| 论文摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-11页 |
| 1. 洗钱与反洗钱 | 第11-25页 |
| ·洗钱的起源与定义 | 第11-13页 |
| ·洗钱的起源 | 第11页 |
| ·国际社会对洗钱犯罪的定义 | 第11-12页 |
| ·中国对洗钱犯罪行为的定义 | 第12-13页 |
| ·洗钱的一般程序 | 第13-16页 |
| ·处置阶段（placement stage） | 第13-15页 |
| ·离析阶段(dispersion stage) | 第15页 |
| ·归并阶段（intergration stage） | 第15-16页 |
| ·洗钱的危害及反洗钱的意义 | 第16-25页 |
| ·洗钱的危害 | 第16-19页 |
| ·反洗钱及其意义 | 第19-23页 |
| ·商业银行在反洗钱中的地位 | 第23-25页 |
| 2. 商业银行反洗钱内部控制理论及其发展 | 第25-33页 |
| ·内部控制理论概念及其演变 | 第25-29页 |
| ·内部控制理论综述 | 第25-27页 |
| ·内部控制理论发展历程 | 第27-29页 |
| ·商业银行内部控制理论的研究 | 第29-33页 |
| ·巴塞尔委员会关于商业银行内部控制的指引 | 第29-30页 |
| ·中国人民银行关于商业银行内部控制的规定 | 第30-33页 |
| 3. 商业银行反洗钱内部控制的国际比较 | 第33-42页 |
| ·英国商业银行反洗钱内部控制机制 | 第33-35页 |
| ·英国商业银行建立反洗钱内控制度的基准法律法规体系 | 第33-34页 |
| ·英国商业银行反洗钱的组织架构 | 第34页 |
| ·英国商业银行反洗钱报告制度 | 第34-35页 |
| ·瑞士商业银行反洗钱内部控制机制 | 第35-36页 |
| ·瑞士商业银行建立反洗钱内控制度的基准法律法规体系 | 第35页 |
| ·瑞士商业银行反洗钱内部控制制度 | 第35-36页 |
| ·美国商业银行反洗钱内部控制机制 | 第36-39页 |
| ·美国商业银行建立反洗钱内控制度的基准法律法规体系 | 第36-37页 |
| ·认真落实“了解客户”制度 | 第37页 |
| ·强化代理行管理 | 第37-38页 |
| ·美国商业银行反洗钱交易报告制度 | 第38页 |
| ·美国商业银行反洗钱检查监督机制 | 第38-39页 |
| ·美、英、瑞士反洗钱内部控制机制对我国的借鉴 | 第39-42页 |
| ·良好的反洗钱银行内控文化 | 第39页 |
| ·严密有效的反洗钱组织结构设计 | 第39-40页 |
| ·科学的反洗钱评价体系 | 第40-42页 |
| 4. 完善商业银行反洗钱内部控制制度 | 第42-54页 |
| ·我国商业银行反洗钱内控机制建设的现状及问题分析概述 | 第42-45页 |
| ·对反洗钱的内控认识不足，未建立良好的反洗钱内控文化 | 第42-43页 |
| ·内部控制措施不完善 | 第43页 |
| ·风险识别和评估方法、手段落后 | 第43页 |
| ·信息管理系统条块分割，信息传递不畅通 | 第43-44页 |
| ·反洗钱内控制度的检查、评估不足 | 第44页 |
| ·反洗钱教育和培训不足 | 第44-45页 |
| ·完善商业银行反洗钱内部控制制度 | 第45-54页 |
| ·商业银行反洗钱内部控制制度的目标 | 第45页 |
| ·完善商业银行反洗钱内部控制的原则 | 第45-46页 |
| ·完善商业银行反洗钱内部控制具体分析 | 第46-54页 |
| 5. 金融业务创新对商业银行反洗钱内部控制带来的挑战及对策分析 | 第54-62页 |
| ·金融创新相关概念的含义表述 | 第54-57页 |
| ·金融创新业务对商业银行反洗钱工作带来的挑战 | 第57-62页 |
| ·我国商业银行金融业务的创新与洗钱风险分析 | 第57-58页 |
| ·创新金融业务领域反洗钱风险管理滞后 | 第58-59页 |
| ·完善商业银行金融创新业务领域反洗钱内部控制制度 | 第59-62页 |
| 主要参考文献 | 第62-64页 |
| 后记 | 第64-65页 |
| 致谢 | 第65页 |
