| 中文提要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 引言 | 第9-18页 |
| 一、研究背景和意义 | 第9-10页 |
| （一）研究的背景 | 第9页 |
| （二）研究的意义 | 第9-10页 |
| 二、文献综述 | 第10-13页 |
| （一）国外研究综述 | 第10-11页 |
| （二）国内研究综述 | 第11-13页 |
| 三、相关基础理论 | 第13-16页 |
| （一）关于利率市场化的理论依据 | 第13-15页 |
| （二）关于贷款定价的理论依据 | 第15-16页 |
| 四、研究方法、研究思路及框架 | 第16-18页 |
| （一）研究方法 | 第16页 |
| （二）研究思路 | 第16-17页 |
| （三）文章框架 | 第17-18页 |
| 第二章 我国利率市场化现状及国内外发展历程 | 第18-22页 |
| 一、我国利率市场化现状 | 第18-19页 |
| 二、我国利率市场化发展历程 | 第19-20页 |
| （一）我国利率市场化改革的起步阶段（1983—1989） | 第19页 |
| （二）我国利率市场化改革的推进阶段（1990—1998） | 第19-20页 |
| （三）我国利率市场化改革的攻坚阶段（1998—2015） | 第20页 |
| 三、国外利率市场化发展历程 | 第20-22页 |
| 第三章 利率市场化改革对我国商业银行的影响 | 第22-30页 |
| 一、挑战 | 第22-27页 |
| （一）利率市场化对不同类型商业银行的差异化挑战 | 第22-27页 |
| （二）网络金融加剧了利率市场化对商业银行的影响 | 第27页 |
| 二、机遇 | 第27-30页 |
| （一）商业银行拥有一定的定价自主权 | 第27-28页 |
| （二）促进商业银行加快金融创新，建立综合化经营模式 | 第28-30页 |
| 第四章 贷款定价的影响因素、基本原则和主要模式 | 第30-35页 |
| 一、商业银行贷款定价的影响因素 | 第30-31页 |
| 二、商业银行贷款定价的基本原则 | 第31-32页 |
| （一）效益性原则 | 第31页 |
| （二）成本控制原则 | 第31页 |
| （三）风险覆盖原则 | 第31页 |
| （四）差异化原则 | 第31页 |
| （五）市场性原则 | 第31页 |
| （六）可操作性原则 | 第31-32页 |
| 三、国外商业银行贷款定价的主要模式 | 第32-35页 |
| （一）成本加成模式 | 第32页 |
| （二）基准利率加点模式 | 第32-33页 |
| （三）客户盈利分析模式 | 第33-35页 |
| 第五章 我国商业银行的几种定价改进模式 | 第35-38页 |
| 一、基于RAROC的商业银行贷款定价模式 | 第35-36页 |
| 二、基于客户关系的商业银行贷款定价模式 | 第36-37页 |
| 三、基于动态调整的领导价格贷款定价模式 | 第37-38页 |
| 第六章 利率市场化下A银行贷款定价模式设计和运用 | 第38-50页 |
| 一、苏州地区A银行经营情况简介 | 第38页 |
| 二、利率市场化下A银行贷款定价体系因素分析 | 第38-48页 |
| （二）贷款定价操作 | 第40-43页 |
| （三）管理办法与定价操作的衔接 | 第43-47页 |
| （四）贷款定价监测及后评价 | 第47-48页 |
| 三、利率市场化下A银行贷款定价模式优劣分析 | 第48-49页 |
| （一）优势 | 第48页 |
| （二）劣势 | 第48-49页 |
| 四、利率市场化下A银行贷款定价模式的完善 | 第49-50页 |
| （一）评级系统 | 第49页 |
| （二）客户关系的建立 | 第49-50页 |
| 第七章 结论与展望 | 第50-53页 |
| 一、本文研究结论 | 第50-51页 |
| （一）合理运用贷款定价工具，提高贷款价格竞争力 | 第50页 |
| （二）建立科学的贷款利率管理机制，完善贷款定价分级授权 | 第50-51页 |
| （三）交叉运用贷款定价模型，适时进行贷款再定价 | 第51页 |
| 二、本文研究的不足 | 第51页 |
| （一）贷款定价的量化措施 | 第51页 |
| （二）贷款定价的时间因素 | 第51页 |
| 三、本文进一步研究的展望 | 第51-53页 |
| 参考文献 | 第53-55页 |
| 攻读硕士学位期间公开发表的论文 | 第55-56页 |
| 致谢 | 第56-57页 |
