| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 选题背景和研究意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第10-12页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第11-12页 |
| 1.2.3 对国内外研究的评价 | 第12页 |
| 1.3 研究内容、思路及方法 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第12页 |
| 1.3.2 研究思路 | 第12-13页 |
| 1.3.3 研究方法 | 第13页 |
| 1.4 论文创新点 | 第13-15页 |
| 2 相关理论阐述 | 第15-26页 |
| 2.1 相关概念 | 第15-20页 |
| 2.1.1 风险与风险控制 | 第15页 |
| 2.1.2 商业银存风险的主要类别 | 第15-17页 |
| 2.1.3 商业银行风险控制的主要策略 | 第17-18页 |
| 2.1.4 商业银行风险控制流程 | 第18-19页 |
| 2.1.5 商业银行的后台业务 | 第19-20页 |
| 2.1.6 后台集中作业的优点及目标 | 第20页 |
| 2.2 相关理论基础 | 第20-26页 |
| 2.2.1 风险控制 | 第21页 |
| 2.2.2 内部控制理论 | 第21-23页 |
| 2.2.3 商业银行风险监管理论 | 第23-26页 |
| 3 A银行昆明分行后台业务风险控制现状及存在问题 | 第26-32页 |
| 3.1 A银行昆明分行后台业务风险控制概述 | 第26-27页 |
| 3.1.1 A银行及其后台业务介绍 | 第26-27页 |
| 3.1.2 A银行昆明分行后台业务风险控制组织结构与流程 | 第27页 |
| 3.2 A银行昆明分行后台业务风险控制现状 | 第27-29页 |
| 3.3 A银行昆明分行后台业务风险控制存在的问题 | 第29-32页 |
| 4 A银行昆明分行后台业务风险控制存在问题的原因分析 | 第32-39页 |
| 4.1 银行外部影响因素 | 第32-33页 |
| 4.1.1 金融体制不健全 | 第32页 |
| 4.1.2 金融监管不到位 | 第32-33页 |
| 4.1.3 经济增长模式差 | 第33页 |
| 4.1.4 社会诚信水平低 | 第33页 |
| 4.2 银行内部原因 | 第33-39页 |
| 4.2.1 风险控制组织构架还不够完善 | 第33-35页 |
| 4.2.2 组织架构不合理 | 第35-36页 |
| 4.2.3 风险控制意识缺失 | 第36页 |
| 4.2.4 风险内部控制体系不完善 | 第36-38页 |
| 4.2.5 高素质风险管理人才匮乏 | 第38-39页 |
| 5 完善A银行昆明分行后台业务风险控制的对策 | 第39-46页 |
| 5.1 完善A银行昆明分行的公司治理结构 | 第39-40页 |
| 5.2 建立独立的后台业务风险控制组织体系 | 第40页 |
| 5.2.1 设置昆明分行风险控制组织体系 | 第40页 |
| 5.2.2 设置基层行风险控制组织体系 | 第40页 |
| 5.3 树立风险管理意识 | 第40-41页 |
| 5.4 完善风险内部控制体系 | 第41-44页 |
| 5.4.1 网络化、过程化的控制模式 | 第41-42页 |
| 5.4.2 建立内部控制评价体系 | 第42页 |
| 5.4.3 改善风险控制环境 | 第42-43页 |
| 5.4.4 建立及时的会计信息和传导机制 | 第43页 |
| 5.4.5 完善自我评估及内部审计监控机制 | 第43-44页 |
| 5.5 加强员工队伍建设 | 第44-46页 |
| 5.5.1 培养和提高员工素质 | 第44页 |
| 5.5.2 完善人力资源管理制度 | 第44页 |
| 5.5.3 培养市场适时需要的人才 | 第44-46页 |
| 6 结论 | 第46-48页 |
| 参考资料 | 第48-50页 |
| 致谢 | 第50页 |