| 摘要 | 第1-8页 |
| Abstract | 第8-9页 |
| 附表索引 | 第9-10页 |
| 第1章 绪论 | 第10-13页 |
| ·研究背景和意义 | 第10页 |
| ·文献综述 | 第10-12页 |
| ·论文的研究思路和内容 | 第12-13页 |
| 第2章 我国利率市场化和利率变化的历程、预测 | 第13-18页 |
| ·我国利率市场化的历程 | 第13-14页 |
| ·我国利率变化的历程 | 第14-16页 |
| ·我国利率变化的预测 | 第16-18页 |
| 第3章 主要寿险产品特点分析 | 第18-28页 |
| ·寿险产品概述 | 第18-19页 |
| ·传统寿险产品特点 | 第19-24页 |
| ·传统和非传统寿险产品的分类依据 | 第19-20页 |
| ·定期寿险 | 第20-21页 |
| ·终身寿险 | 第21页 |
| ·两全保险 | 第21-22页 |
| ·年金保险 | 第22-23页 |
| ·分红类寿险 | 第23-24页 |
| ·非传统寿险产品特点 | 第24-28页 |
| ·万能寿险 | 第24-26页 |
| ·投资连结保险 | 第26-28页 |
| 第4章 升息对传统寿险产品退保率影响的精算分析 | 第28-53页 |
| ·人寿保险精算模型 | 第28-32页 |
| ·生存年金精算模型 | 第28页 |
| ·终身寿险精算模型 | 第28-30页 |
| ·定期寿险精算模型 | 第30-31页 |
| ·两全保险精算模型 | 第31-32页 |
| ·不分红定期寿险的模拟精算分析 | 第32-40页 |
| ·不分红的定期寿险产品的构造 | 第32-33页 |
| ·基于EXCEL的不分红定期寿险产品的模拟精算分析 | 第33-40页 |
| ·不分红的终身寿险的模拟精算分析 | 第40-44页 |
| ·不分红的终身寿险产品的构造 | 第40-41页 |
| ·基于 EXCEL的不分红终身寿险产品的模拟精算分析 | 第41-44页 |
| ·不分红的两全保险的模拟精算分析 | 第44-47页 |
| ·不分红的两全保险产品的构造 | 第44页 |
| ·基于EXCEL的不分红两全保险产品的模拟精算分析 | 第44-47页 |
| ·不分红的年金保险的模拟精算分析 | 第47-53页 |
| ·不分红的年金保险产品的构造 | 第47-48页 |
| ·基于EXCEL的不分红的年金保险产品的模拟精算分析 | 第48-53页 |
| 第5章 对策和建议 | 第53-61页 |
| ·退保对寿险公司的不利影响 | 第53-55页 |
| ·升息对传统不分红寿险产品退保率的影响及其对策 | 第55-57页 |
| ·升息对传统不分红寿险产品重要的不利影响是退保率提高 | 第55页 |
| ·升息对不分红定期寿险产品退保率的影响及其对策 | 第55-56页 |
| ·升息对不分红终身、两全、年金寿险产品退保率的影响及其对策 | 第56-57页 |
| ·升息对传统分红寿险产品退保率的影响及其对策 | 第57-59页 |
| ·升息对非传统寿险产品退保率的影响和进一步的建议 | 第59-61页 |
| 结论 | 第61-64页 |
| 参考文献 | 第64-67页 |
| 致谢 | 第67-68页 |
| 附录A 攻读学位期间所发表的学术论文目录 | 第68页 |
