| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 引言 | 第8-11页 |
| （一）研究缘起和意义 | 第8-9页 |
| （二）相关研究综述 | 第9-10页 |
| （三）研究思路与方法 | 第10-11页 |
| 一、混业经营与银行个人理财业务及监管基本理论 | 第11-23页 |
| （一）混业经营的一般理论 | 第11-14页 |
| 1、混业经营的概念 | 第11-12页 |
| 2、混业经营的范围 | 第12-13页 |
| 3、混业经营的优势 | 第13-14页 |
| （二）个人理财业务的一般理论 | 第14-19页 |
| 1、个人理财业务的概念及种类 | 第14-16页 |
| 2、个人理财业务的理论基础 | 第16-17页 |
| 3、个人理财业务法律关系性质的分歧及界定 | 第17-19页 |
| （三）混业监管的理论分析 | 第19-23页 |
| 1、金融监管与体制的基本内涵 | 第19页 |
| 2、金融监管的理论基础 | 第19-20页 |
| 3、金融监管体制调整的理论分析 | 第20-23页 |
| 二、混业经营趋势下我国个人理财业务监管的现状及不足 | 第23-29页 |
| （一）混业经营趋势下银行个人理财业务法律监管的现状 | 第23-25页 |
| 1、从范围划分 | 第23页 |
| 2、从授权责任划分 | 第23-24页 |
| 3、从风险防范角度划分 | 第24-25页 |
| （二）典型案例分析：以工商银行SY分行为例 | 第25-29页 |
| 1、中国工商银行SY分行基本情况介绍 | 第25-26页 |
| 2、中国工商银行SY分行实践困境 | 第26-29页 |
| 三、混业经营趋势下我国个人理财业务法律规制的必要性和可行性分析 | 第29-38页 |
| （一）混业经营趋势下我国个人理财业务法律规制的必要性分析 | 第29-31页 |
| 1、加强银行个人理财业务创新能力的需要 | 第29-30页 |
| 2、个人投资者权益保护的需要 | 第30-31页 |
| 3、应对金融控股公司竞争的需要 | 第31页 |
| （二）混业经营趋势下我国个人理财业务法律规制的可行性分析 | 第31-38页 |
| 1、内部因素：防范与控制风险的可行 | 第32-34页 |
| 2、外部因素：保护信息对称性的可行 | 第34-35页 |
| 3、混业经营趋势下我国个人理财业务法律规制势在必行 | 第35-38页 |
| 四、混业经营趋势下我国个人理财业务法律规制的完善 | 第38-43页 |
| （一）构建适合混业经营趋势的银行监管体制 | 第38-39页 |
| （二）明确个人理财业务中的法律关系 | 第39-40页 |
| （三）完善信息披露制度 | 第40-41页 |
| （四）提升银行个人理财行业的自律机制建设 | 第41-43页 |
| 结语 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-46页 |
| 致谢 | 第46-47页 |
