| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第一章 引言 | 第9-19页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第9-12页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第9-11页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第12-15页 |
| 1.2.1 国外信贷风险内部控制研究现状 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内信贷风险内部控制研究现状 | 第13-15页 |
| 1.2.3 研究述评 | 第15页 |
| 1.3 研究内容 | 第15页 |
| 1.4 研究思路和方法 | 第15-17页 |
| 1.5 研究的创新点 | 第17-19页 |
| 第二章 商业银行信贷风险控制的理论基础 | 第19-23页 |
| 2.1 概念界定 | 第19-20页 |
| 2.1.1 信贷风险 | 第19页 |
| 2.1.2 内部控制 | 第19-20页 |
| 2.2 信贷风险控制管理理论 | 第20-23页 |
| 2.2.1 资产风险管理理论 | 第20-21页 |
| 2.2.2 负债风险管理理论 | 第21页 |
| 2.2.3 资产负债综合管理理论 | 第21页 |
| 2.2.4 全面风险管理理论 | 第21-23页 |
| 第三章 A银行X支行信贷风险内部控制现状及问题分析 | 第23-39页 |
| 3.1 X支行概况及业务现状 | 第23-25页 |
| 3.1.1 X支行简介 | 第23-24页 |
| 3.1.2 A银行X支行信贷业务经营状况 | 第24-25页 |
| 3.2 A银行X支行信贷风险内部控制现状调查与分析 | 第25-28页 |
| 3.2.1 问卷设计 | 第25-27页 |
| 3.2.2 指标适用性验证 | 第27页 |
| 3.2.3 调查实施 | 第27-28页 |
| 3.3 调查结果统计分析 | 第28-30页 |
| 3.4 A银行X支行信贷风险内部控制存在的问题 | 第30-36页 |
| 3.4.1 内部监督机制缺失 | 第30-31页 |
| 3.4.2 内控业务组织架构设置不合理 | 第31-33页 |
| 3.4.3 信贷人员缺乏专业素养 | 第33-35页 |
| 3.4.4 考核指标体系不完善 | 第35-36页 |
| 3.5 A银行X支行信贷风险内部控制存在问题的原因分析 | 第36-39页 |
| 3.5.1 缺乏信息共享与监督评价 | 第36-37页 |
| 3.5.2 缺乏理想的信贷风险内部控制环境 | 第37-38页 |
| 3.5.3 风险控制意识淡漠 | 第38页 |
| 3.5.4 贷款种类与方式单一 | 第38-39页 |
| 第四章 A银行X支行信贷风险内部控制优化方案设计 | 第39-53页 |
| 4.1 完善内部监督机制 | 第40-42页 |
| 4.1.1 完善预警机制建设 | 第40-41页 |
| 4.1.2 重视预警信息运用 | 第41-42页 |
| 4.1.3 建立审贷分离制度 | 第42页 |
| 4.2 优化组织管理结构 | 第42-44页 |
| 4.3 打造一流工作团队 | 第44-46页 |
| 4.3.1 注重提升专业素养 | 第44-45页 |
| 4.3.2 实行严格准入条件 | 第45页 |
| 4.3.3 规范业务及考核管理 | 第45-46页 |
| 4.4 完善绩效考核体系 | 第46-53页 |
| 4.4.1 指标体系及权重设置 | 第46-47页 |
| 4.4.2 指标含义与计分标准 | 第47-51页 |
| 4.4.3 绩效等级的评定依据 | 第51-53页 |
| 第五章 A银行X支行信贷风险内部控制优化方案实施的保障措施 | 第53-57页 |
| 5.1 加强企业文化建设 | 第53-54页 |
| 5.2 建立健全各项规章制度 | 第54-55页 |
| 5.2.1 建立健全信贷风险管理制度 | 第54页 |
| 5.2.2 强化内部控制制度 | 第54-55页 |
| 5.3 构建全面信息平台 | 第55-57页 |
| 第六章 结论及展望 | 第57-59页 |
| 6.1 研究结论 | 第57页 |
| 6.2 研究展望 | 第57-59页 |
| 参考文献 | 第59-63页 |
| 附录 | 第63-65页 |
| 致谢 | 第65-66页 |
| 攻读学位期间取得的科研成果 | 第66页 |
