| 摘要 | 第9-11页 |
| Abstract | 第11-12页 |
| 1 引言 | 第13-21页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第13-15页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第13-14页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第14-15页 |
| 1.2 文献综述 | 第15-19页 |
| 1.2.1 关于电子银行业务的研究 | 第15-16页 |
| 1.2.2 关于银行柜面业务操作风险的研究 | 第16-17页 |
| 1.2.3 关于风险管理的研究 | 第17-19页 |
| 1.2.4 文献述评 | 第19页 |
| 1.3 研究思路及方法 | 第19-20页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第19-20页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第20页 |
| 1.4 论文的基本框架 | 第20-21页 |
| 2 电子银行业务柜面操作风险管理的理论概述 | 第21-30页 |
| 2.1 电子银行业务柜面操作风险的含义 | 第21-22页 |
| 2.1.1 电子银行业务的含义 | 第21-22页 |
| 2.1.2 电子银行业务柜面操作风险的含义 | 第22页 |
| 2.2 电子银行业务柜面操作风险的特征 | 第22-24页 |
| 2.2.1 操作风险的内生性 | 第22页 |
| 2.2.2 操作风险的涵盖性 | 第22-23页 |
| 2.2.3 操作风险的不对称性 | 第23页 |
| 2.2.4 操作风险的人为性 | 第23-24页 |
| 2.2.5 操作风险的潜藏危害性 | 第24页 |
| 2.3 电子银行业务柜面操作风险的分类 | 第24-27页 |
| 2.3.1 巴塞尔管理委员会对操作风险的分类 | 第24-26页 |
| 2.3.2 国内对操作风险的分类 | 第26-27页 |
| 2.4 电子银行业务柜面操作风险管理的理论基础 | 第27-30页 |
| 2.4.1 巴塞尔银行风险理论 | 第27-28页 |
| 2.4.2 风险管理理论 | 第28-29页 |
| 2.4.3 内部控制理论 | 第29-30页 |
| 3 NY银行电子银行业务柜面操作风险管理现状 | 第30-43页 |
| 3.1 NY银行电子银行业务概况 | 第30-33页 |
| 3.1.1 NY银行电子银行业务的发展 | 第30-31页 |
| 3.1.2 NY银行电子银行业务的分类 | 第31-33页 |
| 3.1.3 NY银行电子银行业务柜面受理流程 | 第33页 |
| 3.2 NY银行电子银行业务柜面操作风险管理流程 | 第33-37页 |
| 3.2.1 操作风险识别 | 第33-34页 |
| 3.2.2 操作风险评估 | 第34-35页 |
| 3.2.3 操作风险控制 | 第35-36页 |
| 3.2.4 操作风险监测 | 第36页 |
| 3.2.5 操作风险报告 | 第36-37页 |
| 3.3 NY银行电子银行业务柜面操作风险管理 | 第37-43页 |
| 3.3.1 NY银行电子银行业务柜面风险管理体系 | 第37-39页 |
| 3.3.2 NY银行电子银行业务柜面操作风险管理现状 | 第39-41页 |
| 3.3.3 NY银行电子银行业务柜面操作风险管理特色 | 第41-43页 |
| 4 NY银行电子银行业务柜面操作风险管理的问题分析 | 第43-48页 |
| 4.1 NY银行电子银行业务柜面操作风险管理存在的问题 | 第43-45页 |
| 4.1.1 基层单位风险管理执行力不强 | 第43页 |
| 4.1.2 相关制度条框不完善及双方责任认定不足 | 第43-44页 |
| 4.1.3 风险管理制度建设不够完善 | 第44页 |
| 4.1.4 操作系统技术维护较为薄弱 | 第44-45页 |
| 4.2 NY银行电子银行业务柜面操作风险管理存在问题的原因 | 第45-48页 |
| 4.2.1 自我管理的经营管理模式导致内部控制约束力低 | 第45页 |
| 4.2.2 风险分析工具落后导致风险识别不及时不到位 | 第45-46页 |
| 4.2.3 授权与审批制度不健全 | 第46页 |
| 4.2.4 识别、采集、处理和传递所有信息的机制比较落后 | 第46-47页 |
| 4.2.5 组织机构过于庞大导致监管不到位和整改困难大 | 第47-48页 |
| 5 优化NY银行电子银行业务柜面操作风险管理对策 | 第48-55页 |
| 5.1 完善内部控制环境 | 第48-49页 |
| 5.1.1 健全操作风险管理框架 | 第48页 |
| 5.1.2 加强员工操作风险防范意识 | 第48-49页 |
| 5.1.3 提高员工职业道德素养 | 第49页 |
| 5.2 强化操作风险的识别 | 第49-50页 |
| 5.2.1 提高风险识别的能力 | 第49-50页 |
| 5.2.2 建立柜面业务操作风险预警系统 | 第50页 |
| 5.2.3 优化操作风险的评估体系 | 第50页 |
| 5.3 完善授权审批流程 | 第50-52页 |
| 5.3.1 建立完善的业务授权流程 | 第50-51页 |
| 5.3.2 强化事前审批和事中控制 | 第51页 |
| 5.3.3 明确主管人员的业务操作权限 | 第51-52页 |
| 5.4 加强操作风险管理信息技术的开发 | 第52-53页 |
| 5.4.1 应用计算机数据管理技术建立迅速有效的信息反馈机制 | 第52页 |
| 5.4.2 建立健全内部沟通与外部沟通机制 | 第52页 |
| 5.4.3 建立全面信息共享平台 | 第52-53页 |
| 5.5 改进监控制度对银行进行持续有效监督 | 第53-55页 |
| 5.5.1 建立内部控制绩效监测制度 | 第53页 |
| 5.5.2 加强内部审计委员会的权力 | 第53页 |
| 5.5.3 建立内部审计人员驻派制度 | 第53-55页 |
| 参考文献 | 第55-58页 |
| 致谢 | 第58-59页 |
