| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7页 |
| 1 绪论 | 第10-16页 |
| 1.1 选题的背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第11-14页 |
| 1.2.1 国内外研究动态 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内外研究述评 | 第12-14页 |
| 1.3 研究内容和思路方法 | 第14-15页 |
| 1.4 创新点和不足 | 第15-16页 |
| 2 集团客户授信风险管理的理论概述 | 第16-31页 |
| 2.1 银行集团客户的界定 | 第16页 |
| 2.2 银行集团客户授信项目风险的类型 | 第16-19页 |
| 2.2.1 超额授信风险 | 第16-17页 |
| 2.2.2 变相借贷风险 | 第17页 |
| 2.2.3 贷款挪用风险 | 第17页 |
| 2.2.4 短贷长占风险 | 第17-18页 |
| 2.2.5 信用道德风险 | 第18页 |
| 2.2.6 经营管理风险 | 第18-19页 |
| 2.3 集团客户授信管理中运用统一授信理论的必要性 | 第19-21页 |
| 2.3.1 对实际控制权关系集团实施统一授信的必要性 | 第19页 |
| 2.3.2 对股权控制关系集团实施统一授信的必要性 | 第19-20页 |
| 2.3.3 统一授信理论解决的问题 | 第20-21页 |
| 2.4 商业银行集团客户授信管理中的主要问题和共性对策 | 第21-28页 |
| 2.4.1 集团授信客户管理存在的问题 | 第21-24页 |
| 2.4.2 改进集团客户授信风险管理的共性化对策 | 第24-28页 |
| 2.5 构建多层次综合评价指标体系模型 | 第28-31页 |
| 2.5.1 确定评价指标层次体系 | 第28-29页 |
| 2.5.2 确定评价结果集和权重集 | 第29-30页 |
| 2.5.3 综合评价以及指标处理 | 第30-31页 |
| 3 以A银行苏州分行为例详述集团客户授信风险管理应用 | 第31-47页 |
| 3.1 A银行苏州分行集团客户授信业务情况 | 第31-35页 |
| 3.2 A银行苏州分行集团客户授信管理组织架构 | 第35-36页 |
| 3.3 A银行苏州分行集团客户授信管理操作流程 | 第36-38页 |
| 3.4 A银行苏州分行集团客户评价采用的方法 | 第38-40页 |
| 3.5 针对A银行苏州分行集团客户授信管理的个性化改进建议 | 第40-47页 |
| 3.5.1 实施差异化管理,完善集团客户信贷产品配置 | 第40-42页 |
| 3.5.2 实现集团客户风险流程化统筹管理 | 第42-43页 |
| 3.5.3 规范完善重大事项报告制度 | 第43-44页 |
| 3.5.4 加强同业全面战略式合作,探索联合授信之路 | 第44-45页 |
| 3.5.5 坚持以人为本,形成信用风险文化 | 第45-47页 |
| 4 集团客户授信风险综合评价指标体系模型应用和检验 | 第47-62页 |
| 4.1 S集团经营状况及其贷前调查 | 第47-48页 |
| 4.2 贷前授信风险评价 | 第48-59页 |
| 4.2.1 多层级多维度评判体系的设定 | 第48-51页 |
| 4.2.2 第一层直观浅层指标计算 | 第51-56页 |
| 4.2.3 第二层指标推进计算 | 第56-58页 |
| 4.2.4 数据汇总运算反馈 | 第58-59页 |
| 4.3 与A银行现行集团客户授信风险评价方法比较 | 第59-61页 |
| 4.4 贷中决策及贷后管理 | 第61-62页 |
| 5 结论 | 第62-64页 |
| 5.1 研究结论 | 第62-63页 |
| 5.2 不足和展望 | 第63-64页 |
| 参考文献 | 第64-67页 |
