基于稳定与效率协调的有效银行监管研究
| 中文摘要 | 第1-5页 |
| 英文摘要 | 第5-6页 |
| 引言 | 第6-12页 |
| 第一章 导论 | 第12-30页 |
| ·研究目的、依据及意义 | 第12-18页 |
| ·研究目的 | 第12页 |
| ·研究依据 | 第12-17页 |
| ·研究意义 | 第17-18页 |
| ·国内外研究动态 | 第18-24页 |
| ·国外研究状况 | 第18-22页 |
| ·国内研究状况 | 第22-24页 |
| ·现有研究存在的不足 | 第24页 |
| ·研究内容及研究思路 | 第24-27页 |
| ·研究内容 | 第24-26页 |
| ·研究思路 | 第26-27页 |
| ·研究方法、创新点及不足 | 第27-30页 |
| ·研究方法 | 第27-28页 |
| ·创新点 | 第28-29页 |
| ·不足之处 | 第29-30页 |
| 第二章 银行监管理论 | 第30-54页 |
| ·银行监管的理论根基 | 第30-33页 |
| ·负外部效应 | 第30-32页 |
| ·银行体系的维持 | 第32-33页 |
| ·保护中小储蓄者的利益 | 第33页 |
| ·银行监管的理论发展 | 第33-39页 |
| ·理论发展萌芽期 | 第34-36页 |
| ·理论发展进化期 | 第36-38页 |
| ·理论发展新时期 | 第38页 |
| ·理论发展的成熟期 | 第38-39页 |
| ·银行监管理论的具体表现 | 第39-49页 |
| ·监管权利说 | 第40页 |
| ·监管俘获说 | 第40-42页 |
| ·私人授权说 | 第42-43页 |
| ·声誉担忧说 | 第43-44页 |
| ·代表假说 | 第44页 |
| ·金融脆弱性理论 | 第44-47页 |
| ·银行挤兑模型 | 第47-49页 |
| ·银行监管理论评述 | 第49-54页 |
| ·监管方式的变化折射出不同时期监管目标存有差异 | 第49-50页 |
| ·监管理论的发展演绎出主流经济学思想的变化脉络 | 第50-51页 |
| ·银行监管理论自始至终都滞后于金融发展的实践 | 第51页 |
| ·银行监管理论呈现出银行发展与银行稳定的两难选择 | 第51-52页 |
| ·银行监管理论需要面对国际间的金融合作问题 | 第52-54页 |
| 第三章 银行运营稳定及效率 | 第54-80页 |
| ·银行运营环境变化 | 第54-60页 |
| ·金融自由化增加了银行运营的风险 | 第54-57页 |
| ·并购凸显了银行运营追求高效率 | 第57-60页 |
| ·银行运营的“两难”选择 | 第60-65页 |
| ·金融发展理论的新内涵 | 第61-62页 |
| ·稳定与效率的“两难选择” | 第62-65页 |
| ·银行运营行为 | 第65-76页 |
| ·行为主体有限理性——基于信息不对称的分析 | 第65-70页 |
| ·行为动机趋风险性——基于委托代理的分析 | 第70-74页 |
| ·行业特性对银行运营行为的影响 | 第74-76页 |
| ·银行运营效率——股东与债权人的双重约束 | 第76-80页 |
| 第四章 有效银行监管的基础 | 第80-103页 |
| ·监管独立 | 第81-90页 |
| ·监管独立及其构成 | 第81-86页 |
| ·监管独立性缺失的影响 | 第86-88页 |
| ·监管独立与央行独立 | 第88-90页 |
| ·商业银行公司治理 | 第90-99页 |
| ·银行公司治理的界定 | 第91-92页 |
| ·银行公司治理的特征 | 第92-95页 |
| ·商业银行公司治理有效性的影响因素 | 第95-96页 |
| ·公司治理对提高监管有效性的功效 | 第96-99页 |
| ·内部控制 | 第99-103页 |
| ·内部控制概述 | 第99-101页 |
| ·内部控制对有效监管的影响 | 第101-103页 |
| 第五章 资本充足监管：理论与实证 | 第103-127页 |
| ·资本充足监管的动因 | 第105-111页 |
| ·资本充足监管的由来 | 第105-107页 |
| ·资本充足监管的动因 | 第107-110页 |
| ·《巴塞尔协议》对资本充足监管的认定 | 第110-111页 |
| ·资本充足监管与银行稳定 | 第111-119页 |
| ·银行稳定的界定 | 第111-113页 |
| ·资本充足监管的实际影响 | 第113-119页 |
| ·资本充足监管与银行效率 | 第119-122页 |
| ·银行效率及其测量 | 第119-120页 |
| ·资本充足监管对银行效率的影响 | 第120-122页 |
| ·模型分析与实证检验 | 第122-126页 |
| ·模型分析 | 第122-124页 |
| ·实证检验 | 第124-126页 |
| ·结论 | 第126-127页 |
| 第六章 市场约束的运行机理及功效 | 第127-141页 |
| ·市场约束及其表现 | 第127-130页 |
| ·存款人约束 | 第130-134页 |
| ·存款人约束的运行机理 | 第130-131页 |
| ·存款人约束的有效性 | 第131-132页 |
| ·存款人约束模型 | 第132-134页 |
| ·股东及债券持有人约束 | 第134-137页 |
| ·股东约束 | 第134-135页 |
| ·债券持有人约束 | 第135-137页 |
| ·市场约束对银行监管的补充 | 第137-141页 |
| 第七章 我国银行业的有效监管 | 第141-163页 |
| ·我国银行业监管的目标定位 | 第141-145页 |
| ·银行监管的目标定位 | 第141-144页 |
| ·银行监管的行为选择 | 第144-145页 |
| ·我国银行业监管的现状 | 第145-158页 |
| ·监管基础存在不完善之处 | 第145-147页 |
| ·资本充足水平出现下降 | 第147-150页 |
| ·商业银行计提资产减值准备的标准不统一 | 第150-154页 |
| ·部分商业银行不良贷款拨备情况不达标 | 第154页 |
| ·资本约束对银行效率的提升功能未得到应有重视 | 第154-156页 |
| ·市场约束的辅助功能未得到有效发挥 | 第156-158页 |
| ·结论及建议 | 第158-163页 |
| ·银行监管需要清晰的监管目标加以指引 | 第158-159页 |
| ·“内外结合”是提高监管有效性的重要保障 | 第159-160页 |
| ·自身积累可以确保银行资本充足水平的提高 | 第160-161页 |
| ·市场约束对银行监管提供有益补充 | 第161-163页 |
| 参考文献 | 第163-172页 |
| 后记 | 第172-173页 |
| 攻读博士学位期间公开发表论文及编写著作 | 第173页 |
