| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5页 |
| 第1章 导论 | 第8-16页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 文献综述 | 第9-13页 |
| 1.2.1 小微企业融资难题研究现状 | 第9-11页 |
| 1.2.2 关系型贷款的研究现状 | 第11-13页 |
| 1.3 论文的基本思路和方法 | 第13-15页 |
| 1.3.1 主要内容和框架 | 第13-14页 |
| 1.3.2 论文的研究方法 | 第14-15页 |
| 1.4 可能的创新点和不足 | 第15-16页 |
| 1.4.1 本文的创新点 | 第15页 |
| 1.4.2 本文的不足 | 第15-16页 |
| 第2章 小微企业信贷和关系型贷款的理论分析 | 第16-27页 |
| 2.1 小微企业信贷概述 | 第16-21页 |
| 2.1.1 小微企业定义 | 第16-17页 |
| 2.1.2 小微企业信贷业务特点 | 第17-19页 |
| 2.1.3 商业银行小微企业贷款现存问题分析 | 第19-21页 |
| 2.2 关系型贷款概述 | 第21-25页 |
| 2.2.1 关系型贷款的定义 | 第21-22页 |
| 2.2.2 关系型贷款的特点 | 第22-23页 |
| 2.2.3 关系型贷款的特殊运行机制 | 第23-25页 |
| 2.3 小微企业信贷难与关系型贷款的契合 | 第25-27页 |
| 2.3.1 银行与小微企业自身发展的需要 | 第25-26页 |
| 2.3.2 关系型贷款能有效降低信息不对称 | 第26页 |
| 2.3.3 我国小微企业关系型贷款得到发展 | 第26-27页 |
| 第3章 浙江民泰商业银行发展状况 | 第27-45页 |
| 3.1 浙江民泰银行基本情况 | 第27-28页 |
| 3.2 浙江民泰银行关系型贷款发展现状 | 第28-32页 |
| 3.3 浙江民泰银行关系型贷款的运作模式 | 第32-40页 |
| 3.3.1 小微信贷业务管理流程 | 第32-33页 |
| 3.3.2 浙江民泰商业银行小微信贷业务特性分析 | 第33-40页 |
| 3.4 浙江民泰商业银行发展中存在的问题 | 第40-42页 |
| 3.4.1 银行运作成本较高 | 第40-41页 |
| 3.4.2 抵御风险能力有待加强 | 第41页 |
| 3.4.3 经营业务单一，复制难度大 | 第41-42页 |
| 3.4.4 员工的职业素质等待进一步的加强 | 第42页 |
| 3.5 浙江民泰商业银行小微信贷业务成因的分析 | 第42-45页 |
| 3.5.1 浙江民泰商业银行关于小微信贷管理制度不足 | 第42-43页 |
| 3.5.2 浙江民泰商业银行关于小微信贷员工的奖励机制不足 | 第43-44页 |
| 3.5.3 浙江民泰商业银行在小微信贷业务中缺乏科技创新 | 第44-45页 |
| 第4章 浙江民泰银行小微企业信贷业务优化方案设计 | 第45-55页 |
| 4.1 浙江民泰银行优化方案的原则和目标 | 第45-50页 |
| 4.1.1 优化方案改进的原则 | 第45-48页 |
| 4.1.2 优化方案改进的目标 | 第48-50页 |
| 4.2 浙江民泰银行信贷业务优化方案 | 第50-53页 |
| 4.2.1 提交材料改进方法 | 第50页 |
| 4.2.2 资格审查改进方法 | 第50-51页 |
| 4.2.3 撰写报告改进方法 | 第51-52页 |
| 4.2.4 准备审贷会改进方法 | 第52页 |
| 4.2.5 终审改进方法 | 第52-53页 |
| 4.3 浙江民泰银行小微企业信贷业务优化方案实施步骤 | 第53-55页 |
| 4.3.1 浙江民泰银行贷前审查环节 | 第53页 |
| 4.3.2 贷中控制环节 | 第53-54页 |
| 4.3.3 贷后监控环节 | 第54-55页 |
| 第5章 浙江民泰银行小微信贷业务优化方案的实施保障措施 | 第55-59页 |
| 5.1 坚持市场定位 | 第55页 |
| 5.2 完善客户经理制度 | 第55-56页 |
| 5.3 拓宽银行业务范围 | 第56页 |
| 5.4 规模扩张的策略化 | 第56-57页 |
| 5.5 加强与相关机构的合作 | 第57-58页 |
| 5.6 建立关系型贷款退出机制 | 第58页 |
| 5.7 树立科学的风险观 | 第58-59页 |
| 第6章 结论 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-63页 |
| 致谢 | 第63页 |
