| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第10-16页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究目的与意义 | 第11页 |
| 1.3 国内外研究综述 | 第11-13页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第12页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第12-13页 |
| 1.3.3 国内外研究述评 | 第13页 |
| 1.4 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.4.1 文献研究方法 | 第13页 |
| 1.4.2 比较研究方法 | 第13页 |
| 1.4.3 案例分析方法 | 第13-14页 |
| 1.5 研究基本框架和主要内容 | 第14-16页 |
| 2 基于风险管理的内部控制理论综述 | 第16-22页 |
| 2.1 内部控制基本理论 | 第16-18页 |
| 2.1.1 内部控制发展历程 | 第16-17页 |
| 2.1.2 内部控制的定义 | 第17页 |
| 2.1.3 内部控制的目标 | 第17页 |
| 2.1.4 内部控制的构成要素 | 第17-18页 |
| 2.2 风险管理基本理论 | 第18-20页 |
| 2.2.1 风险管理的定义 | 第18页 |
| 2.2.2 企业风险管理的目标 | 第18-19页 |
| 2.2.3 企业风险管理构成要素 | 第19-20页 |
| 2.3 内部控制与风险管理的关系 | 第20-21页 |
| 2.3.1 内部控制与风险管理的联系与区别 | 第20页 |
| 2.3.2 内部控制与风险管理的融合 | 第20-21页 |
| 2.4 基于风险管理探讨网络借贷平台内部控制的必要性 | 第21-22页 |
| 3 L网络借贷平台案例介绍 | 第22-28页 |
| 3.1 L网络借贷平台基本情况 | 第22页 |
| 3.2 L网络借贷平台运营模式 | 第22-23页 |
| 3.3 L网络借贷平台盈利模式 | 第23-24页 |
| 3.4 L网络借贷平台面临的风险 | 第24-28页 |
| 3.4.1 外部风险 | 第25-26页 |
| 3.4.2 内部风险 | 第26-28页 |
| 4 国内外网络借贷平台经验借鉴 | 第28-34页 |
| 4.1 国外网络借贷平台成功案例 | 第28-31页 |
| 4.1.1 英国ZOPA | 第28-29页 |
| 4.1.2 美国PROSPER | 第29-30页 |
| 4.1.3 美国Lending Club | 第30-31页 |
| 4.2 国内网络借贷平台陆金所成功做法 | 第31-34页 |
| 5 L网络借贷平台内部控制现状分析 | 第34-40页 |
| 5.1 L网络借贷平台内部控制现状 | 第34-37页 |
| 5.1.1 控制环境 | 第34-35页 |
| 5.1.2 风险评价 | 第35页 |
| 5.1.3 控制活动 | 第35-36页 |
| 5.1.4 信息与沟通 | 第36-37页 |
| 5.1.5 监控 | 第37页 |
| 5.2 内部控制存在的问题 | 第37-40页 |
| 5.2.1 控制环境存在缺陷 | 第37页 |
| 5.2.2 内部控制业务流程设计有缺陷 | 第37页 |
| 5.2.3 风险识别能力不强 | 第37页 |
| 5.2.4 信息与沟通工作不充分 | 第37-40页 |
| 6 基于风险管理的L网络借贷平台内部控制优化 | 第40-50页 |
| 6.1 控制环境的优化 | 第40-41页 |
| 6.2 风险识别 | 第41-43页 |
| 6.2.1 引入投资人适当性风险评级制度 | 第41-43页 |
| 6.2.2 实行投资人风险预警制度 | 第43页 |
| 6.3 控制活动 | 第43-46页 |
| 6.3.1 增加第三方信用评级流程 | 第43页 |
| 6.3.2 细化借款方审核流程 | 第43-44页 |
| 6.3.3 加大借款项目审核力度 | 第44-45页 |
| 6.3.4 增加分散投资流程 | 第45页 |
| 6.3.5 实现用户资金与平台资金有效隔离 | 第45-46页 |
| 6.3.6 加强信息披露 | 第46页 |
| 6.4 畅通信息与沟通 | 第46-47页 |
| 6.5 配套措施 | 第47-50页 |
| 6.5.1 政府层面 | 第47页 |
| 6.5.2 技术层面 | 第47-48页 |
| 6.5.3 法律层面 | 第48页 |
| 6.5.4 行业层面 | 第48页 |
| 6.5.5 市场层面 | 第48-50页 |
| 7 总结与展望 | 第50-52页 |
| 7.1 研究结论 | 第50页 |
| 7.2 展望与不足 | 第50-52页 |
| 致谢 | 第52-54页 |
| 参考文献 | 第54-57页 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文及取得的研究成果 | 第57页 |