融伦理学理论 | 第23-24页 |
| 3 深圳市商业银行操作风险监管现状和问题分析 | 第24-35页 |
| 3.1 深圳市商业银行操作风险监管现状分析 | 第24-31页 |
| 3.1.1 深圳市社会经济发展情况 | 第24页 |
| 3.1.2 深圳市商业银行发展概况 | 第24-26页 |
| 3.1.3 深圳市商业银行成长的示范效应——以深圳发展银行为例 | 第26-27页 |
| 3.1.4 深圳市商业银行发展过程中所面临的主要操作风险 | 第27-29页 |
| 3.1.5 深圳市商业银行操作风险监管的做法和成效 | 第29-31页 |
| 3.2 深圳市商业银行操作风险监管所面临的主要问题 | 第31-35页 |
| 3.2.1 操作风险监管制度亟待完善 | 第31页 |
| 3.2.2 缺乏对监管者的再监督 | 第31-32页 |
| 3.2.3 商业银行内部治理结构及评估体系不健全 | 第32页 |
| 3.2.4 商业银行操作风险的管理模式落后 | 第32-33页 |
| 3.2.5 与香港金管局沟通合作不充分 | 第33-35页 |
| 4 国内外商业银行操作风险监管的实践及经验借鉴 | 第35-44页 |
| 4.1 国内商业银行操作风险监管的经验和启示 | 第35-40页 |
| 4.1.1 中国商业银行操作风险监管的历史沿革 | 第35-37页 |
| 4.1.2 上海市商业银行操作风险监管的先进经验 | 第37-39页 |
| 4.1.3 交通银行厦门市分行操作风险监管理的先进经验 | 第39-40页 |
| 4.2 国外商业银行操作风险监管的实践及启示 | 第40-44页 |
| 4.2.1 英国商业银行操作风险监管实践及启示 | 第40-41页 |
| 4.2.2 美国商业银行操作风险监管实践及启示 | 第41-43页 |
| 4.2.3 新加坡商业银行操作风险监管实践及启示 | 第43-44页 |
| 5 加强深圳市商业银行操作风险监管的建议 | 第44-50页 |
| 5.1 健全操作风险监管制度 | 第44-45页 |
| 5.2 大力推动操作风险治理体系改革 | 第45-47页 |
| 5.3 实现对监管者的再监督 | 第47-48页 |
| 5.4 提高商业银行对操作风险的“自制”能力 | 第48-49页 |
| 5.5 加强与香港金管局的信息共享和监管联动 | 第49-50页 |
| 6 研究结论与展望 | 第50-51页 |
| 6.1 研究结论 | 第50页 |
| 6.2 研究展望 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-54页 |
| 附录 | 第54-56页 |
| 致谢 | 第56页 |
