| 中文摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5页 |
| 第一章 导论 | 第9-14页 |
| 1.1 选题背景 | 第9页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第9-11页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第9-10页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第10-11页 |
| 1.3 目前我国操作风险研究的不足和本文的研究意义 | 第11-12页 |
| 1.3.1 目前我国操作风险研究的不足 | 第11-12页 |
| 1.3.2 操作风险研究的现实意义 | 第12页 |
| 1.4 本文框架、研究方法和创新点 | 第12-14页 |
| 第二章 操作风险理论概述 | 第14-22页 |
| 2.1 商业银行操作风险的定义与特点 | 第14-15页 |
| 2.2 操作风险的分类 | 第15-16页 |
| 2.3 我国商业银行管理操作风险的特征与原因探究 | 第16-17页 |
| 2.3.1 我国商业银行操作风险的特征 | 第16页 |
| 2.3.2 我国商业银行操作风险的原因探究 | 第16-17页 |
| 2.4 我国商业银行操作风险基本情况分析 | 第17-22页 |
| 2.4.1 我国商业银行操作风险损失数据的研究 | 第17-19页 |
| 2.4.2 我国商业银行操作风险管理中存在的问题 | 第19-22页 |
| 第三章 内部控制理论概述 | 第22-28页 |
| 3.1 内部控制的含义 | 第22-23页 |
| 3.1.1 内部控制的含义及内部控制系统框架理论 | 第22页 |
| 3.1.2 中国银监会关于内部控制的监管实践 | 第22-23页 |
| 3.2 商业银行内部控制的内容和原则 | 第23-24页 |
| 3.2.1 商业银行内部控制的内容 | 第23页 |
| 3.2.2 商业银行内部控制建设基本原则 | 第23-24页 |
| 3.3 商业银行内部控制与操作风险关系分析 | 第24-28页 |
| 3.3.1 有效的内部控制可以防范操作风险 | 第24-26页 |
| 3.3.2 操作风险的管理离不开内部控制 | 第26-28页 |
| 第四章 农行天津分行操作风险分析 | 第28-38页 |
| 4.1 农行天津分行简介 | 第28页 |
| 4.2 中国农业银行操作风险管理现状 | 第28-30页 |
| 4.3 农行天津分行操作风险管理基本情况 | 第30-33页 |
| 4.3.1 农行天津分行操作风险评估指标 | 第32-33页 |
| 4.4 农行天津分行传统业务操作风险点 | 第33-38页 |
| 4.4.1 核算结算风险 | 第33-35页 |
| 4.4.2 代理业务风险 | 第35-36页 |
| 4.4.3 授信风险 | 第36页 |
| 4.4.4 现金款箱管理风险 | 第36-37页 |
| 4.4.5 网络技术风险 | 第37-38页 |
| 第五章 农行天津分行集中作业平台的运用对于操作风险的影响 | 第38-46页 |
| 5.1 农业银行集中作业平台简介 | 第38-39页 |
| 5.2 集中作业平台的构成 | 第39-41页 |
| 5.2.1 集中作业 | 第39页 |
| 5.2.2 集中授权 | 第39-40页 |
| 5.2.3 集中监控 | 第40-41页 |
| 5.3 引入集中作业平台改善业务状况 | 第41-42页 |
| 5.3.1 提高风险防控能力 | 第41页 |
| 5.3.2 专业团队作业，统一审核标准 | 第41-42页 |
| 5.3.3 提高服务效率，释放营销潜能 | 第42页 |
| 5.3.4 加快农行信息系统整合 | 第42页 |
| 5.4 应用集中作业平台产生的操作风险 | 第42-46页 |
| 5.4.1 作业流程化带来的外部欺诈风险 | 第43页 |
| 5.4.2 集中审核制带来的内部欺诈风险 | 第43-44页 |
| 5.4.3 作业流程化带来的操作风险 | 第44页 |
| 5.4.4 业务流程变更产生的操作风险 | 第44-46页 |
| 第六章 基于内控视角管控操作风险的建议 | 第46-53页 |
| 6.1 从控制环境入手防控操作风险 | 第46-48页 |
| 6.1.1 加强人才队伍建设 | 第46-47页 |
| 6.1.2 建立相关岗位和人员的奖惩机制 | 第47页 |
| 6.1.3 完善临柜人员的成长通道 | 第47-48页 |
| 6.1.4 营造合规文化氛围 | 第48页 |
| 6.2 从风险评估入手防控操作风险 | 第48页 |
| 6.3 从控制活动入手防控操作风险 | 第48-49页 |
| 6.3.1 建立集中作业平台的科学管理 | 第48-49页 |
| 6.3.2 应用信息化手段加强临柜业务要素管理 | 第49页 |
| 6.4 从信息与沟通活动入手防控操作风险 | 第49-51页 |
| 6.4.1 推进业务运营响应体系建设 | 第49-50页 |
| 6.4.2 完善操作制度的评价反馈机制 | 第50页 |
| 6.4.3 建立有效的报告传递机制 | 第50-51页 |
| 6.5 从监督活动入手防控操作风险 | 第51-53页 |
| 6.5.1 优化会计监控系统 | 第51页 |
| 6.5.2 建设视频监控系统 | 第51页 |
| 6.5.3 推广集中对账系统 | 第51页 |
| 6.5.4 创新事后监督机制 | 第51-53页 |
| 第七章 结论 | 第53-54页 |
| 7.1 主要研究结论 | 第53页 |
| 7.2 展望 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-57页 |
| 发表论文和参加科研情况说明 | 第57-58页 |
| 致谢 | 第58-59页 |