中美个人理财业务的对比分析
| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-10页 |
| 第一章 引言 | 第10-13页 |
| 第一节 理财的概念 | 第10页 |
| 第二节 选题的背景 | 第10-11页 |
| 第三节 论文结构及研究方法 | 第11-13页 |
| 一、论文的结构 | 第11页 |
| 二、论文的研究方法 | 第11-13页 |
| 第二章 文献综述 | 第13-17页 |
| 第一节 理论基础 | 第13-15页 |
| 一、生命周期经济理论 | 第13页 |
| 二、投资组合理论 | 第13-14页 |
| 三、行为金融学理论 | 第14页 |
| 四、金融创新理论 | 第14-15页 |
| 第二节 学者研究 | 第15-17页 |
| 一、个人理财概念与西方经济学观点的结合研讨 | 第15页 |
| 二、我国个人理财业务发展状况的研究 | 第15页 |
| 三、国内外个人理财业务发展对比 | 第15-16页 |
| 四、个人理财业务专业化建设问题研究 | 第16-17页 |
| 第三章 个人理财业务概述 | 第17-24页 |
| 第一节 个人理财业务的定义 | 第17页 |
| 第二节 个人理财业务的作用 | 第17-19页 |
| 一、追求一生资产管理的动态平衡 | 第17-18页 |
| 二、财富管理 | 第18页 |
| 三、退休保障和财产传承 | 第18页 |
| 四、财务风险的控制和管理 | 第18-19页 |
| 第三节 个人理财业务内容 | 第19-21页 |
| 一、家庭财务分析 | 第19页 |
| 二、退休规划 | 第19页 |
| 三、居住规划 | 第19-20页 |
| 四、教育规划 | 第20页 |
| 五、投资规划 | 第20页 |
| 六、个人风险管理和保险规划 | 第20-21页 |
| 七、税务筹划 | 第21页 |
| 八、遗产规划 | 第21页 |
| 第四节 个人理财产品种类 | 第21-24页 |
| 一、理财产品种类概述 | 第21-22页 |
| 二、示例：国内某商业银行理财产品的组成结构 | 第22-24页 |
| 第四章 中美个人理财业务发展对比分析 | 第24-35页 |
| 第一节 中美个人理财业务发展历程对比 | 第24-28页 |
| 一、美国个人理财业务发展历程 | 第24-26页 |
| 二、中国个人理财业务发展历程 | 第26-27页 |
| 三、中美个人理财业务发展历程的比较分析 | 第27-28页 |
| 第二节 中美个人理财业务市场化比较 | 第28-29页 |
| 一、美国理财业务的市场化 | 第28页 |
| 二、中国理财业务的市场化 | 第28-29页 |
| 三、中美理财业务的市场化程度对比 | 第29页 |
| 第三节 中美个人理财产品种类比较 | 第29-31页 |
| 一、美国个人理财产品种类 | 第29-30页 |
| 二、中国个人理财产品种类 | 第30-31页 |
| 三、中美个人理财产品种类比较 | 第31页 |
| 第四节 中美个人理财业务监管合规化比较 | 第31-35页 |
| 一、美国个人理财业务监管 | 第31-32页 |
| 二、中国个人理财业务监管 | 第32-34页 |
| 三、中美个人理财业务监管程度比较 | 第34-35页 |
| 第五章 我国个人理财业务的制约因素 | 第35-38页 |
| 第一节 金融政策及市场运作的局限 | 第35页 |
| 第二节 客户管理信息技术的局限 | 第35页 |
| 第三节 金融创新的局限 | 第35-36页 |
| 第四节 队伍标准化建设的局限 | 第36-38页 |
| 第六章 中美个人客户理财案例比较 | 第38-43页 |
| 第一节 美国家庭理财设计 | 第38-39页 |
| 第二节 中国家庭理财设计 | 第39页 |
| 第三节 中美典型家庭案例小结 | 第39-43页 |
| 一、对于收入的不同分配比例 | 第39-40页 |
| 二、对家庭现金的使用 | 第40页 |
| 三、对每月递增的稳定收入的利用程度 | 第40页 |
| 四、对固定资产的不同持有态度 | 第40页 |
| 五、不同的税收政策背景下的养老规划 | 第40-41页 |
| 六、对比小结 | 第41-43页 |
| 第七章 关于我国个人理财业务发展的政策建议 | 第43-47页 |
| 第一节 在宏观层面上的政策建议 | 第43页 |
| 第二节 客户信息化层面的政策建议 | 第43-44页 |
| 第三节 理财产品创新层面的政策建议 | 第44-45页 |
| 一、产品种类创新 | 第44-45页 |
| 二、产品交易方式创新 | 第45页 |
| 第四节 队伍建设和绩效考核层面的政策建议 | 第45-46页 |
| 一、要规范理财人员岗位职责 | 第45-46页 |
| 二、严格资格与认证的准入与退出制度 | 第46页 |
| 三、理财人员的精确管理,明确绩效考核 | 第46页 |
| 第五节 理财理念宣传层面的政策建议 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
