| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-15页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 论文的主要研究方法 | 第13-14页 |
| 1.3 论文研究的主要内容 | 第14页 |
| 1.4 论文贡献与不足 | 第14-15页 |
| 第2章 相关理论基础与研究综述 | 第15-19页 |
| 2.1 相关理论概述 | 第15-17页 |
| 2.1.1 第三方支付 | 第15页 |
| 2.1.2 虚拟货币 | 第15页 |
| 2.1.3 P2P网络借贷 | 第15-16页 |
| 2.1.4 众筹融资 | 第16页 |
| 2.1.5 互联网销售 | 第16-17页 |
| 2.2 国内外研究综述 | 第17-19页 |
| 第3章 互联网金融的发展现状 | 第19-25页 |
| 3.1 互联网金融的发展特点 | 第19-20页 |
| 3.1.1 服务的快捷性、高效性、经济性 | 第19页 |
| 3.1.2 服务对象集中于中小微企业和个人 | 第19页 |
| 3.1.3 发展得益于监管的不完善，经营风险相对较高 | 第19-20页 |
| 3.1.4 产品同质化严重盲目性的扩张 | 第20页 |
| 3.2 互联网金融的现状 | 第20-25页 |
| 3.2.1 第三方支付 | 第21-22页 |
| 3.2.2 P2P网络借贷 | 第22-23页 |
| 3.2.3 网络销售 | 第23-25页 |
| 第4章 互联网金融发展对中国银行吉林省分行业务的影响 | 第25-38页 |
| 4.1 中行吉林省分行简介 | 第25-26页 |
| 4.2 中行吉林省分行互联网金融开展情况 | 第26-31页 |
| 4.2.1 手机银行及相关产品快速发展 | 第26-29页 |
| 4.2.2 微银行开始普及 | 第29-30页 |
| 4.2.3 电子渠道基金、理财产品销售占比逐步提高 | 第30页 |
| 4.2.4 信用卡的快捷支付及虚拟卡的使用愈加普遍 | 第30-31页 |
| 4.3 互联网金融对吉林省分行的影响 | 第31-33页 |
| 4.3.1 对中国银行吉林省分行中介地位的影响 | 第31-32页 |
| 4.3.2 影响中国银行吉林省分行的风险控制 | 第32-33页 |
| 4.4 互联网金融给中国银行吉林省分行带来的机遇 | 第33-38页 |
| 4.4.1 促进中国银行吉林省分行改革创新 | 第33-36页 |
| 4.4.2 加快中国银行吉林省分行业务结构调整 | 第36-37页 |
| 4.4.3 优化中国银行吉林省分行市场格局 | 第37-38页 |
| 第5章 互联网金融发展的冲击下所暴露出的问题及应对措施 | 第38-45页 |
| 5.1 互联网金融冲击下吉林省分行暴露出的问题 | 第38-41页 |
| 5.1.1 服务策略有待优化，欠缺个性化服务 | 第38-39页 |
| 5.1.2 目标客户群体定位不准，产品的创新度低 | 第39页 |
| 5.1.3 缺乏与第三方平台的合作，用户体验度低 | 第39页 |
| 5.1.4 网点资源缺乏合理规划，服务效率低 | 第39-40页 |
| 5.1.5 交叉销售工作力度不足，客户粘性低 | 第40页 |
| 5.1.6 风险意识有待加强，安全维护力度低 | 第40-41页 |
| 5.2 互联网金融冲击下对吉林省分行的应对措施的建议 | 第41-45页 |
| 5.2.1 转变经营理念，突出核心业务工作重点 | 第41页 |
| 5.2.2 调整服务策略，强调个性化服务 | 第41-42页 |
| 5.2.3 定位目标客户群体，加强产品创新 | 第42页 |
| 5.2.4 与第三方平台合作，提高用户体验 | 第42-43页 |
| 5.2.5 合理规划网点资源，提高服务效率 | 第43页 |
| 5.2.6 提高对客户的交叉销售，增加客户粘性 | 第43-44页 |
| 5.2.7 始终把风险控制放在首要地位 | 第44-45页 |
| 第6章 结论与展望 | 第45-48页 |
| 6.1 结论 | 第46页 |
| 6.2 展望 | 第46-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 致谢 | 第50页 |
