| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第10-13页 |
| 1.1 选题背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.3 本文研究内容 | 第12-13页 |
| 第2章 个人金融业务基础的相关理论 | 第13-17页 |
| 2.1 个人金融业务 | 第13-15页 |
| 2.1.1 个人金融业务的分类 | 第13页 |
| 2.1.2 个人金融业务发展的重要性 | 第13-15页 |
| 2.2 个人金融业务相关理论 | 第15-17页 |
| 2.2.1 个人金融业务经营管理理论 | 第15页 |
| 2.2.2 个人金融业务营销的理论 | 第15-17页 |
| 第3章 国内个人金融业务历史和现况分析 | 第17-24页 |
| 3.1 业务发展历程 | 第17-18页 |
| 3.2 业务发展现况 | 第18-20页 |
| 3.2.1 个人负债类业务 | 第18-19页 |
| 3.2.2 银行个人资产业务 | 第19-20页 |
| 3.2.3 银行个人中间业务 | 第20页 |
| 3.3 我国商业银行拓展个人金融业务的现实意义 | 第20-24页 |
| 第4章 商业银行中存在的个人金融业务问题剖析 | 第24-35页 |
| 4.1 对个人金融业务不够重视，业务类型单一，不成体系 | 第24-26页 |
| 4.2 产品创新不足，缺少个性和高端产品 | 第26-27页 |
| 4.3 营销方式传统，不成体系 | 第27-28页 |
| 4.4 所采取技术落后，电子网络运用不够，人员素质不高 | 第28-29页 |
| 4.5 信用体系缺失，法律尚未出台 | 第29-30页 |
| 4.6 管理者未充分重视 | 第30页 |
| 4.7 分业经营体制限制 | 第30-31页 |
| 4.8 市场细分不足，客户服务意识不强 | 第31-32页 |
| 4.9 电子银行业务发展太慢 | 第32-33页 |
| 4.10 专业人才培养不足，风险意识淡薄 | 第33-35页 |
| 第5章 国内商业银行个人业务推进策略选择 | 第35-43页 |
| 5.1 发达国家经验总结 | 第35-37页 |
| 5.2 借鉴国外经验 | 第37-41页 |
| 5.2.1 加强认识，转变战略 | 第37-38页 |
| 5.2.2 创新产品，行业联合 | 第38页 |
| 5.2.3 充分利用技术 | 第38-39页 |
| 5.2.4 强化营销管理 | 第39页 |
| 5.2.5 打造高素质业务队伍 | 第39-40页 |
| 5.2.6 增强风险意识，构建信用体系 | 第40-41页 |
| 5.3 浦发银行某支行个人业务存在的问题及改进策略案例 | 第41-43页 |
| 5.3.1 面对网点少，市场份额不足的改进策略 | 第41-42页 |
| 5.3.2 面对优质客户核心竞争力有待提高的改进策略 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-45页 |
| 致谢 | 第45页 |
