| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 导论 | 第10-23页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-13页 |
| 1.1.1 随着人们收入水平及生活质量的提高，汽车消费需求快速增长 | 第10-12页 |
| 1.1.2 工商银行与其余国有商业银行消费信贷的比较 | 第12-13页 |
| 1.2 研究的目的和意义 | 第13-14页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第13-14页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第14页 |
| 1.3 国内外动态研究 | 第14-21页 |
| 1.3.1 国外研究动态 | 第14-16页 |
| 1.3.2 国内研究动态 | 第16-20页 |
| 1.3.3 对已有研究的简要评述 | 第20-21页 |
| 1.4 研究思路和研究框架 | 第21-22页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第21页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第21-22页 |
| 1.5 论文的可能创新之处 | 第22-23页 |
| 第二章 个人汽车消费信贷的相关理论 | 第23-27页 |
| 2.1 汽车消费信贷的概念 | 第23页 |
| 2.2 个人汽车消费信贷模式 | 第23-24页 |
| 2.2.1 “间客式”模式 | 第23-24页 |
| 2.2.2 ““直客式””模式 | 第24页 |
| 2.2.3 两种模式的比较 | 第24页 |
| 2.3 信用风险理论 | 第24-25页 |
| 2.3.1 信用风险的含义 | 第25页 |
| 2.3.2 信用风险的分类 | 第25页 |
| 2.4 预期收入理论 | 第25-26页 |
| 2.5 信息不对称理论 | 第26-27页 |
| 第三章 工行西安分行 B 支行个人汽车消费信贷风险管理现状及存在问题 | 第27-43页 |
| 3.1 工行西安分行 B 支行概况 | 第27-30页 |
| 3.1.1 中国工商银行及 B 支行个贷部组织架构 | 第27-29页 |
| 3.1.2 中国工商银行消费信贷业务整体状况 | 第29-30页 |
| 3.2 工行西安分行 B 支行的汽车消费贷款发展情况 | 第30-40页 |
| 3.2.1 业务流程介绍 | 第30-31页 |
| 3.2.2 工商银行西安分行 B 支行汽车消费信贷风险管理的现状分析 | 第31-34页 |
| 3.2.3 工商银行西安分行 B 支行个人汽车消费信贷的主要指标分析 | 第34-40页 |
| 3.3 工行西安分行 B 支行个人汽车消费信贷风险管理中存在的问题分析 | 第40-43页 |
| 3.3.1 信用评估体系不完善 | 第40-41页 |
| 3.3.2 风险内控管理制度的缺陷 | 第41页 |
| 3.3.3 市场风险带来的影响 | 第41-43页 |
| 第四章 工行西安分行 B 支行“间客式”汽车消费信贷模式分析 | 第43-46页 |
| 4.1 案例描述 | 第43页 |
| 4.2 案例分析及启示 | 第43-45页 |
| 4.2.1 银行与其他主体的合作关系分析 | 第43-44页 |
| 4.2.2 案例反映出的问题 | 第44-45页 |
| 4.2.2.1 银保协议中存在权责不明问题 | 第44页 |
| 4.2.2.2 履约保证保险与保证担保混淆 | 第44-45页 |
| 4.3 启示 | 第45-46页 |
| 第五章 健全商业银行个人汽车消费信贷风险管理的对策建议 | 第46-50页 |
| 5.1 建全汽车消费信贷风险监测体系 | 第46-47页 |
| 5.1.1 完善信用评估指标体系 | 第46-47页 |
| 5.1.2 增强信用审查的专业性 | 第47页 |
| 5.2 加强风险内部管控体系 | 第47-48页 |
| 5.2.1 资信调查多方合作 | 第47页 |
| 5.2.2 明确多方权责 | 第47-48页 |
| 5.2.3 严格的内部管控 | 第48页 |
| 5.3 坚持以“间客式”为主,“直客式”为辅的汽车消费信贷模式 | 第48页 |
| 5.4 跟踪汽车市场价格动态变化趋势，强化信贷产品创新 | 第48-50页 |
| 5.4.1 关注汽车市场价格的变化 | 第49页 |
| 5.4.2 关注市场利率的变化 | 第49页 |
| 5.4.3 创新汽车消费信贷产品 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
| 致谢 | 第52-53页 |
| 作者简介 | 第53页 |
