| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第12-27页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第12-14页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12-13页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第13-14页 |
| 1.2 相关理论与文献综述 | 第14-24页 |
| 1.2.1 概念界定 | 第14-15页 |
| 1.2.2 银行财务风险相关理论 | 第15-18页 |
| 1.2.3 银行财务风险相关综述 | 第18-24页 |
| 1.3 研究思路与方法内容 | 第24-27页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第24-25页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第25页 |
| 1.3.3 研究内容 | 第25-27页 |
| 第2章 利率市场化对我国商业银行影响分析 | 第27-32页 |
| 2.1 我国商业银行现存问题 | 第27-29页 |
| 2.1.1 资本状况需改善 | 第27页 |
| 2.1.2 客户结构单一 | 第27-28页 |
| 2.1.3 收入来源狭窄 | 第28页 |
| 2.1.4 风险管理水平有待提升 | 第28-29页 |
| 2.2 利率市场化对我国商业银行的影响 | 第29-32页 |
| 2.2.1 竞争加剧优胜劣汰 | 第29-30页 |
| 2.2.2 资产质量下滑 | 第30页 |
| 2.2.3 遭遇流动危机阵痛 | 第30-31页 |
| 2.2.4 增添利率风险管理难度 | 第31-32页 |
| 第3章 商业银行财务风险评价指标与研究方法 | 第32-41页 |
| 3.1 利率市场化条件下财务风险评价指标选取 | 第32-36页 |
| 3.1.1 评价指标选取原则 | 第32页 |
| 3.1.2 指标体系构建思路 | 第32-33页 |
| 3.1.3 评价指标选择 | 第33-34页 |
| 3.1.4 指标说明 | 第34-36页 |
| 3.2 上市商业银行财务风险评价研究方法 | 第36-41页 |
| 3.2.1 模型构建思路 | 第36-37页 |
| 3.2.2 聚类分析和因子分析法介绍 | 第37-38页 |
| 3.2.3 多元Logistic回归介绍 | 第38-41页 |
| 第4章 利率市场化条件下上市银行财务风险评测实证分析 | 第41-56页 |
| 4.1 样本选取与指标计算 | 第41-48页 |
| 4.1.1 样本选取 | 第41页 |
| 4.1.2 指标数据计算 | 第41-48页 |
| 4.2 上市商业银行财务风险评测实证分析 | 第48-55页 |
| 4.2.1 财务状况分类 | 第48-50页 |
| 4.2.2 多元Logistic回归分析 | 第50-53页 |
| 4.2.3 实证结果分析 | 第53-55页 |
| 4.3 管理策略 | 第55-56页 |
| 结论 | 第56-58页 |
| 参考文献 | 第58-63页 |
| 致谢 | 第63-64页 |
| 附录A 攻读学位期间发表的论文 | 第64-65页 |
| 附录B 16家样本银行聚类结果 | 第65页 |