| 内容摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 导论 | 第10-16页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第10-11页 |
| 1.2 互联网保险文献综述 | 第11-13页 |
| 1.2.1 国外互联网保险的相关研究 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内互联网保险的相关研究 | 第12-13页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第13-14页 |
| 1.4 本文的创新与不足 | 第14-16页 |
| 第2章 互联网保险概述 | 第16-22页 |
| 2.1 互联网保险的定义 | 第16页 |
| 2.2 互联网保险的特点 | 第16-17页 |
| 2.2.1 虚拟化 | 第16页 |
| 2.2.2 便捷性 | 第16-17页 |
| 2.2.3 时间的灵活性 | 第17页 |
| 2.2.4 经济性 | 第17页 |
| 2.2.5 智能化 | 第17页 |
| 2.3 互联网保险在我国的现状分析 | 第17-19页 |
| 2.3.1 创新型产品迅速发展 | 第18页 |
| 2.3.2 个性化产品不断涌现 | 第18页 |
| 2.3.3 产品投保更加便捷 | 第18-19页 |
| 2.4 互联网保险与传统保险的优势比较 | 第19-22页 |
| 2.4.1 拓宽了保险的销售渠道,保险服务人群扩大 | 第19页 |
| 2.4.2 保费更加透明,客户方面信息不对称得到缓解 | 第19-20页 |
| 2.4.3 服务更加全面便捷,保险公司服务质量得到提高 | 第20页 |
| 2.4.4 保险公司部分简单产品理赔速度得到提高 | 第20-21页 |
| 2.4.5 降低保险公司运营成本 | 第21-22页 |
| 第3章 我国互联网保险的接受度影响因素分析 | 第22-28页 |
| 3.1 影响互联网保险接受度的客观因素 | 第23-24页 |
| 3.1.1 年龄因素 | 第23页 |
| 3.1.2 学历水平 | 第23页 |
| 3.1.3 收入水平 | 第23页 |
| 3.1.4 家庭结构因素 | 第23-24页 |
| 3.1.5 互联网的普及度 | 第24页 |
| 3.1.6 保险产品价格 | 第24页 |
| 3.2 影响互联网保险接受度的主观因素 | 第24-28页 |
| 3.2.1 互联网保险的有用性 | 第24页 |
| 3.2.2 互联网保险的易用性 | 第24-25页 |
| 3.2.3 互联网保险服务的随时可用性 | 第25页 |
| 3.2.4 感知的生活中的风险威胁 | 第25-26页 |
| 3.2.5 互联网保险服务的使用障碍 | 第26-28页 |
| 第4章 互联网保险接受度实证分析 | 第28-45页 |
| 4.1 调查目的 | 第28-29页 |
| 4.2 调查内容与方法 | 第29-32页 |
| 4.2.1 模型设定 | 第29-30页 |
| 4.2.2 变量测量 | 第30-32页 |
| 4.2.3 数据收集 | 第32页 |
| 4.3 实证模型结果分析 | 第32-45页 |
| 4.3.1 综合描述性分析 | 第32-36页 |
| 4.3.2 实证结果分析 | 第36-45页 |
| 第5章 结论 | 第45-52页 |
| 5.1 互联网保险接受度实证结论分析 | 第45-46页 |
| 5.2 影响我国互联网保险接受度的主要因素 | 第46-48页 |
| 5.2.1 感知的有用性 | 第47页 |
| 5.2.2 感知的易用性 | 第47-48页 |
| 5.2.3 感知的使用障碍 | 第48页 |
| 5.3 提高我国互联网保险接受度的建议 | 第48-52页 |
| 5.3.1 丰富互联网保险产品,扩大保障范围 | 第49-50页 |
| 5.3.2 加大技术投入,加强对互联网保险的监管 | 第50页 |
| 5.3.3 推进线上理赔 | 第50-52页 |
| 参考文献 | 第52-55页 |
| 后记 | 第55页 |
